2018反洗钱培训工作计划

发布时间：2018-11-28 09:46:27 来源：文档文库

小中大

字号：

手机查看

**县农村信用合作联社

2018年反洗钱培训计划

各信用社、分社：

为适应日益严峻的洗钱犯罪形势，提高全县各机构管理人员的反洗钱工作管理水平及员工队伍整体素质，增强反洗钱工作人员分析判断能力，提高反洗钱业务技能，有效杜绝洗钱风险的发生，促使反洗钱工作更加规范、高效运行，依据人民银行、省联社反洗钱要求，按照《**县农村信用合作联社反洗钱培训制度》规定，规范开展反洗钱培训工作，特制订2018年度反洗钱工作培训计划。

一、培训目的

认真落实 “风险为本”的反洗钱工作要求，提升全员反洗钱责任意识，树立敬业爱岗意识、建立合规文化氛围、提升依法管理洗钱风险能力，联社反洗钱培训工作统一部署，注重实效，通过培训，造就一支精通反洗钱业务的高素质队伍，提高全体员工业务素质和服务质量，进一步增强防范风险的能力，全面推动我县农村信用社反洗钱工作合规、稳健运行，为各项业务稳健发展奠定坚实的基础。

2、培训管理

在以联社理事长为组长的反洗钱工作领导小组领导下，各机构、业务条线负责人为本机构反洗钱培训第一责任人，负责反洗钱培训工作的组织实施。联社反洗钱办公室负责全县反洗钱培训工作的日常管理、组织、协调，以及具体培训工作的落实和相关培训材料的编制印发；反洗钱工作成员部门负责涉及本部门业务条线范围内相关反洗钱知识的培训；各机构负责本机构人员的反洗钱培训。

三、培训方式

反洗钱培训工作遵循“不同对象、不同方式；不同层次、不同内容”、“高标准、严要求、实用性”的原则开展。以自学为主，培训为辅，培训方式可灵活多样，采取课堂讲解、轮训、经验交流、以会代训等形式，力求做到形势多样、联系实际和学以致用。

四、培训范围

（一）反洗钱工作领导小组全体成员

联社反洗钱办公室侧重于管理能力、制度执行力和业务水平方面，重点进行反洗钱法律法规培训，掌握金融机构的法律责任，提高风险防范的主动性，可通过聘请专业培训师授课和本联社业务人员进行培训，年度内，组织反洗钱知识培训至少一次。

（2）反洗钱相关岗位全体业务人员

各机构侧重于反洗钱基础知识、应知应会、业务操作技能的培训，重点培训案例、最新反洗钱手法和特征，可疑交易的甄别、分析；“了解你的客户”、客户身份识别、身份资料和交易记录保存、重大可疑交易信息的搜集上报等业务，强化反洗钱基础工作，提高一线临柜人员的警惕性，组织反洗钱知识培训至少四次。

（3）当年新参加工作的全部职工

反洗钱综合业务知识培训，主要侧重于反洗钱基础知识、客户身份识别、大额可疑交易报送操作等。

（4）柜面工作人员

主要培训反洗钱业务、储蓄业务、贷款业务、对公业务、汇兑业务、银行汇票业务、电话银行业务、ATM业务、财政授权业务、社保业务、贴现业务、银行承兑汇票、标准化服务及其他相关技能等培训。

五、培训内容

（一）反洗钱法律法规、风险提示培训;

（二）省联社、县联社反洗钱管理制度培训;

（三）反洗钱上报系统业务操作培训；

（四）当年反洗钱相关文件培训;

（五）其它相关知识的培训。

六、培训时间

（一）联社反洗钱办公室

1.6月30日前，组织反洗钱领导小组、各机构委派会计进行反洗钱3号令等业务知识培训。

2.3季度内，组织各机构反洗钱岗位部分人员进行反洗钱实际操作培训。

3.按照人民银行要求，组织反洗钱岗位准入专项培训，以及人民银行组织的各项反洗钱业务知识培训。

（2）各机构

1.6月30日前，各机构负责组织本机构全体人员进行账户管理、客户身份识别、大额可疑交易上报、客户风险等级划分等业务知识培训。

2.3、4季度内，各机构组织本机构反洗钱岗位人员（含2016年新招职工）进行反洗钱业务操作、存在问题纠改培训。

3.各业务条线的反洗钱知识、法律风险防范、合规管理知识培训。

七、培训要求

（一）各业务条线、机构负责人要高度重视反洗钱培训工作，严格按照培训计划，统一组织、安排职工参加培训，培训内容要紧紧围绕业务经营合规，按时保质保量完成培训任务，做到培训与业务经营工作两不误。

（二）各机构组织的反洗钱培训，要将培训通知、培训课件材料、考试试卷、影像资料等进行规范归档、留存，及时上报培训总结及影像资料。

（三）为了使反洗钱培训取得实效，按照“逢训必考”的原则，联社在每次培训结束时，针对培训内容进行考试，对培训考试成绩在全县予以通报，并对取得前三名且60分（含）以上成绩者，分别奖励现金300元、200元、100元；对考试成绩在60分以下者，且排名在最后2名的分别处罚300元、200元，其余每人处罚100元。