2019-2020年高一下第三节《投资理财》word学案
学年度、第 学期商学院 （部） 专业 班
授课时间：第 周 第 课时 年 月 日
章节及题目： 第一章 投资理财导论 第一节 投资与理财
第二节 投资融资机制 第三节 投资和理财的相关原理
教学目的： 掌握投资理财的定义，理解投资和理财的关系
掌握市场投资机制和投资决策程序
重点与难点：借助案例分析理解投资理财的含义、机制与程序
参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：《证劵投资教程》
机械工业出版社2009年版
教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）
新课教学：
案例导入：案例1：张太太的家庭理财
第一节 投资与理财
一、投资与理财的定义
1、投资的定义 2、理财的定义
3、投资理财的定义 4、投资与理财的关系
二、投资的分类
1、按照投资行为不同分类 2、按照投资对象不同分类
3、按照投资主体类别不同分类 4、按照投入领域不同分类
5、按照经营目标不同分类 6、按照投资来源不同分类
案例2：理财师怎么理自家财 休闲也能生出理财经
第二节 投资融资机制
一、投资运行机制
1、投资运行机制的定义 2、主要环节 3、投资运行机制的组成
二、融资机制
1、融资机制的定义 2、融资机制的构成
第三节 投资和理财的相关原理
一、投资和投机
1、界定 2、区分
二、投资风险和投资收益
1、投资风险 （1）含义 （2）特点 （3）分类
2、投资收益 3、二者关系
课后作业：1、复习内容：借助案例分析理解投资理财的含义、机制与程序
2、预习内容：第二章 投资理财的基本分类
3、书面作业： 案例3-4后的问题
4、思 考 题： 低收入也需要理财
5、参考资料：孙可那主编：《证劵投资教程》机械工业出版社
2009年版
教后总结：
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章节及题目： 第二章 投资理财的基本分类 第一节 公司理财
第二节 个人理财 第三节 金融机构与客户理财
教学目的：掌握理财对公司的意义；个人理财的必要性；
我国金融机构个人客户理财业务的发展现状和发展趋势
重点与难点：借助案例分析把握金融机构个人客户理财业务的发展现状
和发展趋势。
参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：《证劵投资教程》
机械工业出版社2009年版
教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）
新课教学：
案例导入：王先生如何攒够5万创业资金？
第一节 公司理财
一、公司理财的概述
1、含义 2、产生与发展
二、现代公司营运与公司理财
1、公司理财的目标 （1）利润最大化（2）股东财富最大化
（3）公司价值最大化
2、公司理财的特点（1）开放性（2）动态性（3）综合性
3、理财对公司的意义（1）CEO与CFO（2）CFO的职责（3）CFO的素养
（4）CFO的配置（5）大型公司的财务委员会
第二节 个人理财
一、国外个人理财的起源与发展
1、初创期 2、扩张期
二、我国的个人理财
1、基本情况 2、个人理财成为流行 3、个人理财与家庭理财关系
4、传统家政与个人理财
三、个人理财的必要性
1、提高个人素质 2、抵御风险
3、积累资本 4、丰富化人生
第三节 金融机构与客户理财
一、金融机构与客户理财
1、银行理财服务 2、网络自动服务 3、理财顾问服务
二、金融机构与个人理财
1、必要性 2、现状 3、问题 4、发展趋势
案例2：伯克希尔·哈撒韦公司
课后作业：1、复习内容：借助案例分析把握金融机构个人客户理财业务
的发展现状和发展趋势。
2、预习内容： 第三章 投资理财环境 第一节 投资理财环境概述
3、书面作业： 案例1后的思考题
4、思 考 题： 个人理财未来在中国发展趋势
5、参考资料：孙可那主编：《证劵投资教程》机械工业出版社
2009年版
教后总结：
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授课时间：第 周 第 课时 年 月 日
章节及题目： 第三章 投资理财环境 第一节 投资理财环境概述
教学目的：掌握投资环境的特点和投资环境的评价体系
重点与难点：借助案例分析把握如何改善我国投资环境。
参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：《证劵投资教程》
机械工业出版社2009年版
