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关于内控检查情况的报告
关于内控检查情况的报告
发布时间:2021-02-23 来源:
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关于内控检查情况的报告
**
银监分局:
根据贵局《台州银监分局办公室转发关于内控风险提示
及开展内控检查工作的通知》
(台银监转﹝
2011
﹞
1
号)
文件
精神,
我行进行了认真的检查,
现将有关检查情况汇报如下:
一、成立检查组织
我行成立了以董事长为组长,分管行长为副组长,相关
部室人员为成员的检查工作小组,专门负责本次检查工作。
二、贯彻落实风险提示精神
首先是认真学习风险提示的相关内容,深刻理解风险提
示的精神;其次在支行行长例会和部室例会上进行传达,将
风险提示内容贯彻落实到实处;再次是对各部室、支行提出
要求,要严格防范企业开户、大额资金汇划、大额存单质押
贷款(承兑)业务方面的薄弱环节和风险隐患,切实加强风
险管控能力;最后要求各条线的相关人员要重新学习我行制
定的相关制度,并确保办理各项业务都要严格执行。
三、梳理相关业务内控制度和流程
我行已制定了《个人贷款管理暂行办法》
、
《流动资金贷
款管理暂行办法》
、
《固定资产贷款管理暂行办法》
、
《抵质押
贷款管理暂行办法》
、
《贷款操作规程》
、
《银行承兑汇票业务
管理暂行办法》
、
《银行承兑汇票业务操作规程
(暂行)
》
、
《银
行承兑汇票业务会计核算手续》
、
《账户管理办法》
、
《关于加
强农村合作金融机构账户管理的通知》
、
《账户联系人制度》
、
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《账务核对暂行管理规定》
、
《电子验印系统管理办法》
、
《浙
江省农村合作金融系统会计专用印章管理办法》
、
《有价单证
及重要空白凭证管理办法》
、
《现金头寸及重要空白凭证调运
工作暂行规定》等相关制度和流程操作办法,制度能涵盖各
项业务且具有较强的操作性。同时在票证方面我行还专门配
备了票证鉴别仪,在检查中没有设置免检岗位和人员。
四、对大额存单质押贷款业务及与大额存单相关的承兑
汇票业务进行全面复查
我行在
2010
年度共办理了
**
家企业
**
笔金额为
**
万元
的存单质押贷款业务,目前已全部收回;办理个人存单质押
贷款
**
笔,分别存单面额
**
万元贷款
**0
万元,存单面额为
**
万元贷款
**
万元,手续合法合规。其次我行对大额存单相
关的承兑汇票业务进行了检查,
2010
年对
**
户企业办理银行
承兑汇票
**
万元,其中涉及存单质押的
**
笔
**
万元,均无
发现有违规现象。
五、对各类账户开户情况、印章、重要空白凭证管理、
验印系统操作流程及银企对账四方面内容开展自查
1
.各类账户开户情况检查。通过对留存的开户资料检
查,发现开户资料完整齐全,开户经办人是该单位法定代表
人(负责人)或其授权代理人,由代理人办理的留存单位法
定代表人(负责人)签名并加盖单位公章的委托书原件,经
办人身份证均通过联网核查;开户时客户的开户资料原件经
会计主管审核,未发现有明显造假情况;自我行实行账户联
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系人制度以来,所有账户都有支行行长指定的账户联系人,
但执行中存在联系人未上门核实只通过电话核实情况,调查
表中调查内容不够详细。
2
.重要空白凭证和业务印章的保管、领用和使用环节
检查。检查发现重要空白凭证和业务印章的保管、使用严格
按制度办理,领用由总行统一按排警队人员双人押运,个别
分理处领用不符合规定已落实整改。
3
.对电子验印系统的操作流程检查。通过查看监控录
像及有关档案资料发现电子印模采集遵循“客户在场、当面
建模、实时授权”原则,预留印模采集由经办柜员与会计主
管双人办理,预留印模卡放在各开户单位的账户资料袋中由
会计主管保管,对审核结果为“人工通过”的验印业务进行
双人复核;
印模变更新旧印模前后衔接,
并由会计主管审批;
印鉴挂失资料齐全、完整,即时在综合业务系统和电子验印
系统中办理挂失手续,新印模最早于挂失次日启用。
4
.以
2010
年末为时点,进行全面、有效的银企对账。
从省中心取出
2010
年底余额在
**
万元以上的对公账户共
**
户,通知各支行进行上门或电话对账,核对结果双方一致;
其他账户按《天台农村合作银行账务核对暂行管理规定》按
季发送对账单,收回的对账单由临柜人员验印通过,并双人
签章。
**
农村合作银行
二〇一一年一月十四日
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本文来源:
https://www.2haoxitong.net/k/doc/a07820106d1aff00bed5b9f3f90f76c660374c64.html
《关于内控检查情况的报告.doc》
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