**银行总行部室职责
一、营业部
1．负责办理总行对外经营的各项业务； 2．负责办理本行内现金余缺调剂；
3．负责办理本行对全国及全省汇兑业务的数据收发、资金结算、大额支付系统及同城清算；
4．会同相关部门，开办新产品、新业务试点，协助做好新产品推广培训。
5、负责经警队管理。
二、市场部 1、负责研究制定全行客户的定价、策略和标准； 2、负责开拓面向全行客户的信贷新业务、新品种； 3、负责为全行客户提供咨询服务；
4、负责在授权范围内对全行客户进行贷款营销和催收； 5、负责组织社团贷款；
6、负责对全行客户信贷资金需求及运行情况进行调查、分析、研究；
7、负责对授权范围内营销的全行客户贷款进行五级分类的初分工作；
8、负责单位和个人存款的政策指导、宣传等工作； 9、负责做好全行信贷业务的检查和辅导工作；
10、负责各支行超权限贷款的调查、审查、报批工作；
11、负责开拓创新，做好本职责内优良客户的营销和信贷品种创新工作；
12、负责中间业务及代理工作。
三、风险管理部
1、研究制订控制信用风险、操作风险、流动性风险、市场风险、法律风险等各类风险的制度；
2、负责对各类客户贷款进行授权授信管理； 3、负责拟定各支行的年度业务计划及考核办法； 4、负责按授权管理规定对贷款进行审查、审批； 5、负责对各类资产风险分类的复审和管理；
6、负责建立不良资产台账，分析、监控、预警不良资产状况及不良贷款的诉讼、保全、清收处置；
7、负责组织对各类客户的信用等级评定； 8、负责全行利率管理；
9、负责对辖内支行进行资金调剂。
10、负责全行信贷业务报表的统计、汇总、报送工作； 11、负责银行承兑汇票的管理；
12、负责借款人不良信誉纪录的登记；
13、负责企业贷款咨询系统的登录和管理及企业贷款证的办理； 14、负责呆账核销申报、管理工作。 15、负责“1104”工程报表（月报）；
16、负责全行贷款第一责任人及党政机关、干部、金融部门职工不良贷款的监测、统计、考核工作；
17、负责已置换不良贷款的管理、考核工作； 18、负责各分支机构超权限贷款报备和贷后检查；
19、负责信贷管理电子化的推广应用及监控，负责信贷征信系统的管理；
20、会同有关部门，组织有关风险管理的培训；
21、负责风险管理信息管理系统的研发、推广应用和监控； 22、负责全行合同文本的管理审核，负责办理全行经济诉讼案件相关事务，切实维护本行正当权益；
23、负责对已判决的法律文书，在法律规定期限内向法院申请执行。
24、负责《商业银行合规风险管理指引》规定的合规管理部门职责。
四、稽核部 1、负责建设内部控制体系；
2、负责制订各项内部审计稽核制度，对完善和落实内控制度情况进行检查、监督；
3、负责组织实施对本行分支机构履职情况审计和专项审计； 4、负责对总行各部门履行职责情况进行内部审计；
5、负责对辖内分支机构各项业务进行常规序时稽核和监督； 6、负责检查被稽核单位贯彻执行国家方针、政策、法律、法规及上级管理部门有关规定等情况，及时上报稽核中发现的重大问题和事件，进行责任认定并提出处理意见；
7、负责检查被稽核单位工作人员履行岗位职责以及业务操作规程执行情况，对发现的各类违规违纪问题提出整改意见和建议，并根据权限对有关责任人给予处罚；
8、对辖内分支机构的信贷、财务、会计出纳等业务活动进行检
查、监督和评价，及时查处和纠正分支机构违法、违规行为；
9、根据《**银行离任审计制度》，做好分支机构主要负责人和重要岗位人员的离任、再任、交流、提拔的审计工作；做好分支机构高管人员经营管理活动和经营管理行为的年度监督、检查和评价工作；