教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）
新课教学：
案例导入:张先生投资商铺
第一节 投资理财环境概述
一、概述
1、含义 2、投资气候 3、投资环境的特点 4、投资环境对投资的影响
二、投资环境评估体系的建立
1、建立的原则 （1）全面性 （2）简洁性（3）科学性（4）系统性
（5）可比性（6）可操作性
2、具体的评价方法：区域投资环境指标体系
三、投资环境分析
1、硬环境（1）内涵 （2）构成
2、软环境（1）内涵 （2）构成
案例讨论
案例2：现金流充裕 金融风暴下中产家庭如何理财
案例3：年收入四十万元“金领”家庭转出股市投资基金
课后作业：1、复习内容： 借助案例分析把握如何改善我国投资环境。
2、预习内容：第三章 投资理财环境 第二节 投资理财的国际环境 第三节 投资理财的国内环境
3、书面作业： 案例2-3后的讨论题
4、思 考 题： 如何加强投资软环境建设？
5、参考资料：孙可那主编：《证劵投资教程》机械工业出版社
2009年版
教后总结：
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授课时间：第 周 第 课时 年 月 日
章节及题目：第三章 投资理财环境 第二节 投资理财的国际环境
第三节 投资理财的国内环境
教学目的：掌握国际、国内投资环境分析。
重点与难点：借助案例分析理解国际、国内投资环境
参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：《证劵投资教程》
机械工业出版社2009年版
教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）
新课教学：第二节 投资理财的国际环境
一、概述
1、国际投资含义
2、国际投资特点（1）目标多样性 （2）货币差异性
（3）市场分割及不完全性（4）国际差异性
二、当代国际资本对投资环境的评价与选择
1、评价 2、选择（1）安全感 （2）高水平人口素质
（3）良好金融环境（4）开放市场（5）良好的基础设施结构
三、国际投资环境的评价
1、方法 2、国际投资环境评价表：8大因素评分法
第三节 投资理财的国内环境
一、我国投资环境的现状
1、法律体系完备 2、制度健全 3、基础设施全
4、外商投资踊跃 5、外商经营状况好
6、问题存在（1）地区差异大 （2）软硬环境发展不均衡
（3）内外资环境差异大
二、改善我国的投资环境
1、原则（1）平等互利 （2）国际惯例（3）系统化
2、对策（1）社会稳定、法律健全 （2）各具特色
（3）加强基础设施（4）优化机制、高效服务
课后作业：1、复习内容： 借助案例分析理解国际、国内投资环境
2、预习内容： 第四章 证劵投资理财 第一节 证劵投资实务基础 第二节 证劵投资基本分析
3、书面作业： 案例5-7后的问题
4、思 考 题： 国际环境变化对国内投资的影响如何？
5、参考资料：孙可那主编：《证劵投资教程》机械工业出版社
2009年版
教后总结：
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章节及题目： 第四章 证劵投资理财 第一节 证劵投资实务基础
第二节 证劵投资基本分析
教学目的： 掌握证劵投资相关概念及基本分析的内容
重点与难点：借助案例分析理解证劵投资相关概念及基本分析的内容
参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：《证劵投资教程》
机械工业出版社2009年版
教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）
新课教学：
案例导入：朱先生的投资理财
第一节 证劵投资实务基础
一、世界证券市场的变化和我国证券市场
1、世界证券市场的变化 (1)证券市场一体化(2) 投资者法人化(3)金融创新深化
(4)金融机构混业化 (5) 交易所公司化(6) 证券市场网络化 (7)金融风险复杂化 (8)金融监管合作化
2、我国证券市场发展
(1)旧中国证券市场 (2) 建国初期的证券市场(3)改开后得证券市场
二、证券发行市场
1、含义 2、特点 3、构成 4、发行市场管理
三、证券交易市场
1、含义 2、构成 3、最新发展 4、证交所的基本职责和行为准则
第二节 证劵投资基本分析
一、宏观经济分析
1、主要方法 （1）经济指标分析对比 （2）计量经济模型（3）概率预测
2、相关变量（1）经济周期（2）货币政策（3）财政政策
二、行业生命周期分析
1、初创期 2、成长阶段 3、成熟阶段 4、衰落阶段
