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基础第四章

发布时间：2023-03-08 05:18:48 来源：文档文库

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1、掌握证券投资基金的定义和特征
是指通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
基金起源于英国。海外和殖民地政府信托组织是公认的最早的基金机构。基金产业与银行业、证券业、保险业并驾齐驱，成为现代金融体系的四大支柱之一。
特征：
1.集合投资
2.分散风险
3.专业理财
2、掌握基金与股票、债券的区别
1.反映的经济关系不同：股票——所有权关系，债券——债权债务关系，基金——信托关系，公司型基金除外
2.筹集资金的投向不同：股票债券（直接投资工具）——实业，资金（间接）——有价证券
3.风险水平不同：股票风险大，债券小，基金灵活，适合不会人群

3、熟悉基金的作用
1.基金为中小投资者拓宽了投资渠道
2.有利于证券市场的稳定和发展
4、熟悉我国证券投资基金业的发展概况
1998年两只封闭式基金——基金金泰、基金开元设立，分别由国泰基金管理公司和南方基金管理公司管理
2004年6月1日，《证券投资基金法》实施，法律规范，重要里程碑：
1.基金规模快速增长，开放式（2001年第一只诞生）后来居上，成为主流
2.产品差异化日趋明显
3.基金业发展迅速，对外开放
5、熟悉证券投资基金的分类方法;掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的定义与区别;掌握货币市场基金管理内容;熟悉各类基金的含义;掌握交易所交易的开放式基金的概念、特点;了解ETF和LOF的异同
(一按基金的组织形式不同，分为契约型基金和公司型基金
契约型基金又称为单位信托基金，是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系

本文来源：https://www.2haoxitong.net/k/doc/30a1d967f5335a8102d22095.html