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诚益通2020年三季度财务风险分析详细报告

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诚益通2020年三季度风险分析详细报告

一、负债规模测算1.短期资金需求
该企业经营活动的短期资金需求为80,501.5万元，2020年三季度已经取得的短期带息负债为33,923.11万元。
2.长期资金需求
该企业长期投融资活动不存在资金缺口，并且可以提供61,429.89万元的营运资本。
3.总资金需求
该企业的总资金需求为19,071.61万元。
4.短期负债规模
根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为2,589.75万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期贷款规模是13,668.9万元，实际已经取得的短期带息负债为33,923.11万元。
5.长期负债规模
按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为8,129.32万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为10,899.11万元，在5年之内偿还的贷款总规模为16,438.69万元，当前实际的带息负债合计为38,923.11万元。
二、资金链监控1.会不会发生资金链断裂
一旦发生信任危机，要求该企业偿还全部短期借款，就会出现资金链断裂风险，短期暴露的资金缺口为13,019.72万元。不过，该资金缺口在企业持续经营3.08个分析期之后可被盈利填补。该企业经营活动需要资金，
内部资料，妥善保管第1页共5页

本文来源：https://www.2haoxitong.net/k/doc/e49b6267c3c708a1284ac850ad02de80d5d806fc.html