商业银行理财客户风险评估问卷
以下10个问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格、风险偏好和风险承受能力等对您进行风险评估,我们将根据评估结果为您更好的配置资产。请您认真作答,感谢您的配合!(每个问题请选择唯一选项,不可多选)客户姓名:联系方式:证件类别:
证件号码:
一、财务状况
1.您的年龄是?
□A.18-30(-2)□B.31-50(0)□C.51-60(-4)□D.高于60岁(-10)
2.您的家庭年收入为(折合人民币)?
□A.5万元以下(0)□B.5-20万元(2)□C.20-50万元(6)□D.50-100万元(8)
□E.100万元以上(10)
3.在您每年的家庭收入中,可用于金融投资(储蓄存款除外)的比例为?
□A.小于10%(2)□B.10%至25%(4)□C.25%至50%(8)
□D.大于50%(10)
二、投资经验(任一项选A客户均视为无投资经验客户)
4.以下哪项最能说明您的投资经验?
□A.除存款、国债外,我几乎不投资其他金融产品(0)
□B.大部分投资于存款、国债等,较少投资于股票、基金等风险产品(
2)
□C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等(□D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品,较少投资于存款、国债(
5.您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验?
□A.没有经验(0)□B.少于2年(2)□C.2至5年(6)□D.5至8年(8)
□E.8年以上(10)
6))
10
、投资风格
6.以下哪项描述最符合您的投资态度?
□A.厌恶风险,不希望本金损失,希望获得稳定回报(0)
4)8)
□B.保守投资,不希望本金损失,愿意承担一定幅度的收益波动(□C.寻求资金的较高收益和成长性,愿意为此承担有限本金损失(□D.希望赚取高回报,愿意为此承担较大本金损失(10)
7.以下情况,您会选择哪一种?