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长安银行人民币单位协定存款管理办法
长安银行人民币单位协定存款管理办法
发布时间:2023-03-01 09:02:04 来源:
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长安银行人民币单位协定存款管理办法
长安银行人民币单位协定存款管理办法
第一条
为了规范长安银行人民币单位协定存款业务,依据《人民币
银行结算账户管理办法》、《人民币单位存款管理办法》、《人民币利率
管理规定》、《关于人民币存贷款计结息问题的通知》及《长安银行人民
币单位协定存款章程》等有关规定,制定本办法。
第二条
本办法所称协定存款,是指在单位基本存款账户、一般存款
账户或专用存款账户之上开立具有结算和协定存款双重功能的协定存款
账户,并约定基本存款额度,由银行将协定存款账户中超过该额度的部分
按协定存款利率单独计息的一种存款方式。
第三条
凡在长安银行股份有限公司已开立或符合条件开立人民币
基本存款账户、一般存款账户或专用存款账户的企业、事业、机关、部队
和社会团体等(以下简称单位),均可申请开立人民币协定存款帐户。
第四条
凡申请在长安银行开立协定存款帐户的单位,须在长安银行
开立人民币基本存款帐户、一般存款账户或专用存款账户。
第五条
协定存款帐户的开立、
使用、
撤销等应遵守中国人民银行
《人
民币银行结算帐户管理办法》、《人民币单位存款管理办法》、《长安银
行人民币单位协定存款章程》等有关管理规定。
第六条
办理协定存款的单位,须及所在地经办行签订《长安银行人
民币单位协定存款合同》
(以下简称
《合同》
,
参考格式见附件一)
,
《合
同》应由存款单位的法定代表人或授权代理人及长安银行经办行负责人共
同签订。
第七条
协定存款账户下设结算户(
A
户)和协定户(
B
户)两部分。
客户应在协定存款的
A
户中保留基本存款额度,由客户根据实际情况及经
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长安银行人民币单位协定存款管理办法
办行约定基本存款额度,并在合同中订明。
第八条
协定存款账户中结算户(
A
户)的基本存款额度,由客户根
据实际情况及经办行协商确定,基本存款额度原则上不得低于人民币
50
万元,如低于人民币
50
万元,需报经总行批准后方可办理协定存款业务
(具体审批流程见附件四)。
第九条
客户的往来资金一律通过
A
户结算。支付金额超过
A
户中存
款余额时,银行需从
B
户资金转入
A
户中,使
A
户在支付后余额仍保留在
基本存款额度以上,直至
B
户余额为零。
B
户依附于协定存款账户,不是
一个独立的存款账户,且不得直接对外发生收支活动。每日营业终了,由
系统将
A
户中超过基本存款额度的资金自动转入
B
户。
第十条
如银行已开办通存通兑业务的,协定存款帐户的
A
户内资金
可以在其他已联网机构使用。
第十一条
《长安银行人民币单位协定存款合同》的有效期为一年。
合同期满,如双方均未书面提出终止或修改合同,即视为自动延期,原协
定存款账户继续使用。
第十二条
合同期满,存款单位需要撤销协定存款账户,必须于距合
同到期日
15
天前向经办行提出书面销户通知(参考格式见附件二),并
于到期日办理销户手续。经办行将协定存款账户的存款本息结清后,全部
转入基本存款账户、一般存款账户或专用存款账户,同时协定存款账户销
户。
第十三条
合同期内,
存款单位原则上不得要求销户,
如遇特殊情况,
须向经办行提交书面销户申请(见附件三),经办行审核无误后,按前条
规定办理销户手续。
第十四条
协定存款根据“一个账户、两个结息积数、两种利率”的
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本文来源:
https://www.2haoxitong.net/k/doc/4e0bf3daf58a6529647d27284b73f242326c3190.html
《长安银行人民币单位协定存款管理办法.doc》
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