课后作业：1、复习内容：借助案例分析理解证劵投资相关概念及基本分析的内容
2、预习内容： 第四章 证劵投资理财 第二节 证劵投资基本分析
第三节 证劵投资技术分析
3、书面作业： 案例2后的讨论题
4、思 考 题： 试以某一行业进行行业生命周期分析？
5、参考资料：孙可那主编：《证劵投资教程》机械工业出版社
2009年版
教后总结：
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授课时间：第 周 第 课时 年 月 日
章节及题目：第四章 证劵投资理财 第二节 证劵投资基本分析（余部）
第三节 证劵投资技术分析
教学目的： 掌握公司财务分析；K线组合分析；移动平均线八法则
重点与难点：借助案例分析理解公司财务分析；K线组合分析；移动平均线八法则
参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：《证劵投资教程》
机械工业出版社2009年版
教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）
新课教学：
第二节 证劵投资基本分析（余部）
三、公司分析
1、公司基本素质分析（1）公司概况分析（2）公司历史沿革
（3）公司经营管理分析（4）公司产品及其前景分析
2、公司财务分析 （1）财务报表分析（2）公司财务指标比较分析
第三节 证劵投资技术分析
一、概述
1、技术分析含义 2、技术分析理论假设
3、技术分析四大基本要素（1）价格（2）成交量（3）时间（4）空间
二、技术分析的主要方法
1、K线形态（1）起源（2）内容（3）构成（4）主要形态（5）组合形态
2、移动平均线（1）含义（2）构成
三、技术分析与基本分析综合运用：基本分析选势、技术分析选时
课后作业：1、复习内容： 公司财务分析；K线组合分析；移动平均线八法则
2、预习内容： 第五章 证劵投资基金 第一节 证劵投资基金概述
第二节 劵投资基金运作（部分）
3、书面作业： 案例3后的讨论题
4、思 考 题： 技术分析与基本分析的关系如何？
5、参考资料：孙可那主编：《证劵投资教程》机械工业出版社
2009年版
教后总结：
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授课时间：第 周 第 课时 年 月 日
章节及题目： 第五章 证劵投资基金 第一节 证劵投资基金概述
第二节 劵投资基金运作（部分）
教学目的： 掌握证劵投资基金的基本分类、各种投资基金的概念和特点
重点与难点：借助案例分析理解各种投资基金的概念和特点
参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：《证劵投资教程》
机械工业出版社2009年版
教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）
新课教学：案例导入：徐先生的投资理财
第一节 证劵投资基金概述
一、基本概况
1、含义 2、历史 3、特点
二、投资基金的基本分类
1、组织形态不同（1）契约书基金（2）公司型基金（3）二者区别（4）评判
2、基金规模是否固定（1）开放式基金（2）封闭式基金（3）二者区别
3、风险与收益目标不同（1）收入型基金（2）成长型基金（3）平衡型基金
4、投资对象的不同（1）股票型基金（2）债券型基金（3）货币市场基金
（4）混合型基金
5、资金来源不同（1）国内基金（2）国际基金（3）离岸基金（4）海外基金
6、上市开放式基金和交易所交易基金
7、保本基金 8、指数基金
第二节 证劵投资基金运作（部分）
一、投资基金当事人
1、当事人（1）基金投资人（2）基金管理人（3）基金托管人（4）基金承销人
2、当事人之间的关系
二、投资基金的设立、发行与上市
1、申请募集基金的基本条件 2、基金设立的程序 3、发行与上市
课后作业：1、复习内容： 各种投资基金的概念和特点
2、预习内容：第五章 证劵投资基金
第二节 证劵投资基金运作（余部）
第三节 证劵投资基金投资策略
3、书面作业： 案例2后的讨论题
4、思 考 题： 契约式与开放式基金区别？
5、参考资料：孙可那主编：《证劵投资教程》机械工业出版社
2009年版
教后总结：
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授课时间：第 周 第 课时 年 月 日
章节及题目：第五章 证劵投资基金 第二节 证劵投资基金运作（余部）
第三节 证劵投资基金投资策略
教学目的： 掌握投资基金所涉及的费用和税收、投资策略
重点与难点：借助案例分析理解投资基金的投资策略
