关于网点借助客管客户群、会员管理新增功能提升金融重点项目的通知
各邮政代理网点：
根据省公司在“福建省分行客户营销管理系统”中新增了“客户分群管理”和“客户销售管理”两个应用菜单，可按客户资金类别对客户进行分群管理，按机构编号进行归类汇总和统计查询，可实现批量客户信息的导入和跟踪维护。现对我局几大金融重点项目具体操作流程进行归纳，具体内容如下：
一、万元以上优质客户分群维护
对万元以上客户进行进行群管理，按月对万元以下客户进行提升及流失客户进行跟进，不断壮大万元以上客户群。
1）已认领的客户。客户经理的网点人员可通过登录“福建省分行客户营销管理系统”，在首页点击“我的客户”，通过客户筛选查找，通过勾选将自己所认领的存量客户中符合特定特征的客户进行归类分群，系统将自动对客户信息进行链接，实现对存量客户的分群。
2）已在邮政代理网点开户但未被认领的客户。资产1万元及以上客户的由网点所主任在网点客户经理之间根据岗位和实际管户情况进行分配，网点客户经理认领后再对客户进行分群。
3）资产1万元以下的客户由网点所主任直接通过“福建省分行客户营销管理系统”进行批量导入，将客户信息整理成标准的excel格式后，点击“销售客户信息管理—代理”，将客户批量导入进行分群，系统将自动对原有客户数据信息进行补充完善。
万元以下客户导入模板：
4）客户分群查询，可查询群明细及群关系。
5）网点客户经理建立万元以上客户（目前按寺庙资金--信徒），对每月对万元以上客户发展数及流失客户进行跟进。
①进入客管我的客户—点击私有群维护—建立万元以上客户群（目前按寺庙资金--信徒）；
②客户经理进入我的客户查询—根据资产筛选（上月万元以上客户）—将客户添加到私有群（目前按寺庙资金--信徒）。
③月万元以上流失客户查询。可在我的客户查询—根据群种类（目前按寺庙资金--信徒），客户资产万元以下，按月查询出上月流失的客户明细进行流失客户跟进。
④柜员日常在我的客户中根据资产查询万元以下客户，对万元以下客户资产提升至万元以上的，可加入万元以上客户（目前按寺庙资金--信徒），动态了解及管理万元以上客户数及资产情况。
二、邮爱•夕阳红
针对夕阳红客户，系统中已将2013年10月30日之前存量的55周岁的老年客户信息按“在开户网点储蓄资产高的”归属原则，已归属为各网点所主任的销售客户。客户数按身份证号统计，同个客户开立多个账户算一个客户。
1、活动时间：2013年11月1日-2014年3月31日
2、入会流程
符合条件的金融客户可至省内各邮政储蓄网点申请入会，按照以下流程办理：
（一）客户填写入会申请表，提供准确详尽的地址和通讯方式等个人资料；
（二）网点发展人员审核资料的完整性，登录福建省分行客户营销管理系统查询客户资产情况和客户是否为夕阳红俱乐部会员（不得重复发卡），并填写会员申请表中的工作人员填写部分；
（三）向客户发放夕阳红俱乐部会员卡；
（四）将会员信息录入会员管理系统（福建省分行客户营销管理系统的模块之一）。
3、活动内容（“三重好礼”来相赠）
一重礼：到访有礼——老年客户凭宣传单到指定网点即可获得精美礼品1份（礼品有限，先到先得）。
二重礼：入会有礼——年龄55周岁以上的中国公民满足入会条件的均可到邮政指定网点申请成为夕阳红俱乐部会员，并获得精美礼品一份。
三重礼：会员月月抽奖
活动期间，全省每月开展一次夕阳红俱乐部会员抽奖活动。上月评定达到会员条件的会员和上月新入会的会员均可获得一个抽奖机会。奖项、抽奖对象及名额设置如下：
一等奖5名奖励价值5000元的奖品
二等奖10名奖励价值2000元的奖品
三等奖100名奖励价值500元的奖品
幸运奖1000名奖励价值20元的奖品
（抽奖活动将按公平、公正、公开的原则开展，以上奖励由邮政企业代扣个人所得税）
4、会员分级
