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个人外汇业务知识测试题库(65道)

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个人外汇业务知识测试
1、个人结汇实行年度总额管理,年度总额为每人每年等值（）万美元。——[单选题]A1B2C5D10
正确答案：C
2、境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起（）个月。——[单选题]A6B12C24D36
正确答案：C
3、陈江通过本人账户在银行办理结汇1笔、金额5.1万美元，他应将结汇所得人民币资金直接划转至(的境内人民币账户。——[单选题]A陈江本人B交易对方C任意个人D以上都可以正确答案：B
4、境外个人对于当日累计不超过等值（）美元（含）以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值（）美元（含）的兑换，可以凭本人有效身份证办理。——[单选题]A100,300B300,500C500,1000D1000,1500正确答案：C
5、“关注名单”内个人的关注期限为列入“关注名单”的当年及之后连续（）年。——[单选题]A1B2C3

D5
正确答案：B
6、境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，外汇账户内外汇汇出境外当日累计等值（）万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。——[单选题]A3B5C1D10
正确答案：B
7、境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，手持外币现钞汇出当日累计等值（）万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。——[单选题]A1B3C5D10
正确答案：A
8、境外个人外汇汇出境外用于经常项目支出，持外币现钞汇出当日累计等值1万美元以上的，凭本人有效身份证件、经海关签章的《》或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。——[单选题]A收汇核销单B结汇水单C报关单
D海关申报单正确答案：D
9、通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值（）美元（含）的结汇，银行不应将个人结售汇数据录入个人外汇业务系统。——[单选题]A100B300C500D1000
正确答案：A
10、境内个人办理购汇业务，应真实、准确、完整填写《》，并承担相应法律责任。——[单选题]

A个人购汇申请书B个人购付汇申请书C个人售汇申请书D个人结售汇申请书正确答案：A
11、旅行支票兑换外币现钞按提钞规定办理，提钞超过等值（）万美元，需向外汇局事前报备。——[单选题]A1B5C10D15
正确答案：A
12、外汇局开具的《提取外币现钞备案表》自签发之日起（）天内有效，不可重复使用。——[单选题]A15B30C45D60
正确答案：B
13、银行代理境外分支机构开户见证业务的客户主体仅限于已取得国外（境外）长期签证（）的境内居住个人，汇款用途按有关个人外汇管理规定审核真实性。——[单选题]A实际居住6个月以上B实际居住2个月以上C实际居住3个月以上D实际居住1年以上正确答案：C
14、分拆信息的反馈应在规定时间内反馈，第一次推送（）日，退回或审核不通过为（日。——[单选题]A10,5B20,10C30,15D40,20
正确答案：B
）
15、个体工商户委托有对外贸易经营权的企业办理出口的，可以通过本人外汇账户收汇、结汇。结汇凭（）等商业单证办理。——[单选题]A合同及物流公司出具的运输单据B合同
C物流公司出具的运输单据D代理协议
正确答案：A
16、目前，对境内金融机构发行的境内银行卡（外币卡和银联卡）境外提现实施限额管理：每卡每日提现不得超过等值（）万元人民币，每个自然年度不得超过等值（）万元人民币。——[单选题]A1,10B2,10C1,20D2,20
正确答案：A
17、银行办理个人业务的相关材料至少保存（）年备查。——[单选题]A1B2C3D5
正确答案：D
18、个人可以其个人外汇储蓄账户中自有（）等境内合法资金参与境外上市公司股权激励计划。——[单选题]A外汇B人民币
C外汇或人民币D以上皆不是正确答案：C
19、出境人员携带不超过等值（）美元（含）的外币现钞出境的，无须申领《携带外汇出境许可证》。——[单选题]A5000B6000C8000D10000

正确答案：A
20、目前境内个人可兑换的资本项目（）——[单选题]A购买人寿保险及返还分红类保险B境外股票投资
C移民、继承等财产转移D境外买房
正确答案：C
21、银行根据应急预案办理业务，系统恢复后通过（）功能将业务录入个人外汇业务系统。——[单选题]A正常录入B补录C录入修改D补录修改
正确答案：B
22、个人提取或存入外币现钞当日累计等值（、）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。——[单选题]A10000,5000B10000,10000C5000,10000D5000,5000正确答案：B
23、办理境外个人业务审核要点——[多选题]A结汇看用途B结汇看来源C购汇看来源D购汇看用途正确答案：AC
24、下列哪些材料可以说明近亲属关系？（）——[多选题]A户口本B结婚证C出生证
D近亲属承诺函

