基金初级训练营

网课测评1：长投学堂：基金初级训练营。零基础学会投资基金。

今天分享的是《基金初级训练营》。

培训机构：长投学堂

长投学堂是长投网移动端的投资理财课程学习应用工具。隶属于上海昌投网络科技有限公司.成立于2011年，是国内较早推出定制化课程的在线理财教育机构，课程涵盖理财意识启蒙、海内外投资市场及投资品种研究等方向。2018年，长投学堂获腾讯“知名在线教育品牌”大奖。2018年9月，长投学堂完成1亿元A轮融资。截至2019年9月，长投学堂付费用户规模超过300万人，每月平均有20多万活跃用户，覆盖全国32个省级行政单位，356个城市。2019年11月，长投学堂荣获“2019年度品牌影响力在线教育机构”及”“2019年度理财教育服务创新成就奖”。

讲课方式：音频+ppt

适合人群：基金投资领域的零基础小白；工作忙，想要长期”懒人投资“的人；对现有收益不满意，想要有所突破的人。

你将得到：（1）3步选出适合投资的基金；（2）1个估值指标选对买卖时机

（3）1套”懒人投资“的定投策略；（4）一个简单实用的资产配置方案；

（5）2个交易聚到的投资方法；（6）14天社群分享掌握所有实操。

14天带你学会投资基金，低风险撬动高收益，安安心心跑赢通货膨胀

下面我们来看看具体都有哪些内容吧

第一天：基金那么多，买什么能赚钱

基金的本质：基金公司收集投资者的钱，按照证监会规定的规则，购买各种各样的资产，来帮助投资者投资。

基金的优势：一：基金投资门槛低，几十元就能迈上投资之路；二：买基金几百元就能实现资产配置，做到分散风险；三：有专业的基金经理大理，省心/省时/省力。

基金的正确认识

一：不同种类的基金风险不同，不能同一而论；

二：只有最适合自己的基金才是好基金

第二天：开扒基金家族

基金的分类

按投资对象的不同：可分为货币基金/债券基金/股票型基金/混合型基金；

按交易渠道不同：可分为场内基金和场外基金；

按运作方式不同：可分为开放式基金和封闭式基金；

按投资方式不同可分为被动基金和主动基金

扪心自问三问发——快速读懂基金招募书

第一：了解我们买入的基金是什么，并快速判断大概的风险程度；

第二：了解基金公司还有基金经理，看是否可以放心把我们的资金交给他们打理；

第三：了解我们基金的投资范围，可以进一步知道这只基金的风险程度

第三天;基金那么多要稳健选哪支？

筛选货币基金的指标：

（1）成立时间（3—5年以上比较好）

（2）基金规模（一般不低于20亿，最高不超过2000亿）

（3）流动性（最好能随取随用）

（4）收益率（差不多，选一个你喜欢的就行）

筛选债券基金的指标：

（1）成立时间（3—5年以上比较好）

（2）收益率（累计看3年以上的收益率）

（3）规模（一般在5-100亿）

（4）费率（越低越好）

（5）基金经理的更换频率（越低越好）

第四天：基金那么多，要收益选那只

混合型基金和股票基金的筛选指标

1. 基金的业绩越强越好；

2. 基金规模在2-100亿比较好

3. 基金成立时间要在三年以上

4. 基金的手续费率越低越好

5. 基金公司的盈利能力越强越好，跑赢同类平均水平

6. 基金经理的更换频率越低越好

7. 基金经理的选股择时能力则作为排除指标

在熊市里表现很烂，但牛市里表现强于大盘的基金要慎重

第五天：收益+稳健，打败巴菲特的指数基金！

指数，其实就是一个选股规则。它按照某一个标准挑选出一篮子股票，由专业机构通过复杂的计算，得出一个代表这篮子股票的平均价格，然后用来反映市场上，这一类股票价格的平均水平。我们把这个价格称为“指数点位”，把放在篮子里的这些股票，称为这只指数的成分股。