参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：《证劵投资教程》
机械工业出版社2009年版
教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）
新课教学：第二节 证劵投资基金运作（余部）
三、投资基金的交易
1、交易方式（1）封闭式基金：证交所挂牌交易
（2）开放式基金：每个交易日办理
2、封闭式基金的交易及交易价格
（1）交易规则 （2）影响价格变动因素
3、开放式基金的交易及交易价格
（1）开放式基金的认购、申购、赎回 （2）开放式基金申购、赎回的限制
四、投资基金的费用与税收
1、基金的费用（1）持有人费用 （2）基金运营费用
2、基金的税收
五、投资基金的收益与分配
1、收益组成（1）利息收入 （2）红利和股息收入（3）资本损益
2、基金收益的分配（1）分红的方式 （2）分红的原则
六、投资基金的终止与清算
1、基金终止情形 2、基金清算
第三节 证劵投资基金投资策略
一、选择策略
1、投资人自身的具体情况
2、基金的基本情况（1）基金产品的管理公司和基金经理（2）过去业绩和风险 （3）费用 （4）基金规模 （5）投资目标
二、投资策略
1、申购和赎回时机的选择 2、基金投资组合的选择
三、基金投资的误区
1、买便宜的基金 2、买高报酬的基金 3、偏爱新基金 4、束之高阁
5、不设置止损点 6、投资过于分散 7、经常买卖 8、赚了手续费赔了净值
9、跟风赎回 10、认为基金投资没有风险
课后作业：1、复习内容：理解投资基金的投资策略
2、预习内容：第六章 保险投资理财 第一节 保险产品介绍
3、书面作业： 案例4-5后的讨论题
4、思 考 题：选择可行的投资基金的投资策略分享？
5、参考资料：孙可那主编：《证劵投资教程》机械工业出版社
2009年版
教后总结：
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授课时间：第 周 第 课时 年 月 日
章节及题目：第六章 保险投资理财 第一节 保险产品介绍
教学目的： 掌握人身保险和财产保险的种类
重点与难点：借助案例分析理解人身保险和财产保险的种类
参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：《证劵投资教程》
机械工业出版社2009年版
教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）
新课教学：案例导入：肖楠的人生保险
第一节 保险产品介绍
一、概况
1、含义（1）经济学定义 （2）法律 （3）社会 （4）风险
2、标的（1）经济生活主体：人身 （2）经济生活客体：财产
二、人身保险
1、人寿保险（1）定期寿险（2）终身寿险（3）两全寿险（4）年金保险
2、健康保险（1）医疗保险（2）残疾收入补偿保险
（3）疾病保险（4）意外伤害保险
三、财产保险
1、财产损失保险（1）企业财产保险（2）家庭财产保险（3）运输工具险
（4）货物运输保险 （5）工程保险 （6）特殊风险保险（7）农业保险
四、责任保险：如公众责任保险、产品责任保险、雇主责任保险、职业责任保险
五、信用、保证保险：如出口信用、合同保证、产品保证、忠诚保证
课后作业：1、复习内容：借助案例分析理解人身保险和财产保险的种类
2、预习内容：第六章 保险投资理财第二节 保险产品的投资理财规划
3、书面作业： 案例2后的讨论题
4、思 考 题： 如何避免重复保险问题？
5、参考资料：孙可那主编：《证劵投资教程》机械工业出版社
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教后总结：
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学年度、第 学期商学院 （部） 专业 班
授课时间：第 周 第 课时 年 月 日
章节及题目：第六章 保险投资理财 第二节 保险产品的投资理财规划
教学目的： 理解保险理财方案制定的程序和保险规划的风险
重点与难点：借助案例分析理解保险理财方案制定的程序和保险规划的风险
参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：《证劵投资教程》
机械工业出版社2009年版
教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）
新课教学：第二节 保险产品的投资理财规划
一、购买保险的原则
1、转移风险的原则 2、量力而行的原则
3、选择专业和敬业的代理人 4、研究保险条款、不可盲从
