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如何防范非法集资
如何防范非法集资
发布时间:2023-03-12 18:27:17 来源:
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龙源期刊网
http://www.qikan.com.cn
如何防范非法集资
作者:
来源:《中国防伪报道》
2017
年第
05
期
据统计,
2016
年全国新发非法集资案件
5197
起、涉案金额
2511
亿元,同比分别下降
14.48%
和
0.11%
。这是近年来首次出现
“
双降
”
,说明前两年案件集中爆发、急剧攀升的势头已
经有所遏制。
尽管如此,非法集资的整体形势依然复杂严峻,案件总量仍处于历史高位,存量案件化解
慢,新案件不断积压。公安部的数据显示,
2016
年,公安机关针对非法集资共立案
1
万余
起,平均案值达
1365
万元,亿元以上案件逾百起。
公安机关提醒广大群众,务必谨慎投资,如遇以下现象,务必高度警惕:
1.
所许诺的投资收益率畸高,尤其是许诺
“
静态
”“
动态
”
收益等回报方式;
2.
电话推介、设立大量分支机构推介
“
投资项目
”
,在街头、超市、商场等人群密集、流动
场所及金融机构办公场所附近发放
“
理财产品
”
广告,频繁招揽老年人投资,尤其以公开讲座、
聚会、馈赠礼品等方式吸引老年人加入;
3.
以
“
虚拟货币
”“
资金互助
”
及境外股权、期权、期货、能源、矿产、外汇、贵金属等投
资、交易为噱头吸引投资,投资金额不限且许诺固定回报。声称成立私募股权投资合伙企业,
但并不办理合伙企业的工商注册登记手续;
4.
公司法定代表人、股东、高管人员使用虚假身份注册、经营或有不良信用记录、网上负
面信息;
5.
公司注册地、网站注册地、服务器所在地在境外或高管系外籍人员的公司,以公开讲
座、演讲等方式吸引投资;
6.
以各种
“
山寨
”
荣誉称号和所谓的名人、专家做广告宣传,以及以大型集会、庆典等方式
宣传、推介
“
投资项目
”
;
7.
要求向个人账户交付投资款、以现金、
POS
机刷卡等方式交付投资款或者让投资人在境
外开立银行账户划转投资款;
8.
收取投资款的账户系以外籍人员尤其是东南亚籍人员身份在境内开立;
9.
声称与银行
“
战略合作
”
或者声称群众的资金由银行托管、监管,但实际上仅仅是在银行
开立有账户。
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俗话说,知己知彼,百战不殆。对付不法分子得先弄清楚他们的行骗花样,让我们梳理一
下各领域都有哪些非法集资的骗术吧。
民间投融资中介机构非法集资特点
1.
以投资理财为名义,承诺无风险、高收益,公开向社会发售理财产品吸收公众资金,甚
至虚构投资项目或借款人,直接进行集资诈骗。
2.
为资金的供需双方提供居间介绍或担保等服务,利用
“
多对一
”
或资金池的模式为涉嫌非
法集资的第三方归集资金。
3.
实体企业出资设立投融资类机构为自身融资,有的企业甚至自设或通过关联公司开办担
保公司,为自身提供担保。
网络借贷机构非法集资特点
1.
一些网贷平台通过将借款需求设计成理财产品出售给出借人,或者先归集资金、再寻找
借款对象等方式,使出借人资金进入平台的中间账户,形成资金池,涉嫌非法吸收公众存款。
2.
一些网贷平台未尽到身份真实性核查义务,未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多
个虚假名义发布大量借款信息,向不特定对象募集资金。
3.
个别网贷平台编造虚假融资项目或借款标的,采用借新还旧的庞氏骗局模式,为平台母
公司或其关联企业进行融资,涉嫌集资诈骗。
虚拟理财涉嫌非法集资特点
1.
以
“
互助
”“
慈善
”“
复利
”
等为噱头,无实体项目支撑,无明确投资标的,靠不断发展新的
投资者实现虚高利润。
2.
以高收益、低门槛、快回报为诱饵,利诱性极强,如
“MMM
金融互助社区
”
宣称月收益
30%
、年收益
23
倍的高额收益,投资
60
元
-6
万元,满
15
天即可提现。
3.
无实体机构,宣传推广、资金运转等活动完全依托网络进行,主要组织者、网站注册
地、服务器所在地、涉案资金等
“
多头在外
”
。
4.
通过设置
“
推荐奖
”“
管理奖
”
等奖金制度,鼓励投资人发展他人加入,形成上下线层级关
系,具有非法集资、传销相互交织的特征。
房地产行业非法集资特点
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1.
房地产企业违法违规将整幢商业、服务业建筑划分为若干个小商铺进行销售,通过承诺
售后包租、定期高额返还租金或到一定年限后回购,诱导公众购买。
2.
房地产企业在项目未取得商品房预售许可证前,有的甚至是项目还没进行开发建设时,
以内部认购、发放
VIP
卡等形式,变相进行销售融资,有的还存在
“
一房多卖
”
。
3.
房地产企业打着房地产项目开发等名义,直接或通过中介机构向社会公众集资。
私募基金非法集资特点
1.
公开向社会宣传,以虚假或夸大项目为幌子,以保本、高收益、低门槛为诱饵,向不特
定对象募集资金。
2.
私募机构涉及业务复杂,同时从事股权投资、
P2P
网贷、众筹等业务,导致风险在不同
业务之间传导。
地方交易场所涉嫌非法集资特点
1.
大宗商品现货电子交易场所涉嫌非法集资风险。有的现货电子交易所通过授权服务机构
及网络平台将某些业务包装成理财产品向社会公众出售,承诺较高的固定年化收益率。
2.
区域性股权市场挂牌企业和中介机构涉嫌非法集资风险。个别区域性股权市场的少数挂
牌企业(大部分为跨区域挂牌)在有关中介机构的协助下,宣传已经或者即将在区域性股权市
场
“
上市
”
,向社会公众发售或转让
“
原始股
”
,有的还承诺固定收益,其行为涉嫌非法集资;有
些在区域性股权市场获得会员资格的中介机构,设立
“
股权众筹
”
融资平台,为挂牌企业非法发
行股票活动提供服务。
相互保险涉嫌非法集资特点
1.
有关人员编造虚假相互保险公司筹建项目,通过承诺高额回报方式吸引社会公众出资加
盟,严重误导社会公众,涉嫌集资诈骗。
2.
一些以
“xx
互助
”“xx
联盟
”
等为名的非保险机构,基于网络平台推出多种与相互保险形式
类似的
“
互助计划
”
。这些所谓
“
互助计划
”
只是简单收取小额捐助费用,没有经过科学的风险定
价和费率厘定,不订立保险合同,不遵守等价有偿原则,不符合保险经营原则,与相互保险存
在本质区别。其经营主体也不具备合法的保险经营资质,没有纳入保险监管范畴。此类
“
互助
计划
”
业务模式存在不可持续性,相关承诺履行和资金安全难以有效保障,可能诱发诈骗行
为,蕴含较大风险。
养老机构等涉嫌非法集资特点
本文来源:
https://www.2haoxitong.net/k/doc/c95df3475b8102d276a20029bd64783e09127dfe.html
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