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抚顺银行同城票据交换清算业务操作规程
,基本规定
同城票据交换清算是指在同一个城市,或区域,,不同行处把相互代收代付的结算凭证,按照规定时间,集中到某一固定地点相互交换,轧计差额,并清算应收应付资金的一种方法。
1.对参加交换的行处,核定交换号码。2.确定交换场次和时间。
3.票据交换分“提出行”、“提入行”两个系统处理。
4.提出交换的票据分借方票据,代付/应收票据,和贷方票据,代收/应付票据,两种。
,1,提出的借方票据和提入的贷方票据是指付款单位在他行开户,收款单位在本行开户的票据。
,2,提出的贷方票据和提入的借方票据是指收款单位在他行开户,付款单位在本行开户的票据。
,票据的审核
同城票据交换主要针对银行日常票据结算业务,审核票据就成为首先需要注意的,经办人员依据《支付结算办法》和《中华人民共和国票据法》对客户提交的票据或提入的票据进行审核,
1.票据和结算凭证是否按中国人民银行统一规定印制。
2.票据和结算凭证的填写是否按规定记载,记载的事项是否齐全,出票金额、出票日期、收款人名称不曾更改,其他记载事
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项更改的是否已由原出票人签章证明。
3.票据和结算凭证的大小写金额是否一致,凭证上下联次金额是否相符。4.背书转让的票据时是否在规定的范围内转让,其背书是否连续,签章是否符合规定,背书使用粘单的是否按规定在粘结出签章。
5.是否加盖提入行同城清算专用章和人民应行要求的章戳。6.票据的签章是否与预留印鉴相符。7.对不同票据还应对其特性方面进行审核。2,流程图提出业务提入业务
借方/贷方票据借方/贷方票据
提出借方业务提出贷方业务提入借方业务提入贷方业录入录入录入务录入
提出业务汇总轧差提入业务汇总轧差交换行轧差清算清算行轧差清算切换场次
提出票据是否退票提出借方未退票
提出贷方退票提回提出借方退票提回是否合理退票提出借方批量/单
笔入账对方合理退票，我行退对方不合理退票，我行票处理直接退票3
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第一节同城提出借方票据录入
,交易代码及名称,同城提出借方票据录入,8040,,功能说明
同城交换提出借方票据信息录入,支持收妥入账和实时入账两种入账方式。其中,转账支票、银行汇票、非税收入,有票,,无票,入账方式为收妥入账。
银行本票和国库实时入账凭证的入账方式为实时入账和收妥入账均可。非税收入,有票,收妥入账后收款户为财政非税待转户。然后,通过外围相关交易完成财政非税转账收费的账务处理。
非税收入,无票,收妥入账后收款户为抚顺财政非税专户。
他行签发银行本票,我行,持票人开户行,兑付时,如果选择实时入账,需按月向出票行收取利息,在(8070同城交换同业收息试算交易中查询、打印。
,交易权限,前台柜员,是否授权标志及授权级别,否,操作流程
1.提出借方票据包括转账支票、银行汇票、代理兑付的他行银行本票、国库实时入账凭证等业务处理。
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