10、对稽核中发现问题的整改落实情况进行跟踪检查；
11、认真履行岗位职责，做好稽核记录，妥善保管稽核资料，按规定建立和管理稽核档案。
五、综合管理部 1、负责协调处理对外公共关系、法律事务和内部各部门的工作，建立维护正常办公秩序；
2、负责总公文处理、审核起草以总行（或党委）名义印发的各种文件及会议文稿；
3、负责信息、宣传工作，组织实施企业文化建设； 4、负责制定本行的人事管理制度，管理全行员工队伍； 5、负责重要会议记录；
6、负责本行报刊的编辑、审查；
7、承担党委组织工作，承担党委、董事会的日常服务工作，督办董事会决议和领导指示的落实；
8、协调好单位之间、本单位各部门的工作上传下达、信息反馈工作；
9、负责处理文电、公文把关以及印鉴、文书档案管理，负责机要保密工作；
10、负责各类文字打印；收、发文件管理；
11、负责本行各类会议的会务工作，负责接待、车辆等后勤管理工作；
12、建立健全薪酬激励机制，报薪酬委员会同意后组织实施，负责工资、社保金、医保、公积金等管理工作；
13、负责全行高级管理层以外员工的招收、录用、调动、退休、提前离岗、辞退等工作以及干部的考核、任免、调配、交流、奖惩；
14、负责人事档案的整理和管理，负责专业技术职务的评审、聘任；
15、负责各类机构的名称、职能、级别及领导职数等事项的管理； 16、负责全行职工请、销假制度和总行机关考勤登记统计工作，按时报送领导审阅；
17、负责工、青、妇、团工作； 18、负责全行考核考评管理工作； 19、负责组织开展员工培训教育；
20、负责深化农村信用社改革试点领导组办公室的日常工作。
六、财务会计部 1、负责管理全行财务、会计、出纳、结算工作； 2、负责会计出纳、联行结算等制度的制定和检查；
3、负责拟定全行年度财务经营目标和计划；制定各支行的年度财务收支计划及考核办法；
4、负责会计委派考核、会计规范、会计辅导工作；
5、负责全行会计数据、报表的统计、分析、汇总、上报工作； 6、负责现金、有价单证、重要会计空白凭证、会计业务印章、结算、出纳机具及会计档案的管理；
7、负责固定资产和低值易耗品的账务核算及管理工作； 8、负责全行固定资产的产权界定和产权登记；
9、负责提出全行会计电算化业务需求，协助电子银行部对会计软件进行开发、推广；
10、与电子银行部共同负责全行资金清算和计算机中心的工作； 11、负责总行机关的财务会计、费用审核管理； 12、负责全行反洗钱工作的宣传和管理； 13、负责全行账表发放工作；
14、负责全行统筹资金的管理工作； 15、负责全行纳税筹划及管理工作； 16、负责全行账户管理工作； 17、负责全行人民币反假工作； 18、负责全行耗材、凭证核算工作； 19、负责全行的经济核算和成本管理。
七、电子银行部
1、负责全行计算机管理工作；
2、负责全行计算机的安装及维护工作；
3、负责全行计算机操作的培训、检查和辅导； 4、负责全行磁介质档案翻录与管理工作； 5、负责全行计算机管理制度的制定与执行； 6、负责全行计算机内控制度的制定与执行；
7、负责计算机系统硬件和应用软件的培训、维护、管理； 8、负责全行计算机安全与保密工作；
9、负责信息管理系统和办公自动化系统的建设和保障；
10、协助相关部门做好业务、财务数据的收集、审核、汇总、上报工作；
11、负责全行电子化建设的统一规划，统一开发，统一选型，统一推广；
12、负责全行计算机网络建设规划的实施和网络的运行、维护和管理；
13、负责应用软件系统的研究、开发工作； 14、负责经营信息的收集和计算机分析处理； 15、负责引进软件及自行开发软件的产权管理；