二、保险理财方案的制定
1、确定保险标的（1）可保利益（2）购买适合自己及家人的人身保险
2、选择保险产品、合理搭配保险险种
3、确定保险金额（1）衡量、计算（2）足额或不足额担保（3）其他因素
4、明确保险期限
三、保险规划的风险
1、未充分保险的风险 2、过分保险的风险 3、不必要保险的风险
课后作业：1、复习内容：理解保险理财方案制定的程序和保险规划的风险
2、预习内容：第七章 黄金投资理财 第一节 黄金投资概述
第二节 黄金投资分析（部分）
3、书面作业： 案例4后的讨论题
4、思 考 题： 做好保险规划应注意哪些问题？
5、参考资料：孙可那主编：《证劵投资教程》机械工业出版社
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学年度、第 学期商学院 （部） 专业 班
授课时间：第 周 第 课时 年 月 日
章节及题目：第七章 黄金投资理财 第一节 黄金投资概述
第二节 黄金投资分析（部分）
教学目的： 掌握黄金基本概述内容、理解黄金供需、投资优缺点
及与其它投资比较
重点与难点：借助案例分析理解黄金投资优缺点及与其它投资比较
参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：《证劵投资教程》
机械工业出版社2009年版
教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）
新课教学：案例导入：刘先生的黄金投资理财
第一节 黄金投资概述
一、黄金概述
1、概述 2、特点 3、计量 4、成色
二、国际黄金市场
1、伦敦黄金市场 2、苏黎世黄金市场
3、纽约和芝加哥黄金市场4、东京黄金市场 5、新加坡黄金市场
6、国内上海黄金交易所（1）职能 （2）组织形式（3）交易方式
（4）交易品种规格（5）资金清算（6）储运交割（7）认定质检
（8）税收（9）商业银行作用（10）系统服务
第二节 黄金投资分析（部分）
一、黄金的主要用途
1、黄金的主要用途（1）国际储备 （2）珠宝装饰（3）工业及科技
二、黄金市场的供应与需求
1、供应（1）矿产量 （2）再生金（3）央行售金（4）生产商对冲
2、需求（1）各国官方黄金储备 （2）工业用途（3）投资需求
三、黄金投资的优点及与其它投资方式的比较
1、黄金投资的含义 2、黄金投资的优点
3、与其它投资方式的比较（1）与银行储蓄 （2）与国债（3）与股票
课后作业：1、复习内容：理解黄金投资优缺点及与其它投资比较
2、预习内容：第七章 黄金投资理财 第二节 黄金投资分析（余部）
第三节 我国黄金交易市场与个人黄金投资
3、书面作业： 案例1后的讨论题
4、思 考 题： 理解黄金投资优缺点
5、参考资料：孙可那主编：《证劵投资教程》机械工业出版社
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教后总结：
课 时 授 课 计 划 No
学年度、第 学期商学院 （部） 专业 班
授课时间：第 周 第 课时 年 月 日
章节及题目：第七章 黄金投资理财 第二节 黄金投资分析（余部）
第三节 我国黄金交易市场与个人黄金投资
教学目的： 掌握投资理财的定义，理解投资和理财的关系
掌握市场投资机制和投资决策程序
重点与难点：借助案例分析利率、汇率、通货膨胀等因素对黄金价格的影响
参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：《证劵投资教程》
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新课教学：第二节 黄金投资分析（余部）
四、黄基投资方式
1、投资金条（1）金条规格 （2）铸造和包装（3）计量单位
（4）金条价格（5）投资渠道（6）优缺点
2、投资金币（1）种类 （2）价格决定（3）注意问题
3、黄金管理账户（1）概况 （2）要求（3）优缺点
4、黄金凭证（1）概况 （2）要求（3）优缺点
5、黄金期货（1）概况 （2）优缺点
6、黄金期权（1）概况 （2）期权费用（3）优点
五、黄金投资者分类
1、长线投资者 2、中线投资者 3、短线投资者
六、影响黄金价格的因素
1、美元走势 2、国际政局 3、世界金融危机 4、通货膨胀
5、石油价格 6、本地利率 7、经济状况 8、黄金供需关系
七、黄金投资的价值分析
1、基本分析（1）政治局势 （2）黄金生产量（3）政府行为
（4）黄金需求（5）美元走势（6）通货膨胀 （7）利率因素
2、技术分析 （1）K线图 （2）趋势分析（3）交易量直方图
第三节 我国黄金交易市场与个人黄金投资
