反洗钱考试-2021保险业反洗钱考试题(二)(精选试题)
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反洗钱考试-2021保险业反洗钱考试题(二
1、保险机构洗钱风险的包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险
2、保险业金融机构对依法配合反洗钱调查过程中获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依调查机构要求，不得向任何单位和个人提供。
3、检查单位应当在规定的时限内对检查组出具的《执法检查事实认定书》等文书进行确认，认为所列明的问题不属实的，应当及时与检查人员进行沟通，提出书面反馈意见，并附相应的书面证据资料，以便检查组进行核实。
4、可疑交易报告是指按照规定的标准、范围及程序，报告达到规定金额的交易信息的行为。
5、通过贩毒、走私、军火贸易、人口贩卖等有组织犯罪获取非法收益，是恐怖主义的资金支持唯一来源。
6、投保人对被保险人无可保利益，是财险业务在投保承保环节需要进行风险监控的点。
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7、系统数据库中账户管理、客户信息、报表管理、交易信息等内容的备份，必须转储到不可更改的介质上进行保存。
8、金融机构应当保存的交易记录为大额或可疑交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、单据、业务函件和其他资料。
9、保险业金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果发生，情节特别严重的，中国人民银行可责令其停业整顿或者吊销其经营许可证。
10、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当统一按5年期限保存。
11、金融行动特别工作组是目前全球最权威的专业反洗钱和反恐怖融资国际组织
12、金融机构的客户不是恐怖组织或恐怖分子，不可能涉及恐怖融资
13、客户宁愿损失投连产品的初始费用而提前退保或解除合同，尤其是以现金支付却要求以支票形式支付给第三方的行为，是一种经济不
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理性的行为，应分析是否存在洗钱可疑。
14、保险业金融机构在报告可疑交易时，应分析、审核和判断所筛查出的的异常交易是否存在相关条款所提示的“与客户身份、财务状况、经营业务明细不符”.“原因不明”等可疑原因。
15、总过人民银行在反洗钱调查中需要调取保险机构重要业务信息的，保险机构可以基于保密考虑不予提供。
16、金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立笥，与高管的管理风格、企业文化、风险意识等因素无关。
17、保险客户洗钱风险分类不需要考虑业务因素。
18、埃格蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。
19、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，在同行条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。
20、保险公司评估人员应在内部风险评估基础上，将客户投保的保险
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产品的内部风险等级作为外部风险评分的参考因素，初步确定客户风险等级。
21、保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构，反洗钱牵头部门应具有一定独立性，具有足够条件获取、行使洗钱管理职能。
22、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名、而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体制则对各种洗钱行为规定了统一的罪名。
23、保险业金融机构按照反洗钱规定需要保存的客户交易记录仅限纸质介质，不包括电子数据。
24、埃格蒙特集团石由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。
25、经融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。
26、2003年6月，金融行到特别工作组扩展、充分并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。
27、保险机构委托其他机构开展客户风险划分等洗钱风险管理工作
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时，受托机构应该积极协助委托机构开展洗钱风险管理，并对洗钱风险管理工作承担最终法律责任。
28、金融机构对本单位客户风险等级判定为最高风险级别的客户，至少每年进行一次审核。
29、对该高风险客户，保险公司应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的检测分析。
30、所有洗钱行为都有放置、离析和融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。
31、按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可以交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱分析中心报告。
32、保险金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织机构，反洗钱牵头部门应具备有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理能。
