保险需求分析任务书
发布时间：2020-04-06 来源：文档文库
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项目三：保险规划学习目标：1，能够根据客户资料分析其保险需求；
2，能够制定保险规划方案
重点知识：1，风险的分类
2，不同保险的保险责任
任务书
项目名称 课时 目的 项目成果
需要储备的理论知识
分析客户保险需求
4课时
分析客户资料，判断客户面临的风险种类，确定可保风险， 能够计算客户对保险的实际需求额度。 计算出保险需求额度和险种 1. 2. 3. 4.
风险的分类
客户风险分析的要点 判断可保风险 确定保险需求
子项目一，分析客户保险需求 子项目二，制定保险规划方案
子项目一：分析客户保险需求
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5. 购买保险的基本原则
计划进程
1. 2. 3. 4.
第一课时，小组讨论、分工、准备 第二课时，计算案例中客户保险需求 第三课时，计算案例中客户保险需求 第四课时，小组展示，自评，互评
子项目一，分析客户保险需求
案例：
一、家庭主体成员基本资料注明： 1、客户信息
* 姓名 * 年龄 * 学历 计划退休年龄
刘先生 32岁 大专 60岁
* 性别 * 职业 * 所在省市 健康状况
男 办公室主管 良好
成员1
* 与家主关系 * 年龄 * 学历
妻子 30岁 本科
* 性别 * 职业 健康状况
女
自己开一家运动器材销售公司，员工3人 良好
成员2
* 与家主关系 * 年龄 * 学历
长子 4岁 幼儿园中班
* 性别 * 职业 健康状况
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男 学生 良好
二、家庭资产负债表（单位：万元）
资产
现金及存款
1万元存款 无 无 无 无 无
1处40平房产32万 无
房贷 车贷 其他负债余额
负债
15万 无 无
银行理财产品 基金 股票 黄金 外汇 房产 机动车 其他
三、家庭年度税后收支表（单位：万元）
收入
本人年收人 成员1年收入 成员2年收入 其他家庭收入 合计
2.4 4.3 无 无
6.7 日常生活支出 房屋支出 子女教育费用 长辈孝养费用 其他支出 合计
支出
2.4 0.6 1.2 0.5
4.7 四、家庭保险状况表
本人及家人参加社保情况
本人及家人商业保险投保情况
无 被保险人
保险公司名称
保险产品名称
保额
缴费期限及缴费方式
年缴保费
五、未来生活设想：
子女教育 高等教育基金 养老储备 改善住房
发生时间
2026年 2038年 