判断

三、判断题 

1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内控制度负有责任。（） 

2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。（） 

3.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。（） X

4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。（） 

5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。（） 

6.反洗钱内控制度的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。（） X

7.在对客户身份识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。（） 

8.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。（） X

9.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。（） X

10.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。（） X

11.反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。（） 

12.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。（） 

13.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。（） X

14.客户身份识别也称“了解你的客户”。 （） 

15.自然人客户的住所地与经常居住地不一致的，银行应将客户的住所地作为客户身份基本信息进行登记。（）X 

16.法人、其他组织和个体工商户的组织机构代码、税务登记证号码属于其身份基本信息。（） 

17.在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，银行应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。（） 

18.银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。（）X 

19.在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，银行应当进行客户身份识别。（） 

20.银行提供保管箱业务时，仅需了解保管箱名义使用人的身份即可。（）X 

21.对公人民币存款业务的识别工作主体只包括银行营业网点经办人员和经营部门负责人。（） X

22.为客户开立对公外汇账户，银行应通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行了基本信息登记，若未登记或登记的信息与实际情况不一致的，不得为客户开立账户。（） 

23.银行为个人开户时，应通过身份证联网核查系统查询其身份信息，如果客户姓名、证件号码、照片或有效期不一致的，应考虑拒绝为该客户办理业务。（） 

24.如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层批准。（） 

25.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，包括（但不限于）以下两类人员：一是公司实际控制人；二是未被客户披露，但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员（被代理人除外）。（） 

26.违反客户身份识别有关规定致使洗钱后果发生的，银行可被处以50万元以上500万元以下的罚款，直接责任人可最高被处罚50万元。（） 

27.客户先前提交的身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行无权中止为客户办理业务。（） X

28.要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。（） X

29.银行对确认为禁止类的客户，原则上应拒绝建立业务关系，对于已有客户被确认为禁止类客户的，应立即全面停办业务并按规定进行报告。（） 

30.客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。（）X 

31.按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院的反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。（） 

32.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在最低保存期届满时仍未结束的，银行应将其保存至反洗钱调查工作结束。（） 

33.银行破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处理。（）X 

34.银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。（） 

35.从本机构业务系统中抽取出的对于可疑交易报告，应直接上报，不需进行人工复核。（）X

 36.如果全部报文都收到了正确回执，则本次报送成功结束；如果存在错误回执或补正回执，则应根据回执提示更正错误，再使用指定的报文进行处理。（） 

37.金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内部控制管理制度。（） 

38.将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易。（）X 

39.银行在监测涉恐资金时应高度关注慈善机构及非营利性组织。（） 

40.在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。（）X 

41.反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。（）

 42.金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处10万元以上20万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处1万元以上5万元以下的罚款。（）X 

43.反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。（）X 

44.反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。（）X 

45.根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。（） 

46.反洗钱调查只能采取现场调查。（）X 

47.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。（） 

48.反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行各分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料的登记保存措施。（）X 

49.反洗钱调查中的临时冻结、是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措施。（） 

50.金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的5个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。（）X 

51.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。（） 

52.司法机关和行政执法机关要求金融机构协助、配合打击洗钱活动的，金融机构及其工作人员应当依法协助、配合。（） 

53.金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构。（）X 

54.当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。（） 

55.客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。（） 

56.反洗钱内部控制制度能为金融机构提供绝对保障。（）X 

57.在配合反洗钱调查过程中，金融机构相关人员可以直接向可疑交易主体核实客户身份信息，了解交易背景和交易目的，以便提供更有价值的情报。（）X 

58.金融机构在办理个人信贷业务时，应在办理业务前联网核查相关个人的公民身份信息。（） 

59.目前，金融行动特别工作组已经发展成为拥有36个成员、8个准成员和25个观察员的政府间组织。（） 

60.中国的反洗钱组织体系包括三部分：反洗钱监管部门、司法部门、被监管机构。（）X

 61.金融机构登记客户身份信息的介质主要包括纸质介质、电子介质两类。（） 

62.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易和可疑交易报告。同时符合两项以上大额交易标准的交易，金融机构只需提交一项大额交易报告。（）X 

63.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。（） 

64.金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。（） 

65.在反洗钱调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改、毁损的文件、资料，可以予以封存。（） 

66.金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。（） 67.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。（） 

68.根据《银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定（试行）》的规定，银行机构在办理规定业务时，需当场为客户办结的，应当场联网核查相关个人的公民身份信息，不需当场办结的，也应当场联网核查相关个人的公民身份信息。（） X

69.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户、假名账户。（） 

70.洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是社会危害性的大小不同。（） 

71.对于用虚假证件开立账户的，银行应及时通知该客户撤销账户，并将有关情况向中国人民银行当地分支机构报告。（  ） 

 72.切实履行可疑交易报告义务的前提是有效、及时地识别和发现可疑交易。（）   

73.金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为，即使未发生可疑交易，也应作为可疑交易进行报告。（ ） 