正确答案：ABCD
25、标有身份证件号码的（）可作为境内个人有效身份证件。——[多选题]A机动车驾驶证B港澳通行证C户口簿D临时身份证正确答案：CD
26、个人可委托近亲属代为办理年度便利化额度内的购汇、结汇，这里的近亲属包括（）——[多选题]
A配偶、父母、子女B孙子女、外孙子女C兄弟姐妹
D祖父母、外祖父母、E堂兄弟
正确答案：ABCD
27、个人可委托他人代为办理不占用年度便利化额度的购汇、结汇，需提供委托人和受托人的（）。——[多选题]A委托书
B有效身份证件
C有交易额的相关材料D承诺函
正确答案：ABC
28、境内居民洪先生计划在香港购买一份保险，银行可以为他办理购汇支付险种有（）——[多选题]
A境外旅行购买人身意外险B商务活动购买人寿保险C留学购买个人疾病保险D投资返还分红类保险正确答案：AC
29、下列外币现钞管理说法正确（）。——[多选题]A补办的《携带外汇出境许可证》应加注“补办”字样
B个人不占用年度便利化额度的外币现钞结汇，当日外币现钞结汇累计金额在等值1万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理

C银行应加强对个人大额、异常外币现钞存取业务的真实合法性审核，严格审核外币现钞来源或用途
D银行办理外币现钞收付业务，应按银行外汇业务数据采集规范相关规定及时、准确报送外币现钞有关数据
正确答案：ACD
30、银行应建立本行数据质量管理机制，办理的个人结售汇和外币现钞存取业务全部数据均应（）向个人外汇业务系统准确报送。——[多选题]A实时B隔日C逐笔D汇总
正确答案：AC
31、个人出境赴（）确有需要提取超过等值1万美元以上外币现钞的，凭本人有效身份证件、提钞用途等材料向银行所在地外汇局事前报备——[多选题]A战乱
B外汇管制严格C金融条件差
D金融动乱的国家（地区）正确答案：ABCD
32、2020年5月1日，居民黄某某在银行存入现钞2万美元，银行经办人员应审核（）。——[多选题]
A本人有效身份证件
B经海关签章的《海关申报单》
C本人或近亲属原存款银行外币现钞提取单据D外汇局开具的《提取外币现钞备案表》正确答案：ABC
33、银行办理的下列个人外币现钞存取数据，应录入个人外汇业务系统管理（）。——[多选题]
A持外币现钞的结汇
B境内划转直接提取外币现钞
C从个人外汇账户或信用卡提取外币现钞D购汇提钞
正确答案：ABCD

34、下列可以不纳入个人外汇业务系统审核的业务有（）。——[多选题]A外币代兑点发生的结售汇B境内卡境外使用购汇还款
C境外卡通过自助设备提取人民币现钞D境外个人结汇正确答案：ABC
35、下列说法正确的是（）。——[多选题]
A银行应对在个人系统使用中知晓的个人信息严格保密，不得泄露和侵犯个人隐私B银行不可办理代理境外分支机构开户见证业务
C若开办代理境外其他银行开户见证业务，应先取得银行保险业监督管理部门同意
D银行开展个人外汇业务，应依据展业原则及反洗钱有关规定制定银行内部管理制度，银行内部管理制度应覆盖本行个人外汇业务的全部类型和业务渠道正确答案：ACD
36、境外个人在境内取得的经常项目合法人民币收入，凭（）在银行办理经常项目购汇。——[多选题]
A本人有效身份证件
B有交易额的购汇资金来源材料（含税务凭证）C有交易额的购汇资金来源材料（不含税务凭证）D有交易额的购汇资金用途材料（含税务凭证）正确答案：AB
37、银行应加强电子银行个人结售汇业务风险识别，落实电子银行业务本人办理原则。通过多重技术手段，事中筛查拦截异常外汇交易来防范（）——[多选题]A借用他人便利化额度B出借本人便利化额度C其他规避便利化额度D真实性管理的违规行为正确答案：ABCD
38、对于不占用年度便利化额度的外币现钞结汇，凭（）在银行办理。——[多选题]A本人有效身份证件
B经海关签章的《海关申报单》
C本人或近亲属原存款银行外币现钞提取单据D有交易额的相关材料正确答案：ABCD

