江西省农村信用社（农商银行）

发布时间：2020-09-09 00:33:28 来源：文档文库

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江西省农村信用社(农商银行)

个人理财客户风险评估问卷

以下10个问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格、风险偏好和风险承受能力等对您进行风险评估，我们将根据评估结果为您更好的配置资产。请您认真作答，感谢您的配合！(每个问题请选择唯一选项，不可多选)

客户姓名：联系方式：

证件类型：证件号码：

一、财务状况

1．您的年龄是？ ( )

A.18-30岁(-2分) B.31-50岁(0分) C.51-60(-4分) D.大于60岁(-10分)

2．您的家庭年收入为(折合人民币)？( )

A.5万元以下；(0分) B.5-20万元；(2分) C.20-50万元；(6分)

D.50-100万元；(8分) E.100万元以上；(10分)

3．在您的每年的家庭收入中，可用于金融投资(储蓄存款除外)的比例为？ ( )

A.小于10％；(2分) B.10％至25％(4分) C.25％至50％(8分) D.大于50％(10分)

二、投资经验(任一项为A即视为无投资经验客户)

4．以下哪项最能说明您的投资经验？ ( )

A.除存款、国债外，我几乎不投资其他金融产品。(0分)

B.大部分投资于存款、国债等，较少投资于股票、基金等风险产品(2分)

C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等(6分)

D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品，较少投资于存款、国债(10分)

5．您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资产品的经验？( )

A.没有(0分) B.少于2年(2分) C.至5年(6分) D.至8年(8分) E.8年以上(10分)

三、投资风格

6．以下那项描述最符合您的投资态度？ ( )

A.厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报(0分)

B.保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动(4分)

C.寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失(8分)

D.希望赚钱高回报，愿意为此承担较大本金损失(10分)

7．以下情况，您会选择哪一种？ ( )

A.有100％的机会赢取1000元现金；(0分) B.有50％的机会赢取5万元现金；(3分)

C.有25％的机会赢取50万元现金(6分) D.有10％的机会赢取100万元现金 (10分)

四、投资目的

8.您计划的投资期是多久？( )

A.1年以下(4分) B.1-3年 (6分) C.3-5年 (8分) D.5年以上 (10分)

9.您的投资目的是？( )

A.资产保值(2分) B.资产稳健增长(6分) C.资产迅速增长(10分)

五、风险承受能力

10.您的投资出现何种程度的波动时，您会呈现明显的焦虑？( )

A.本金无损失，但收益未达到预期(-5分)

B.出现轻微本金损失(5分)

C.本金10％以内的损失 (10分)

D.本金20-50％的损失(15分)

E.本金50％以上的损失(20分)

总分