银行现金收支分析报告
银行现金收支分析报告 一、现金收支基本情况 年初以来，我行紧紧围绕业务发展的主题，各营业机构抓住年初回笼资金的黄金时机，积极行动，在大力支持地方经济发展的基础上，采取得力措施，一手抓收贷收息，一手抓存款，全方位回笼资金，确保了各项存款快速增长，资金回笼大幅提升。不仅保证了我行业务经营良性运行，而且为下一步扩大信贷投入力度积蓄了实力，夯实了基础。止3月末，全行各营业机构累计现金收入XX亿元，比去年同期增加XX亿元，同比增长XX%，增速同比上升了XX个百分点：其中：储蓄存款收入占现金总收入的XX%，在现金增速占比中起到了主要作用。第一季度，我行累计现金支出XX亿元，同比下降了XX％。收支相抵，净回笼现金XX亿元,同比多回笼资金X亿元，较上年同期增加了XX%。 各项存款平稳增长 3月末，全行各项存款余额XXX亿元，同比增长XX％，比年初增加XX亿元，比去年同期上升了X位。在存款结构中，企业存款占各项存款总额的X%，储蓄存款占比为X%；其他存款占比为X%。 1、企业存款稳步上升。3月末，全行企业存款余额XX亿元，环比上升了XX%，比年初新增X亿元，同比上升XX%。其中企业活期存款比年初增加XX亿元，环比上升XX%；企业定期存款比年初增加XX亿元，环比上升XX%。 究其原因是经济危机过后，全市经济出现迅猛的发展势头，企业经营形势转好，企业货款收回率较高，货款归行率也相对较高。 2、储蓄存款保持较快增长态势。截止到3月底，全行储蓄存款余额XX亿元，同比增长XX%；比上年底增加XX亿元，同比多增X亿元。从同比增速角度来看，1月份增速XX%，2月份增速XX%，3月份增速XX%，各月平均以高于X%的速度在增长。 分析我行第一季度储蓄存款快速增张的原因是：一方面，元旦过后，春节、元宵节临近，各商家进入销售旺季。我行抓好这一有利时机，加大宣传力度，做好优质服务，吸引更多商家的销售资金存入我行。另一方面，年初以来，全市干部职工工资增加，也为我行储蓄存款带来了有利条件，职工干部个人存款明显增多。同时，年初是打工人员回家的好时机，农民工将一年的打工收入存入我行较多。另外，居民家庭收入增加，居民个人存款增势也比较明显。 现金支出有效控制 XX年第一季度，严格按照政策控控制支出，使全行各项支出控制在计划范围内。其中：全行工资支出X万元，比上年同期有所上升；汇兑支出X元，比上年同期增长了X万元；储蓄利息支出X万元，比上年同期增加了X万元；费用支出X万元，比上年同期增加了X万元。 (三)贷款投放有所收缩 3月末，我行人民币各项贷款余额XX亿元。第一季度新增贷款XX亿元，比去年同期减少X亿元，信贷投放有所收缩。一方面由于我行第一季度主要任务是回笼资金，相对于资金信贷投入的力度有所降低；另一方面，年初以来部分企业项目扩展处于考察阶段，贷款需求量明显降低。同时，我行第一季度贷款到期率较高，企业在经营形势好转的情况下，积极归还贷款本息。 贷款利息现金收入大幅攀升。第一季度，我行共现金收回贷款利息XX亿元，比上年同期增加了XX亿元。由于我行在第一季度，加大了收息力度，全力收回贷款本息，企业在经营形势好转的情况下，积极还贷不息，从而使我行XX年第一季度利息收入成绩喜人。 总之，在全行上下的一直努力下，我行第一季度的工作是喜人的，成绩是值得肯定的，第一季度有效地回笼资金为全年的业展发展奠定了扎实的基础。 二、下步工作打算 在第二季度各项工作中，我行将继续做好收贷收息工作、存款营销工作，确保资金回笼一直保持良好的势头。在此基础上，我行将按照中央一号文件精神，加大对地方经济发展的信贷投放力度，围绕上级行的信贷政策，围绕福州市经济运行特点，以改善民生为重点，积极慎审地选择新的企业、新的项目，加大信贷资金的投放力度，提高我行现金的利用率，确保现金收支比率趋于合理，在支持地方经济发展的同时，扩大我行的盈利水平。 总之，在第二季度工作中，我行一方面积极回笼资金，预计第二季度回笼资金XX亿元，投放资金XX亿元，现金收入比例达到XX%，确保收支比例科学合理，提高我行的经营收入。
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