夕阳红俱乐部会员共分钻石卡会员、金卡会员、银卡会员三种。会员的评定标准为：
5、会员服务
夕阳红俱乐部会员，按照会员等级享受相应会员服务，包括：
6、活动要求
1）开展数据库营销，拓展新老年客户，发展俱乐部会员。省公司统一设计印制活动宣传单，各网点组织好宣传，对客户凭营销宣传单（回执）到邮储网点即可领取到访有礼礼品一份。
2）以本次活动为契机，组织好网点片区开发工作，拓展网点周边新老年客户，发展俱乐部会员。
3）做好存量老年客户入会组织动员工作，维系和提升存量客户。资产20万元以上的存量老年客户由网点所主任亲自上门，宣传此次专项活动的内容，动员客户加入夕阳红俱乐部。资产3-20万元的存量老年客户由网点所主任分配给网点其他人员通过电话邀约或上门等方式，动员客户加入夕阳红俱乐部。
7、客管系统操作流程：
1）负责人进入客管—销售客户信息管理(代理）查询夕阳红客户，根据每日安排选择客户进行分派。各柜员进入客管，在我的客户模块可按客户群查询，可对各自管理的客户进行邀约入会工作。
2）对非网点认领的客户进行信息查询、修改、分派。原则上负责人对客户进行分派（3-20万），批量交接，20万以上由负责人维护。
3）柜员登入客管—进入个人客户信息管理（代理）—查询夕阳红客户群—根据交接的客户及自由夕阳红客户进行入会跟进。
4）柜员入会操作
三、邮惠通项目
“邮惠通”是以结算资费需求为核心，以渠道和结算服务为重点，为商贸客户群体推出的一个针对性解决方案。是通过分析市场资金特点、竞争对手针对商贸客户的策略，在不增加企业支出（以收抵支）的情况下，通过错位营销、业务流程、产品包装的创新，为邮储网点提供一个可行的拓展优质商贸户的抓手。
操作流程：
1、负责人进入数据分析系统，点击系统功能菜单。
2、点击邮惠通—客户管理—新增邮惠通客户—输入、修改—提交审批，县局管理员进行审批。
3、通过系统邮惠通客户挖掘功能找出目标客户。
4、邮惠通商户建立客户群关系：
1）整理邮惠通商户资料，根据数据导入模板格式填写。
2）将网点邮惠通客户群批量导入负责人客管系统中。点击销售客户信息管理(代理）—选择客户群种类（商贸客户）—客户群名称（邮惠通）建立客户群关联。
3）负责人进入客管—销售客户信息管理(代理）查询邮惠通客户，根据每日安排选择客户进行分派。
4）对客户进行信息查询、修改、分派。负责人对客户进行分派（3-20万），批量交接，20万以上由负责人维护。
5）邮惠通会员管理。柜员登入客管—进入个人客户信息管理（代理）—查询邮惠通客户群—根据交接的客户进行入会跟进，对入会商户进行评级。不仅手续费率优惠，还可提供其他附加产品价值。（此项工作后续根据金融部统一安排）
6）根据客户分类查询，按日查询邮惠通客户群新增，余额变动情况。
7）客户经理根据我的客户—客户群查询各自管理的邮惠通商户及综合资产信息。
四、外出创业返乡客户项目
1）网点收集整理外出返乡客户名址（意向客户），根据模板（如上），批量导入客管系统入个人客户信息管理（代理）—外出创业返乡外出创业返乡客户客户。
2）系统将根据客户身份证号码自动进行动态匹配，将已在我行开户的客户纳入动态统计。如果客户暂时不是邮储存量客户，则新建立客户资料档案，待成为邮储客户后，信息重新进行关联即可获取客户的相关信息。
3）负责人每日进入客管，根据每日联络目标，选择外出外出创业返乡客户群—进行批量交接，将关联客户进行分配，柜员进入客管个人客户信息管理（代理）—外出创业返乡客户，对分配的客户进行分析及跟进。
4）根据我的客户查询—客户分群查询（外出创业返乡客户）明细，可查询客户资料及动态资产信息。
本文来源：https://www.2haoxitong.net/k/doc/d976067e852458fb770b56d6.html
文档为doc格式