 74.金融机构只需对金额起点以上的业务进行确认代理关系。（）X 

75.营业机构排除可疑案例，说明原因后须由网点复核员复核。（ ）   

76.可疑案例无论是上报还是排除，都应认真填写案例处理意见。（ ）  

77.客户手持代理人证件可作为代理关系存在的依所之一。（）

 78.客户身份识别包括四个流程，考虑到不同业务的洗钱风险不尽相同，金融机构在办理某些特定业务时，无须完整履行客户身份识别全流程，仅需履行部分环节。（）  

 79.对同一客户不需重复联网核查的前提是确认公民身份信息未发生变化。（） 

 80.我行会计基础考核内容包括反洗钱业务管理内容。（ ）   

81.法人、其他组织和个体工商户的组织机构代码、税务登记证号码属于其身份基本信息。（）  

82.单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。（）   

83.银行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准。（ ）  

 84.银行在监测涉恐资金时应高度关注慈善机构及非营利性组织。（ ）   

85.银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业，房地产行业；现金业务等。（ ） X

 86.金融机构应当设立专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作。（） 

87.中国人民银行是反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。（） 

88.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应及时以电话形式向中国人民银行当地分支机构和公安机关报告。（） X

89.金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额和可疑交易报告工作。（） 

90.金融机构应当在大额交易发生后的10个工作日内，通过其总部或由总部指定的一个机构，以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。（） X

91.反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题、防范合规风险的有效手段和重要保障措施之一。（） 

92.联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会。（）

 93.金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。（）X

 94.反洗钱调查只能采取现场调查。（） X

95.单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。（） 

96.涉恐黑名单的处理包括四个步骤：第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统；第二，办理业务时匹配比对名单；第三，及时报告涉恐可疑交易；第四，采取适当的后续处理措施。（） 

97.反洗钱内部控制是内部控制制度制定、执行、监督的统一体，任何一个环节都缺一不可。（） 

98.中国人民银行所有分支机构均有权对金融机构违反反洗钱规定的行为进行行政处罚。（）X

 99.中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需要部门负责人批准后执行。（） 

100.金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担本业务条线的反洗钱协查职责。（） 

101.金融机构反洗钱的具体操作规程可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。（）

 102.经进一步分析调查可排除禁止类客户嫌疑的，银行可与其建立业务关系或办理业务。（） 

103.对于银行老客户，在被确认为禁止类客户后，仍可在一段时间内为其办理金融业务。（） X

104.原则上银行不为禁止类客户办理业务或开立账户。（） 

105.客户要求开立匿名账户不属于客户洗钱风险分类的参考指标。（）X

 106.反洗钱宣传应区分对象不同，采取内部宣传和外部宣传两种宣传方式。（） 

107.我国反洗钱监督管理部门包括中国人民银行和国务院有关金融监督管理机构。（）X

 108.金融机构分支机构可直接执行总行的宣传计划，而不必自行制定宣传计划。（）X

 109.加强反洗钱内部控制是外部监管的要求，也是金融机构依法经营的内在需要。（） 

110.反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑到各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施，避免和减少风险。（） 

111.可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获取的信息。（）X 

112.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。（）X 

113.反洗钱调查涉及的临时冻结不得超过2个工作日。（） X

114.在业务关系存续期间，客户身份信息发生变更的，应当及时更新客户身份资料。（） 

115.金融机构只需要对反洗钱专岗人员进行反洗钱培训。（） X

116.金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。（） 

117.金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。（） 

118.反洗钱工作是落实党中央和国务院关于反腐倡廉，打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。（） 

119.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定的一次性金融服务中的“票据兑付”，仅限于以现金方式进行的票据兑付业务。（） 

120.银行对于无卡、无折存款业务，可比照一次性业务的客户身份识别要求办理。（） 

121.法人客户的身份基本信息不包括法人身份证件或身份证明文件的有效期限。（） X

122.金融机构的各项经营管理活动，尤其是设立新机构新业务，均应体现内部控制优先的要求。（） 

123.反洗钱调查涉及的部门多、环节多，泄密的风险大，因此，金融机构在配合反法钱调查时应高度重视保密工作。（） 

124.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应根据自身需要的期限进行保存。（） X

125.金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄露客户身份信息和交易信息。（） 

126.金融机构在履行客户身份识别义务时，若发现客户拒绝提供有效身份证件或其他身份证明文件，应当向反洗钱监测分析中心报告其可疑行为。（） 

127.金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责。（） 

128.金融机构对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每年进行一次审核。（） X

129.贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险；但发现客户有可疑行为，只需进行关注，不必填报可疑交易报告。（） X