一、我国黄金市场的发展 二、我国黄金市场的现状
三、我国黄金市场的未来 四、我国黄金投资的推出走势
课后作业：1、复习内容：分析利率、汇率、通货膨胀等因素对黄金价格的影响
2、预习内容：第八章 外汇投资理财
3、书面作业：
4、思 考 题： 我国黄金交易市场的未来走势如何？
5、参考资料：孙可那主编：《证劵投资教程》机械工业出版社
2009年版
教后总结：
课 时 授 课 计 划 No
学年度、第 学期商学院 （部） 专业 班
授课时间：第 周 第 课时 年 月 日
章节及题目：第八章 外汇投资理财 第一节 外汇与汇率
第二节 外汇市场及业务 第三节 汇率的经济分析
第四节 我国的个人外汇投资
教学目的：掌握外汇市场上每种交易业务的交易原理和功能；
理解汇率标价的两种方法，并能看懂银行的外汇牌价
重点与难点：借助案例分析理解外汇投资必须遵循的一些原则
参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：《证劵投资教程》
机械工业出版社2009年版
教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）
新课教学：第一节 外汇与汇率
一、外汇
1、含义 2、特点 3、外汇与外币的关系 4、分类
二、汇率
1、含义 2、标价方法（1）直接标价法 （2）间接标价法 （3）美元标价法
3、分类
第二节 外汇市场及业务
一、外汇市场
1、外汇市场的原因（1）贸易 （2）投资 （3）保值 （4）投机
2、外汇市场的特点（1）有市无场 （2）24小时交易
（3）银行市场和客户市场 （4）成交量大不易被操纵
二、外汇交易业务
1、即期外汇交易（1）概况 （2）相关概念 （3）报价惯例 （4）步骤
2、远期外汇交易（1）概况 （2）交割日的确定 （3）远期汇率决定（4）应用
3、掉期交易 4、外汇期货交易 5、外汇期权交易
第三节 汇率的经济分析
一、影响汇率变动的因素
1、经济因素 2、政治因素 3、市场情绪
第四节 我国的个人外汇投资
一、外汇理财产品分类
1、保本、收益率确定型 （1）收益率固定型产品 （2）收益率递增型产品
2、保本、收益率不确定型（1）与利率挂钩型产品 （2）与汇率挂钩型产品
（3）与金价挂钩型产品
3、不保本、收益率不确定型（1）卖出期权类产品 （2）买入期权类产品
二、外汇买卖操作计巧
1、建立头寸、止损斩仓、获利出仓 2、买涨不买跌
3、金字塔加码 4、于传言时买入（卖出）、于事实时卖出（买入）
5、不要在赔钱时加码 6、不参入不明朗的市场活动
7、不要盲目追求整数点 8、在盘局（牛市）突破时建立头寸
三、外汇理财产品投资技巧
1、抓产品本质 2、看风险承受能力
3、看清浮动收益 4、合理组合外汇币种
课后作业：1、复习内容：理解外汇投资必须遵循的一些原则
2、预习内容：第九章 房地产投资理财 第一节 房地产概述
第二节 我国房地产投资的交易成本
3、书面作业： 案例后的讨论题
4、思 考 题： 如何应用外汇投资技巧？
5、参考资料：孙可那主编：《证劵投资教程》机械工业出版社
2009年版
教后总结：
课 时 授 课 计 划 No
学年度、第 学期商学院 （部） 专业 班
授课时间：第 周 第 课时 年 月 日
章节及题目： 第九章 房地产投资理财 第一节 房地产概述
第二节 我国房地产投资的交易成本
教学目的： 掌握房地产投资的特征、优缺点
重点与难点：借助案例分析理解房地产投资的特征、优缺点
参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：《证劵投资教程》
机械工业出版社2009年版
教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）
新课教学：案例导入：张先生的理财
第一节 房地产概述
一、概述
1、含义 2、特征 3、类型
二、房地产投资
1、含义 2、特征 3、优缺点
4、投资方式（1）直接购房投资 （2）期房投资 （3）保值 （4）投机
第二节 我国房地产投资的交易成本
一、商品房交易成本
1、房价款 2、税费（1）契税（2）买卖手续费（3）印花税（4）公共维修基金
3、按揭费用（1）评估费（2）保险费（3）公证费（4）抵押手续费
4、物业管理费
二、二手房买卖
1、税费（1）契税（2）营业税（3）个人所得税（4）印花税
2、交易综合服务费（1）评估费（2）安全鉴定费（3）交易服务费（4）登记费
（5）测绘费 （6）工本费
课后作业：1、复习内容： 理解房地产投资的特征、优缺点
2、预习内容： 第九章 房地产投资理财 第三节 房地产投资分析
