在同等基金净值增长率的情况下，持有的基金份额越多，收益就越多，分红也是按份额进行分配的。
基金收益是基金资产在运作过程中所产生的超过自身价值的部分。
具体地说，基金收益包括基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、存款利息和其他收入。
(1) 红利：是基金因购买公司股票而享有对该公司净利润分配的所得。
一般而言，公司对股东的红利分配有 现金红利和股票红利两种形式。
基金作为长线投资者，其主要目标在于为投资者获取长期、稳定的回报，红利是构成基金收益的一个重要部分。
所投资股票的红利的多少，是基金管理人选择投资组合的一个重要标准。
(2) 股息：是指基金因购买公司的优先股权而享有对该公司净利润分配的所得。
股息通常是按一定的比例事先规定的，这是股息与红利的主要区别。
与红利相同，股息也构成投资者回报的一个重要部分，股息高低也是基金管理人选择投资组合的重要标准。
(3) 债券利息：是指基金资产因投资于不同种类的债券（ 国债、 地方政府债券、 企业债、 金融债等）而定期取得的利息。
我国《 证券投资基金管理暂行办法）规定，一个基金投资于国债的比例、不得低于该基金资产净值的20%，由此可见， 债券利息也是构成投资回报的不可或缺的组成部分。
(4) 买卖证券差价：是指基金资产投资于证券而形成的价差收益，通常也称资本利得。
(5) 存款利息：指基金资产的银行存款利息收入。
这部分收益仅占基金收益很小的一个组成部分。
开放式基金由于必须随时准备支付基金持有人的赎回申请，必须保留一部分现金存在银行。
(6) 其他收入：指运用基金资产而带来的成本或费用的节约额，如基金因大额交易而从证券商处得到的交易佣金优惠等杂项收入。
这部分收入通常数额很小。
一、申购份额的计算公式：
净申购金额=申购金额÷（1+申购费率）
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份额=净申购金额÷申购当日基金份额净值
基金收益计算方法： 举例如下： 一、申购： 假定用1万元申购某只基金，申购费率是1.5%，当日净值是1.2000。
净申购金额=申购金额÷（1+申购费率）=10000.00÷（1+1.5%）≈9852.22（元）
申购费用=申购金额-净申购金额=10000.00-9852.22=147.78（元）
申购份额=净申购金额÷T日基金份额净值=9852.22÷1.2000≈8210.18（份）
二、赎回： 假定一个月后赎回该基金，赎回费率是0.5%，当日净值是1.4000。
赎回总额=赎回份额*T日基金份额净值=8210.18*1.4000≈11494.25（元）
赎回费用=赎回总额*赎回费率=11494.25*0.5%≈57.47（元）
赎回净额=赎回总额-赎回费用=11494.25-57.47=11436.78（元）
净利润=11436.78-10000.00=1436.78（元）
主要有以下几种，其中QDII类型可以T0，即当天买入当天可以卖出，ETF类型是T1，即当天买入第二天才能卖出。
基金全称：恒生交易型开放式指数证券投资基金
基金简称：华夏恒生ETF 基金代码：159920（主代码）
基金类型：QDII 业绩比较基准：汇率*恒生指数的指数收益率
基金全称：易方达恒生中国企业交易型开放式指数证券投资基金
基金简称：易方达恒生ETF 基
金代码：510900（主代码） 基金类型：QDII 业绩比较基准
假如说单位净值一直是1元---这个不可能，每个交易日基金都会公布自己的净值，是根据持有股票涨跌而变化的。
你的份额是越来越多了，但是净值也是每个交易日变化的。
我举个例子好了。
以下我都忽略手续费这样简单点哦。
比如按你说的，一个基金1元钱面值你买了1000元，成本1元，数量是1000份，然后你每个月都定投500元，但是成本就不是1元了，比如你2月份购买的500元，当时净值是2元2毛，也就是成本是1.1元，份额就是约455份，3月份又买了500元，当时的净值是2.4元，你的成本就是2.4元，而份额是417份左右。
好了，来算下你的总成本和总数量以及盈亏。
总数量：1000+455+417=1872份
平均成本是（1000X1+455X1.1+417X1.2）/1872=1.069元左右
那么比如3月底的时候净值是1.3元，你的盈利就是（1.3-1.069）*1872=432。
432元不晓得这样是不是清楚点？以上的计算说明，如果你买的基金每个月都在涨，或者在你投资的时期内，涨的月份比跌的月份要多，你就是盈利的，相反，如果你1元买了第一个月的，而第二个月只有9毛了，第3个月只有8毛了，你就不断的在亏损。
我的例子没有包含手续费，按照规定，申购需要百分之1.5的手续费（按照成交总金额来计算）赎回需要百分之0.5的手续费（这些是标准费率，不同的银行会有折扣给你 ）
就同一只基金来说份额与收益是同比关系，份额多，分红也多，但收益主要是表现为基金净值的增长。
基金收益是基金资产在运作过程中所产生的超过自身价值的部分。
具体地说，基金收益包括基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、存款利息和其他收入。
基金份额是指基金发起人向投资者公开发行的，表示持有人按其所持份额对基金财产享有收益分配权、清算后剩余财产取得权和其他相关权利，并承担相应义务的凭证。
基金的净值和股票的股价一样，其涨跌决定了投资基金是盈利还是亏损。
用基金净值计算某天每份基金收益的公式为：
每份基金收益=当天基金净值-申购时基金净值-申购手续费-赎回手续费
例如：张三申购a基金，申购净值为1元；李四也申购了a基金，申购净值为1.5元；申购和赎回费率均为1%，一段时间后，a基金的净值为1.2元，在这一天他们每份基金的收益为：张三每份基金收益=1.2-1-1x1%-1.2x1%=0.178元 李四每份基金收益=1.2-1.5-1.5x1%-1.2x1%=-0.327元
展开全部 七日年化率：求的是最近七天的平均值，是一个理论值，而万份收益则是一个当天的实际收益值，可以看作是当天的日年化率，是一个实际值。
平均收益（average revenue,AR）是指厂商销售单位产品所获得的收入。
平均收益（AR —Average Revenue）(1)定义：销售每一单位产品销售上所获得的平均收入。
（2）公式：AR(Q) = TR( Q ) / Q [1] 年化收益率在10%-12%之间，相比银行理财还是高了不少，而且还有第三方担保安全性也是不错，因此如果有闲置资金的可以去投资试试。
七日年化率的注意事项：因此，七日年化收益率只能当作一个短期指标来看，通过它可以大概参考近期的盈利水平，但不能完全代表这支基金的实际年收益。
目前国内货币基金的平均年化收益率在5%左右，而一年期定期存款的基准利率为1.50%，作为一种流通性和安全性都非常好的现金管理工具，货币基金仍是理想的短期储蓄替代品。
设立这个指标主要是为投资者提供比较直观的数据，供投资者在将货币基金收益与其它投资产品做比较时参考。
在这个指标中，近七日收益率由七个变量决定，因此近七个收益率一样，并不意味着用来计算的七个每天的每万份基金份额净收益也完全一样。
七日年化收益率是货币基金过去七天每万份基金份额净收益折合成的年收益率。
本文来源：https://www.2haoxitong.net/k/doc/5418ed8a846fb84ae45c3b3567ec102de3bddf5b.html
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