130.金融机构利用电话、网络、自动柜员机等方式为客户提供非柜台服务时，不需要识别客户身份。（） X

131.在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家客户的风险等级应高于来自其他国家的客户。（） 

132.客户行为或交易情况出现异常的，金融机构应当重新识别客户。（） 

133.金融机构在与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或其他高级管理层的批准。（） 

134.交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当合并提交大额交易报告。（） X

135.金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子相关联的，需视其涉及资金金额或财产价值大小决定是否提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。（） 

136.金融机构应当设立专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作。（） 

137.中国人民银行是反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。（） 

138.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应及时以电话形式向中国人民银行当地分支机构和公安机关报告。（）X 

139.金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额和可疑交易报告工作。（） 

140.金融机构应当在大额交易发生后的10个工作日内，通过其总部或由总部指定的一个机构，以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。（） X

141.反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题、防范合规风险的有效手段和重要保障措施之一。（） 

142.联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会。（）

143.金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。（）X

 144.反洗钱调查只能采取现场调查。（） X

145.单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。（） 

146.涉恐黑名单的处理包括四个步骤：第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统；第二，办理业务时匹配比对名单；第三，及时报告涉恐可疑交易；第四，采取适当的后续处理措施。（） 

147.反洗钱内部控制是内部控制制度制定、执行、监督的统一体，任何一个环节都缺一不可。（）

 148.中国人民银行所有分支机构均有权对金融机构违反反洗钱规定的行为进行行政处罚。（） 

149.中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需要部门负责人批准后执行。（）

150.金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担本业务条线的反洗钱协查职责。（） 

151.金融机构反洗钱的具体操作规程可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。（） 

152.经进一步分析调查可排除禁止类客户嫌疑的，银行可与其建立业务关系或办理业务。（） 

153.对于银行老客户，在被确认为禁止类客户后，仍可在一段时间内为其办理金融业务。（）X

 154.原则上银行不为禁止类客户办理业务或开立账户。（） 

155.客户要求开立匿名账户不属于客户洗钱风险分类的参考指标。（）X

 156.反洗钱宣传应区分对象不同，采取内部宣传和外部宣传两种宣传方式。（） 

157.我国反洗钱监督管理部门包括中国人民银行和国务院有关金融监督管理机构。（）X

 158.金融机构分支机构可直接执行总行的宣传计划，而不必自行制定宣传计划。（）X

 159.加强反洗钱内部控制是外部监管的要求，也是金融机构依法经营的内在需要。（） 

160.反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑到各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施，避免和减少风险。（） 

161.可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获取的信息。（）X 

162.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。（）X 

163.反洗钱调查涉及的临时冻结不得超过2个工作日。（）X 

164.在业务关系存续期间，客户身份信息发生变更的，应当及时更新客户身份资料。（）

 165.金融机构只需要对反洗钱专岗人员进行反洗钱培训。（） 

166.金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。（） 

167.金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。（） 

168.反洗钱工作是落实党中央和国务院关于反腐倡廉，打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。（） 

169.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定的一次性金融服务中的“票据兑付”，仅限于以现金方式进行的票据兑付业务。（） 

170.银行对于无卡、无折存款业务，可比照一次性业务的客户身份识别要求办理。（） 171.法人客户的身份基本信息不包括法人身份证件或身份证明文件的有效期限。（） X

172.金融机构的各项经营管理活动，尤其是设立新机构新业务，均应体现内部控制优先的要求。（）

 173.反洗钱调查涉及的部门多、环节多，泄密的风险大，因此，金融机构在配合反法钱调查时应高度重视保密工作。（ 

174.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应根据自身需要的期限进行保存。（） X

175.金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄露客户身份信息和交易信息。（） 

176.金融机构在履行客户身份识别义务时，若发现客户拒绝提供有效身份证件或其他身份证明文件，应当向反洗钱监测分析中心报告其可疑行为。（ 

177.金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责。（） 

178.金融机构对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每年进行一次审核。（） X

179.贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险；但发现客户有可疑行为，只需进行关注，不必填报可疑交易报告。（）X 

180.金融机构利用电话、网络、自动柜员机等方式为客户提供非柜台服务时，不需要识别客户身份。（）X 

181.在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家客户的风险等级应高于来自其他国家的客户。（） 

182.客户行为或交易情况出现异常的，金融机构应当重新识别客户。（） 

183.金融机构在与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或其他高级管理层的批准。（ 

181.交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当合并提交大额交易报告。（）X 

185.金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子相关联的，需视其涉及资金金额或财产价值大小决定是否提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。（）X

本文来源：https://www.2haoxitong.net/k/doc/f9b99b2e360cba1aa911dac1.html