[精文优选]保险海外保单基础知识及开口话术.doc

发布时间：2023-03-18 09:08:58 来源：文档文库

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海外保险基础知识及话术
一、海外资产配置
GG先生您好，我是88公司的理财师，我知道您在国内已经有很多自己的产业和投资，不知道您有没有考虑过做一些海外的资产配置？
现在海外的资产配置有很多种方式，比如说海外的房产、物业、甚至最近还有些投资法国红酒庄园的项目，不过对于一般投资者来说这些标的的风险性比较难估计，而且很多都受到每年购汇额度5万美金的限制。我们公司经过一些筛选，目前建议客户做一些海外保单的配置。
GG先生你好，我是88投资公司的理财师，最近大家都比较关注人民币贬值的问题，不知道您对这个事情是怎么看的？
1、我也挺担心这个事情的
是啊，我们公司有很多像您这样的高净值客户都很关注这方面的消息，因为他们多数都会考虑把孩子送到国外读书或者自己将来有移民的打算。人民币贬值就意味着会付出更高的代价，所以他们会做一些海外资产的配置，现在很多高净值客户是有配置美金资产的想法的，但是因为海外市场很复杂，很难找到放心的投资项目，有些人干脆就自己换些美金存在自己的账户里
2、我觉得这只是短时间的事情，不用过于担心
哦，看来您对这个问题有您自己的看法。没关系，是这样子的，作为一个专业的理财规划师，我们会给我们的高净值客户建议鸡蛋不要放在同一个篮子里，适当
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的做一些海外资产的配置可以规避因汇率波动造成的损失。这是一种避险安排，如果人民币保持坚挺自然是最好的，因为我们大部分的资产都是人民币资产，如果国内经济走弱，人民币疲软的话，我们的海外资产也可以起到抗风险的作用，毕竟美金是国际结算货币，稳定性是世界上最高的。这样完善自己的投资组合，进退自如，是我们从资产配置角度给客户的建议。
现在考虑配置海外资产的客户主要出于几个方面的考虑：
1、认为从长远看来人民币有贬值的趋势
2、为子女未来出国留学准备教育金
3、认为国外市场的投资能获得更高的收益
4、规避国内法律、政策、经济等方面，转移一部分资产到国外
人民币贬值趋势的依据：
1、美国要提振国内经济，采取一系列经济政策包括加息等方式促使美金回流国内市场，另外因为美金是国际结算货币，加上美国经济军事等领域在全球扮演的重要角色，可以说美金是世界上最稳定的货币
2、人民币连年升值导致大陆产品出口竞争力下降，在国内消费市场、固定资产投资等增长乏力的背景下，要提升出口议价能力，就要适当的进行贬值
3、国内经济形式还未探底，经济领域的改革任重道远，无法持续高增长态势会导致货币竞争力下降
二、保险产品的优势

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本文来源：https://www.2haoxitong.net/k/doc/9e602709760bf78a6529647d27284b73f3423667.html