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成功堵截购车退税短信诈骗的案例

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成功堵截购车退税短信诈骗的案例
一、案例介绍
2013年XX月XX日下午，一女客户来到支行自助设备办理业务，她一边打着电话一边进入1号自助设备内操作。当时大堂经理正好在2号自助设备内进行加钞后的测试，无意间观察到此客户在进行着转账操作，而且操作界面是英文的。联想到近期电信诈骗案的频发，大堂经理马上产生了警觉，于是一边继续测试自助设备一边仔细聆听女客户的讲话。她一口不太熟练的普通话又更加增大了大堂经理对此事的怀疑。大堂经理测试完后，主动询问她有没有什么需要帮忙的。在大堂经理与她对话的同时正巧她手机里一个操着南方普通话口音的男人正在说“操作的时候不要和陌生人说话”。至此，大堂经理已经可以肯定这一定是一起电话诈骗案。
随后，大堂经理先让女客户把她的银行卡从ATM里退了出来，女客户非常的不乐意，说这是别人给她退汽车购置税呢，大堂经理便详细的向她解释，告诉她这种事情不能相信，现实中因为退税而上当的客户非常的多，而且她当时进行的操作是把自己账上的资金转账给对方的操作。此时女客户还是半信半疑，于是大堂经理便把前几天看到的一起购车退税的风险案例讲给了她听，并告知她假如交通部门真的会退税，也是在本地的车管所，而不是外地的人打电话告知你。事已至此，女客户终于露出了轻松的笑容，并对大堂经理连声道谢。
二、案例分析
这种诈骗案如果注意观察的话还是有很多疑点的。首先，此类客户来自助设备办理业务的时候大多是边打电话边操作，而且有的还说着不太熟练的普通话；其次，他们的眼神都是躲躲闪闪的，因为电话里的骗子告诉他们不要告诉陌生人这样的“好事”；最后，他们在操作自助设备的时候很多都是以按照骗子的“指导”把自助设备设置成了英文界面，这样文化素质比较低的人就稀里糊涂的把自己的资金转给了对方。
三、案例启示
（一）大堂经理在工作中要对每一个客户进行仔细的观察，进行有效分流的同时，更要注意每个客户的一举一动，揣摩他们的心理，发现可疑的迹象一定要及时关注，每个细小的细节都不能放过，避免风险事件的发生。
（二）此次事件告诉了我们保护客户隐私的重要性，正是因为客户在购车时不知哪一个环节的信息泄露才会出现“退税”的骗局，假如保护好客户的隐私，也就不会有人打客户的主意，所以，我们一定要严格遵守“为储户保密”的基本原则，杜绝向无关人员泄露客户信息，维护客户资金安全。

本文来源：https://www.2haoxitong.net/k/doc/16eb039504a1b0717fd5dd76.html