39、外汇局对银行内部管理制度执行情况及银行经常项目外汇服务质量进行管理，采取（）等方式，督促其加强内部管理和提升服务质量。——[多选题]A风险提示B约谈C情况通报
D暂停个人系统接口E行政处罚
正确答案：ABCD
40、银行应按展业原则办理境内机构外币现钞收付业务，对交易单证的真实性及其与外币现钞交易的一致性，以及外币现钞交易的（）等进行合理审核。——[多选题]A合法性B必要性C准确性D有效性
正确答案：AB
41、对提供有交易额的证明材料或交易电子信息的跨境电子商务项下结售汇，个人可按实际交易规模办理，不占用个人年度便利化额度。（）——[判断题]A正确B错误
正确答案：A
42、个体工商户委托有对外贸易经营权的企业办理进口的，本人凭其与代理企业签定的进口代理合同或协议购汇，所购外汇通过本人外汇账户直接划转至代理企业经常项目外汇账户。——[判断题]A正确B错误
正确答案：A
43、银行应关注个人购付汇用途是否一致，发现涉嫌付汇用途与购汇用途不一致的，应做好尽职调查，要求个人如实报告购付汇用途。——[判断题]A正确B错误
正确答案：A
44、个人外汇账户内资金境内划转，仅限于本人账户之间。——[判断题]A正确

B错误
正确答案：B
45、个人结售汇便利化额度适用于经常项目和可兑换的资本项目。——[判断题]A正确B错误
正确答案：B
46、境外购物刷卡或使用移动支付纳入个人便利化额度。——[判断题]A正确B错误
正确答案：B
47、对客户在办理用汇业务时修改原《个人购汇申请书》购汇用途的，不强制要求个人系统中报送的原购汇业务的“购汇资金属性”一并进行修改。——[判断题]A正确B错误
正确答案：A
48、境内个人凭本人有效身份证件和有交易额的结汇资金用途材料，在银行办理不占用年度便利化额度的经常项目结汇。——[判断题]A正确B错误
正确答案：B
49、外汇局对首次出借本人便利化额度协助他人规避便利化额度及真实性管理的个人，外汇局将其列入“关注名单”管理。——[判断题]A正确B错误
正确答案：B
50、在关注期限内，“关注名单”内个人办理便利化额度个人结售汇业务，凭本人有效身份证件在银行办理。——[判断题]A正确B错误
正确答案：B

51、银行可根据个人要求为其本人查询被实施的“关注名单”管理结论，若个人对结论存在异议，应告知个人向所在地外汇局核实。——[判断题]A正确B错误
正确答案：A
52、银行有权对违反外汇管理规定、真实性存疑的交易予以拒绝。对拒绝办理的业务，银行应向个人准确说明拒绝原因及申诉渠道。——[判断题]A正确B错误
正确答案：A
53、银行为个人开立外汇账户时，应尽职调查，加强对客户的了解，强化个人身份认证核验，确保人证一致。——[判断题]A正确B错误
正确答案：A
54、银行应在营业网点区域显著位置展示银行编制的个人外汇业务办理指南。——[判断题]A正确B错误
正确答案：A
55、个人携带外币现钞出境，没有或超出最近一次入境申报外币现钞数据记录的，金额在等值5000美元以上至1万美元（含）的，应向外汇局申领《携带外汇出境许可证》。——[判断题]A正确B错误
正确答案：B
56、持有外国人永久居留身份证的境外个人不适用购汇年度便利化额度。——[判断题]A正确B错误
正确答案：B
57、境内外个人结汇、购汇实行年度便利化额度管理，便利化额度均为每人每年等值５万美元。——[判断题]

A正确B错误
正确答案：B
58、刘小红在中国银行泉州分行申领《携带外汇出境许可证》，因在出境前遗失，她可以向中国银行深圳分行提出补办申请。——[判断题]A正确B错误
正确答案：B
59、境外个人出售境内商品房所得人民币，可以直接购汇汇出。——[判断题]A正确B错误
正确答案：A
60、银行可以直接办理境内个人移民财产转移购付汇业务。——[判断题]A正确B错误
正确答案：B
61、境内个人从事外汇买卖等交易，应当通过依法取得相应业务资格的境内金融机构办理。——[判断题]A正确B错误
正确答案：A
62、境内居民陈小明在某银行网点办理年度便利化额度内留学购汇4.2万美元，银行除审核有效身份证件外，还应审核境外学校录取通知书、学费证明等材料。——[判断题]A正确B错误
正确答案：B
63、从事市场采购贸易的个人，经地方政府市场采购贸易联网平台备案后，可委托第三方报关出口并以自身名义办理收汇。——[判断题]A正确B错误

正确答案：A
64、银行可根据个人风险状况，自主决定审核凭证的种类、形式以及审核要点，确保交易真实合规。——[判断题]A正确B错误
正确答案：A
65、个人携带外币现钞当天多次往返及短期内多次往返者第二次及以上入境，携带外币现钞等值5000美元以下的，不需要向海关书面申报。——[判断题]A正确B错误
正确答案：B

本文来源：https://www.2haoxitong.net/k/doc/fd81629ebc1e650e52ea551810a6f524cdbfcb33.html

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