合规文化，根植于心

合规文化，根植于心

——宇宙支行 frola

合规经营是银行的基础，贯穿全行各项业务始终。根植合规文化，目的就是提高员工合规经营的理念，提升制度的执行力，加强内部监管，强化内控制度的建设，由此推进各项业务健康有序发展。

合规是一种意识，烙印在我们的脑中；

合规是一种习惯，践行在我们的行动；

合规是一种责任，根植在我们的心中；

合规是一种坚持，它是坚持在自己工作岗位上的员工，日复一日凝聚成的一种精神，一种传承，一种中行人引以为豪的品质。

合规守法对于我们，到底体现在哪里呢？是前台柜员的每一笔业务操作，还是信贷员的每一笔贷款审批，亦或是管理人员严谨的经营理念？其实这些都是，可是又不全面。未来的银行发展，合规守法必须与全体员工的思想合为一体，伴随我们与中国银行共同成长和发展。世界上一切资源都可能枯竭，只有一种资源可以生生不息，那就是文化。企业文化是企业的灵魂，而合规守法恰恰是这样一种文化，在银行这个高风险的行业里发挥它特有的功能，尤其是在我们中国银行发展的关键时期，共创“百年中行”的理想信念以及经济形势复杂多样，行业竞争激烈的今天，更体现出它的重要性。

“祸患常积于忽微，智勇多困于所溺”。我们经常听到或看到这样一些人，他们位高权重，然而却由于经不起形形色色的诱惑，私欲膨胀，在侥幸心理的驱使下，逆规而动、越轨而行，最终走向了人生的另一个极端。轻者受到制度的制裁，受到党纪、政纪的惩处；重者受到法律的严惩，毁了自己、害了家庭。在银行日常工作中，有很大一批曾经忠实奉献的员工，但他们没有经受住诱惑而不惜违纪违法，将自己钉上人生的耻辱柱。还有其它发生在我们身边的许多案例，都在令人扼腕的一次次给我们敲响警钟。时时刻刻提醒着我们，必须不断完善内控合规文化建设，并矢志不渝的去遵守和实施。合规文化的打造必须要有“我字当头”，从我做起，以每位员工自觉传导、执行合规文化的实际行动，使合规文化在全行蔚然成风。

我作为一名基层网点员工，在日常的工作中处处涉及到合规，稍有疏忽便会酿成大祸。比如支行的重要空白凭证管理、业务操作管理、用印管理等，都需要做到“合规”，不仅要符合行内的制度，更要符合相应的金融法律法规和监管的规定。合规与不合规，有时可能仅仅一步之遥，乃至于只是心中一个闪念。让我们一起来想一想，你有没有因为客户是你的熟人或朋友而大开方便之门呢？你有没有为营销业务而走捷径、逆程序呢？这些看似小小的疏忽或失误，给我们今后工作带来的隐患却是不堪设想的。合规是我们业务发展的根本，只有在保证每一笔业务的正确合规的基础上，效率才会大大提高。

工作中的各项规范，从自身的工作做起，认真做到依法合规。作为中国银行大家庭的一员，首先合规要做到心正、行正，由于银行业的特殊性，直接与金钱打交道，因此首先须保持一颗正直的心，不妄生邪念。在职业上，讲求道与德。俗语说：一失足成千古恨。如果不慎走错路，就会迷失了方向，何谈职业理想，何谈社会贡献，只能使自己陷于万劫不覆的深渊。其次、对人，对已，对工作，有责任心。作为基层经办人员，严格按照规章制度办理业务，在工作中做到勤勉尽责、客观诚信和廉洁自律。最后加强业务学习，提升合规意识。合规操作，必先熟知银行的各项规章制度及实际工作中的各项规范。

规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不循是各行业之大忌，俗话说“车行千里始有道”，因此，作为一名中国银行员工，不仅要提升自己的业务能力，同时也要学习如何规范操作，各项制度不能放松。可能有人会说“有些制度不过形式罢了”。其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是经历了许许多多血的教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才能更好地保护自已、单位和广大客户的利益。

树立合规人人有责的观念。只有合规成为银行每一位员工的行为准则，成为各岗位人员日常的自觉行动和银行员工自觉的追求，才能保证法规制度得到遵循和贯彻；只有银行员工恪守高标准的职业道德规范，建立有效的合规风险管理机制，做到人人都能履行自身的合规责任，银行的合规风险管理才会有效。

强化合规创造价值的理念。通过加强合规文化建设，密切关注和跟踪法律法规、监管规定和市场规则的最新发展，积极争取有利于银行未来发展和业务创新的外部政策环境；通过合规文化建设，形成一整套具有较强执行力的、程序化的内部制度；通过合规文化建设，修订和完善内部制度，将各种良好做法沉淀下来，并清晰地界定实际工作中的尽职、问责和免责标准。 

为切实加强全行合规教育培训，提升全员合规守法经营意识，严格执行依法合规经营、依法合规创新、依法合规发展要求，紧密围绕本行战略目标和现阶段工作重点，支行应该采取多样的形式开展一系列的合规活动，以此将合规文化根植与广大员工的内心处。作为一名中国银行员工，我们每个人都是合规建设万里长城中的一块砖，只有从我做起，从身边做起，才能严把日常工作中的操作风险，树立全行内控合规管理的第一道防线！

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