3、书面作业： 案例2-3后的讨论题
4、思 考 题： 房地产投资的优缺点？
5、参考资料：孙可那主编：《证劵投资教程》机械工业出版社
2009年版
教后总结：
课 时 授 课 计 划 No
学年度、第 学期商学院 （部） 专业 班
授课时间：第 周 第 课时 年 月 日
章节及题目： 第九章 房地产投资理财 第三节 房地产投资分析
教学目的： 掌握房地产投资分析具体内容
重点与难点：借助案例分析理解房地产投资分析具体内容
参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：《证劵投资教程》
机械工业出版社2009年版
教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）
新课教学：第三节 房地产投资分析
一、选择房地产投资的城市
1、就业 2、城市规划 3、城市的基础设施 4、气候 5、重视景观资源
二、房地产投资时机的把握
1、利率的调整 2、宏观经济、社会因素分析
3、树立房地产市场存在周期性规律的理念
4、密切关注国家相关政策变化 5、密切关注国内其它相关投资及资金市场状况
6、在萧条时买入、在火爆时卖出
案例讨论：案例4：外企家庭月入16000新添丁 怎样赚出学区房教育金
课后作业：1、复习内容：房地产投资分析具体内容
2、预习内容：第九章 房地产投资理财 第四节 房地产投资策略
第五节 房地产投资风险管理
3、书面作业： 案例4后的讨论题
4、思 考 题：房地产投资分析具体内容如何应用？
5、参考资料：孙可那主编：《证劵投资教程》机械工业出版社
2009年版
教后总结：
课 时 授 课 计 划 No
学年度、第 学期商学院 （部） 专业 班
授课时间：第 周 第 课时 年 月 日
章节及题目：第九章 房地产投资理财 第四节 房地产投资策略
第五节 房地产投资风险管理
教学目的： 掌握房地产投资的策略及应用；房地产投资的风险和防范措施
重点与难点：借助案例分析理解房地产投资的风险和防范措施
参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：《证劵投资教程》
机械工业出版社2009年版
教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）
新课教学：第四节 房地产投资策略
一、期房投资策略
1、优点 2、缺点
3、策略（1）关注市场走势 （2）避开信誉差的开发商 （3）多走多问
二、二手房投资策略
1、风险 （1）房屋的权属 （2）中介公司不规范 （3）按揭贷款较难
2、策略（1）交易主体资格 （2）评估时注意土地价值是否贬值
（3）注意房屋的质量 （4）通过中介进行交易
三、拍卖会上的投资策略
1、拍卖情况 2、拍卖目的 3、优点 4、缺点
5、注意问题
第五节 房地产投资风险管理
一、普遍的投资风险
1、风险和收益对称性 2、多变性 3、可预测性 4、可控制性
二、房地产特有的风险
1、流动性风险 2、市场风险 3、利率风险 4、购买力风险
5、交易风险 6、意外风险
三、房地产投资风险决策
1、影响因素（1）风险成本 （2）风险收益 （3）信息
2、决策方法（1）最大可能法 （2）期望值法（3）概率不确定情况下的风险决策
四、房地产风险防范与策略
1、防范的措施（1）做好充分的调查准备工作 （2）优化分析
2、房地产投资的合理组合
课后作业：1、复习内容：房地产投资的风险和防范措施
2、预习内容： 第十章 家庭（个人）投资理财
第一节 家庭投资组合 第二节 家庭理财技巧
3、书面作业： 案例5-7后的讨论题？
4、思 考 题：房地产投资的风险和防范措施有哪些？
5、参考资料：孙可那主编：《证劵投资教程》机械工业出版社
2009年版
教后总结：
课 时 授 课 计 划 No
学年度、第 学期商学院 （部） 专业 班
授课时间：第 周 第 课时 年 月 日
章节及题目： 第十章 家庭（个人）投资理财
第一节 家庭投资组合 第二节 家庭理财技巧
教学目的： 掌握家庭理财规划的原则、步骤和运作技巧
重点与难点：借助案例分析理解家庭理财规划的原则、步骤和运作技巧
参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：《证劵投资教程》
机械工业出版社2009年版
教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）
新课教学：案例导入：案例1：王先生如何做好家庭理财的
第一节 家庭投资组合
一、树立正确的家庭（个人）投资观念
1、明确不同的人生阶段会有不同的投资目标
