[经济学]100万投资规划方案
发布时间：2023-01-26 20:08:35 来源：文档文库
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主要负责人：廖华
组员：娄春燕周燕廖华
详细资料：
王先生，今年有35岁，他现在在一家公司当经理，月收入8000元，每天开车上下班，其妻子是一个全职太太28岁，负责照顾家里，有一个女儿，今年13岁，刚上初一。王先生现有一套房子，贷款已还完，有一辆车子。王先生现在有100万元空闲资金可以进行投资。
家庭人员情况
姓名王先生王太太女儿
年龄352813
职业经理无学生
假设王先生的投资额度仅是100万。
具体投资方案如下：
由于王先生的风险偏好为中等，其家庭的规划重点应是对资产的合理配置，鉴于王先生的投资经验和过往投资业绩，建议建议在兼顾稳定性和保障性的同时，追求较高的投资收益，实现投资收益最大化的增长。在实际投资中，可选择以下产品品种：股票基金、货币市场基金、银行理财产品、计托计划、银行存款、黄金、、外汇、期货等。但由于现在股市行情不是很理想，趋势不是很明显，在2700左右盘整徘徊，所以考虑金融资产的股票投资比例相对少一些，而侧重于保值且风险相对较小一些的基金组合。
王先生因为是家庭的支柱，其妻子没有上班，没有工资来源，王先生又经常开车，因为王先生是家庭的顶梁支柱，如果王先生发生什么意外，家庭将失去经济来源。为防范家庭收入中断的风险，首先要进行保险规划。
按照其家庭无保险保障，需做出保险规划，且最大投保限额不超过家庭总资产的15％，既可保障王先生夫妇正常生活水平不下降。二人可以先购买基本险，如重大疾病险、意外身故险、医疗保险、失业保险、养老保险等。
投资组合表
投资种类
议
购买金裕人生
股票购买华
夏大盘精选
投资股票购买华型平衡基金夏红利基金
债券型基购买广金发增强债券
基金
房地产贵阳市
保险
258，950146，10990，00010，800
25.89%14.61%9.00%1.08%
投资建
投资额度
投资比例
投资
限建议 