银行条线制度的梳理与修订

银行条线制度的梳理与修订

为更好地落实我行的全面风险管理机制建设工作方案，加强全面风险管理机制建设，进一步完善我行各条线规章制度体系，我行利用改制成农商行时机，要求各业务条线对全行所有规章制度进行全面的梳理、修订、整合。以更好的适应我行额业务发展，具体情况如下：

一、加强组织领导，确保制度梳理、修订工作顺利开展

（一）指定牵头部门，负责统筹安排本次制度梳理、修订各项工作。总行领导高度重视本次制度梳理、修订工作，为确保高质量完成本项工作，多次开会研究部署，并指定合规部作为牵头部门，负责拟定制度梳理、修订工作方案并负责组织总行各部门做好各项制度梳理、修订工作。

（二）组成制度梳理、修订工作小组，负责具体实施各项梳理、修订工作。为确保本次工作顺利开展，要求总行每个部门指定一名业务能力强、责任心强的人员负责本次梳理、修订工作，组成制度梳理、修订工作小组。由合规部定期组织工作小组成员召开会议，集体研究、部署梳理、修订工作各项具体事宜，并组织实施各项梳理、修订工作。

各部门指定的梳理、修订工作责任人主要负责本部门、本业务条线的规章制度的梳理、修订，同时与工作小组其他成员加强沟通、协调与配合，共同做好本次梳理、修订工作。

二、明确各步骤工作重点，有计划实施各项梳理、修订工作。

本次制度梳理、修订工作主要包括以下几项工作：

（一）对现行规章制度进行全面梳理。

由合规部根据各年规章制度集整理出我行现行规章制度汇总清单及相应的制度电子文档，列出制度的名称、原起草部门、文号、发文日期等，再组织总行各部门进行全面梳理核对，以确保梳理出的现行制度汇总清单涵盖我行所有规章制度。

（二）做好制度合规自查工作。

根据梳理出的制度汇总清单及制度电子文档，由合规部组织总行各部门做好制度合规自查工作，即针对现行政策、法律法规及金融监管规范与要求，对梳理出的各项制度进行合规自查，对相关制度提出废止、修改、整合与增补工作意见。

1.予以废止的相关制度包括：(1）主要内容与现行政策、法律法规及金融监管规范与要求相抵触的；(2）外部环境发生变化或调整对象消失，实际上已经无法执行的；(3）严重阻碍业务有效发展的；(4）已被新的规章制度所代替的。

2．予以修订的相关制度包括：(1）部分条款与现行政策、法律法规及金融监管规范与要求相抵触的；(2）个别内容与内控要求或业务发展需要不相适应的；(3）部分条款可操作性较差，难以得到有效实施的；(4）就同一事项与其他规章制度规定不一致的。

3．予以整合的相关制度包括：(1）规范内容大体相同或相近的；(2）就同一调整对象存在多个规章制度的。

4．予以增补的相关制度包括：(1）现行政策、法律法规及金融监管规范与要求有明确要求的；(2）经营管理过程中存在制度缺漏或衔接空白的。

（三）做好制度修订、整合工作。

根据制度合规自查结果，由合规风险部组织总行各部门对我行所有规章制度进行全面修订、整合，同时负责汇总、审核所有规章制度，并将制度修订有关事项提交总行行务会研究确定。

三、主要工作成效

经过开展本次制度梳理、修订工作，我行的规章制度体系更加完善，各项制度更加科学、合理。同时还以一份文件印发所有规章制度，更加方便所有员工查找、学习，有助于进一步提高我行各项规章制度的执行力。规章制度梳理、修订工作只有起点，没有终点，我行将对照《商业银行内部控制指引》要求，不断梳理完善我行的规章制度体系，并将所有规章制度汇编成册，同时制作电子书，组织所有员工加强学习，必要时组织专门培训，进一步提高制度执行力。

农商行

本文来源：https://www.2haoxitong.net/k/doc/5afd5ccbe109581b6bd97f19227916888486b98d.html