（1）婚姻前家庭期 （2）家庭磨合期 （3）家庭稳定期 （4）子女教育期
（5）家庭积累起 （6）退休期
2、注意分析家庭投资的不同类型
（1）小心型 （2）保值型 （3）分散型 （4）随意型
（5）保守型 （6）冲动型 （7）冒险型
3、确立现代家庭投资观念
（1）量力而行 （2）考虑风险 （3）风险资本底线观念 （4）保持流动性
（5）分散风险组合投资
二、制定家庭（个人）投资计划
1、影响家庭（个人）投资计划的因素
（1）家庭经济实力 （2）投资专业知识（3）国内外投资环境（4）家庭投资目的
（5）投资策略选择（6）投资的机会成本
2、家庭（个人）投资的主要方法（1）平均成本法 （2）适时进出投资法
（3）10%投资法（4）12%投资法（5）投资优化组合法
3、家庭（个人）金融性投资工具的性质和特点
（1）获利性分析 （2）风险性分析（3）流动性分析（4）市场公开性分析
（5）操作性分析
三、家庭（个人）投资风险的规避
1、风险的预防 2、风险的规避 3、风险的分散
4、风险的转换 5、风险的补偿
第二节 家庭理财技巧
一、家庭理财规划
1、规划家庭理财规划的原则
（1）目标明确具体 （2）切实可行（3）人生不同阶段的不同需要出发
2、规划家庭理财的步骤
（1）整体性理财评估（2）投资对象和投资组合比例分配的决定（3）组合运作的掌握和调整
3、家庭理财运作分析（1）学习期（2）探索期（3）成长期
（4）成熟期（5）稳定期（6）退休期
二、家庭理财中的规避风险技巧
1、用家庭保险来规避 2、用股票和债券搭配来规避
3、注意家庭理财中风险防范
（1）举债风险（2）担保风险（3）政治风险（4）财务风险（5）市场风险
（6）通胀风险 （7）利率风险
三、家庭理财工具的选择
1、储蓄投资的选择 2、国债投资的选择 3、股票投资的选择
四、其它理财工具的选择
1、房地产 2、黄金 3、信用卡 4、个人支票
课后作业：1、复习内容：理解家庭理财规划的原则、步骤和运作技巧
2、预习内容：第十章 家庭（个人）投资理财
第三节 消费支出理论与个人理财
第四节 生命周期理财理念与个人理财
3、书面作业： 案例1-3后的讨论题
4、思 考 题：家庭（个人）投资风险如何规避 ？
5、参考资料：孙可那主编：《证劵投资教程》机械工业出版社
2009年版
教后总结：
课 时 授 课 计 划 No
学年度、第 学期商学院 （部） 专业 班
授课时间：第 周 第 课时 年 月 日
章节及题目：第一章 投资理财导论 第三节 消费支出理论与个人理财
第四节 生命周期理财理念与个人理财
教学目的： 掌握个人理财规划能力
重点与难点：借助案例分析，考察学生个人理财规划能力
参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：《证劵投资教程》
机械工业出版社2009年版
教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）
第三节 消费支出理论与个人理财
一、持久收入理论及对个人理财的影响
1、由来 2、持久收入与暂时收入 3、持久消费与暂时消费 4、对个人理财启示
二、储蓄生命周期假说及其对个人理财启示
1、个人储蓄模型及推论
2、影响个人储蓄行为的因素
（1）个人收入的生命周期及家庭规模（2）工作期及退休期长短
（3）流动性抑制 （4）对将来的考虑
3、启示（1）储蓄为年老做准备（2）未成年需父母人力投资
（3）长大后维持日常及积累财富 （4）退休后动用工作时结语
三、各收入阶层的消费状况
1、高收入阶层 2、低收入阶层 3、中等收入阶层
案例讨论：案例5：月入万元 离异妈妈的理财规划
第四节 生命周期理财理念与个人理财
一、生命周期理财理念及对个人理财的启示
1、生命周期理财理念 2、对个人理财的启示
二、个人生命周期与理财
1、单身期 2、家庭事业形成期 3、家庭事业成长期 4、退休前期
三、家庭生命周期与理财
四、个人特征与生命周期理财
1、蚂蚁族——先牺牲后享受 2、蟋蟀族——先享受后牺牲
3、蜗牛族——贝克不嫌苦 4、慈鸟族——一切为儿女着想
课后作业：1、复习内容：个人理财规划能力
2、预习内容： 总复习
3、书面作业： 案例4-7后的讨论题？
4、思 考 题：如何理解个人特征与生命周期理财？
5、参考资料：孙可那主编：《证劵投资教程》机械工业出版社
2009年版
教后总结：
本文来源：https://www.2haoxitong.net/k/doc/fbb6c18ac4da50e2524de518964bcf84b8d52d24.html
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