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一个堪称经典的商票融资案例
一个堪称经典的商票融资案例
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个堪称经典的商票融资案例
一、安徽省新能源有限公司基本情况
安徽省新能源有限公司注册资本
2
亿元,为安徽省的龙头企业,总
资产
高达
230
亿元,年销售收入超过
80
亿元。为本地的龙头企业
,
在各家银
行闲置贷款授信额度极大
,
根本使用不完。
公司是由省政府出资设立的国有独资公司,是地方集资办电的专业
投资
机构,经省政府授权负责省内电力及其他能源建设资金的筹集
和投资管
理,代表省政府负责对电力等能源项目进行投资经营管理,
对建设项目
进行资本运营。主要涉足电力、煤炭、采掘、煤化工、
煤层气、新能
源、物流及天然气管输、金融证券、房地产开发、酒
店餐饮、高科技等
产业的大型企业集团。
二、银行切入点分析
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某股份制银行为安徽省新能源有限公司的的后来者,也提供给安徽
省新能源有限公司
1
亿元的贷款额度,但是,安徽省新能源有限公
司其他银行的授信额度都用不完,所以这家银行的授信根本就不启
用。
于是某银行分析:安徽省新能源有限公司有超过
30
多家供应商
,
全部为
煤炭供应商、电力设备供应商、电缆供应商、发电绝缘件供
应商等,这
些中小供应商普遍资金紧张,账期多在
2
个月左右,于
是就设计提供供
应链融资。
某银行劝说安徽省新能源有限公司将账期从
2
个月延长到
5
个月,
但是
必须签发商业承兑汇票给供应商。由银行多次细心劝说供应商
答应更改
这种融资方式的方案。
经过银行的仔细分析,供应商都答应接受商票付款的方案。
三、银企合作情况
1
、安徽省新能源有限公司挑选出
10
家供应商,每家应付货款金额
在
1000
万元。安徽省新能源有限公司
1
亿元贷款额度全部串用为
商票贴现
额度。
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>
>
>
2
、安徽省新能源有限公司签发
1
亿元商业承兑汇票,安徽省新能源
有
限公司与供应商及银行签订《商业承兑汇票代理贴现三方协议》,
银行
承诺按照提供给安徽省新能源有限公司的优惠商业承兑汇票贴
现利率提
供给供应商,安徽省新能源有限公司可以收取
0.1
%
的手续
费。
3
、安徽省新能源有限公司签发
1
亿元的商业承兑汇票给供应商,并
理供应商完成贴现,银行提供商业承兑汇票贴现融资。
4
、银行将贴现后款项直接划付给
10
家供应商
四、经典之处
1
、经典是以能源公司为核心客户,成功营销了他的上游企业,增加
了银行的客户群体;
2
、
银
行切入进去的原因是能源公司的授信额度大量闲置,由其上游
户使用,可以延长其应收账款期限;
代
客
>
>
>
>
3
、
能
源公司同意银行建议主要是利用应收账款的期限,把上游企业
的
付款问题解决了。二是商业承兑汇票对能源公司来说没有成本。
4
、
针
对银行来说使用了能源公司的授信额度,营销了能源公司的上
游
企业,商业承兑汇票贴现利率高于银行承兑汇票,可以赚取更多
的收
入。
本文来源:
https://www.2haoxitong.net/k/doc/6c6a20f8bfd5b9f3f90f76c66137ee06eef94e39.html
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