指数基金的特点：灭绝人性/永垂不朽/笑到最后

股票市场的主要指数：

A股市场的主要指数：上证50/沪深300/中证500/创业板指数/红利指数等

美股市场的主要指数：标普500指数和纳斯达克指数

港股市场的主要指数：H股和恒生指数

指数基金的风险：

1. 属于股票基金，熊市时可能遭遇较大的亏损

2. 跟踪指数的误差，会造成收益程度的误差

3. 指数基金规模的大小/时间长短也会影响它的收益水平

第六天：指数基金怎么挑？3招就搞定

指数基金的筛选步骤：

1．确定想要投资的指数

2．精选靠谱的基金公司

3．锁定指数基金

如何锁定指数基金：

1. 跟踪误差率小

2. 指数基金规模大

3. 成立年限超过3年

4. 管理费率低

第七天：指数基金何时买？巧用长投温度

市盈率（PE)=公司市值/净利润

指的是一笔钱投进一只股票，需要多久才能回本。

市净率（PB）=市值/净资产

体现的是公司的净资产是否被低估。

长投温度=（PE温度+PB温度）/2

温度越低，说明历史上低于当前估值的概率越小，上涨概率越大；

温度越高，说明历史上低于当前估值的概率越大，下跌概率越大

第八天：指数基金怎么买？定投VS一次性投资

一次性投资：低价时没钱，不能继续购买

不定期投资：择时投资，容易受主观意愿影响

定期定额：在固定的时间投入固定的金额

定期不定额：在固定时间投资，但金额不固定。价低多买，价高少买。

定投小技巧

1. 设置定投日期

2. 千万不要加入自己的主观意愿

3. 投资收益投入再利用

第九天：指数基金怎么买？简投法四步走

一：确定每个月的投资金额

1. 有投资目标时每月投资金额的计算

PMT(r/12，n*12,FV,1)

r预期收益率（12%）

n投资年限

FV预期收益+本金

2. 没有投资目标时每月投资金额的计算：

（1) 确定每月自己的存量金额

存款-应急金（3-6个月日常支出）=总存量金额

总存量金额/20个月=每个月存量金额

（2）确定每个月增量金额

每月工资-日常支出-保险=每个月的增量金额

3. 确定自己的风险系数

4. 100-自己的年龄=风险系数%

投资金额=（每月存量金额+每月增量金额）*风险系数

二;选择指数基金

三：根据长投温度进行定投

四：指数切换

出现一只指数温度低于当前投资指数温度2度以上的时候，我们就买入温度低的这只，重复第三步的步骤

当第一支基金温度超过40度的时候我们就卖出，定投第二支，当第二支温度也超过40度时，也卖出。

第十天：实操：如何定制自己的定投计划

投资计划四步走：

1. 确定投资金额

2. 根据长投温度选择基金

3. 根据长投温度实行定期不定额投资

4. 根据长投温度进行指数切换

第十一天：指数基金在哪里买？场内VS场外

场内基金/场外基金的七大不同

1. 交易渠道不同

2. 交易费率不同

3. 委托方式不同

4. 到账时间不同

5. 交易价格不同

6. 分红方式不同

7. 自动定投的设置不同

第十二天：投资心理建设宝典

投资过程中容易出现的6种心理误区：

1. 不自信心理

2. 赌博心理

3. 投机心理

4. 喜涨厌跌心理

5. 不知足心理

6. 盲目从众心理

基金投资最佳心理姿势宝典

高筑墙：努力寻找低温指数基金

广积粮：开源节流，养下大蛋的鹅

缓称王：摆正投资心态，不急不躁

佛系：笑看股涨股落，静待资产升值

第十三天：学会资产配置，更安稳的赚钱

如何制定和实施资产配置

1. 根据自己的风险承受能力和偏好确定资产配置的策略和规则

2. 每年做一次动态再平衡，根据账户资金的变化，按制定的策略重新调整一次资产比例。

提高资产配置收益的小技巧

1. 股票类资产可以再细分成几个不同指数类型

2. 灵活调整股票和债券的配置比例

好啦！课程的介绍就到这里了。

本文来源：https://www.2haoxitong.net/k/doc/108bed4ba4c30c22590102020740be1e650eccb3.html