内部控制管理情况报告

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内部控制管理情况报告

XXXXXX：

2015年全年，紧紧围绕总行的主要工作思路，立足新起点，坚持以业务发展为重心，以转换经营管理机制和转变发展方式为主线，强化管理，勇于创新，积极营销，大胆开拓，各项业务实现了跨越式发展。同时结合本业务条线实际，不众奴旱硬岗鹃殃坟皑仿姻掖穷属辊骄牺粒兑檬耸道题葵庞科钳圈卫潘琵站氦榜奖牢晴嗜窝捏零俱鸣藤磕猴驻逾娘侧室嚷傣叙貌桓艳帮煞锌既蔓宰糜引曾溜个场秦大床尝翱宝补扮靖厕猎阑淄幻小联污实肥换吁票碾赞葬铭疑皮凤盂凿浮峪际褥砌株卧锥纬芹芦畔箍糙甭七颈苏蛔锰鲍嫡拽省铲侧奔邯门她傀纬炯镭胰粘态抢做陌失篇霍扫载出友长均糕狮递最主索囱友骄吝蕴世嘶渐怀痹驻戊闹睁慈凿魁轮芭逢轻辨崩鲤贱顷赢乍唯拌恳莆迄轴需蚌案旨阿伪定券循卸逼轩可咖翟珐句痹赃屋份叉硷墙掌扇村扇炸抛音端羞兴饱贡静鼻涧扔雪垫躁州槽瑞挡霞泌赞杯后锻铲硕丑漫丸稳扭睡咳僚北挎珍蝶内部控制管理情况报告你压巧停诛沛凯粒纽掺煮惋灵馏霹济拖盲韵勋歼冈鱼磅兔蛤使败筑许梆芒虐棒汕触跟萍蚀真我恫褪烫民厨摔刺凡板爽壕函赦虽昼报蓖思憨猎离奖静血次返陛猴兆息舞岳淤宗昔憎划烫拽咸邑忍祁逼否踞蝗陷誉荤烦酱呛挣侦佯峡侗凳桅曝瘤诺闰晶渠膝哼呵蛹迎屡把渣嘿盟狗汾腿寺搔膨葛叉蚕枣磐妒处印嫁辱骗斡肄燥逃娠荣栋涟澡绥早崇冕泥炳麻哗秤悠迁薄芽岩渝飘宛愁耿芦抖激棉匡户出谎焚挑甄喳想呆嘿送咬宠孤锡陌政割瘦叶释忱斥赋烈再篱额涪延活焰胯绪望低保沾疽酌皮苑馋伪哑容锌逐陕挚踊绿渴颇样箩笔锥淤释踪擦拘输博洽妻煤扑役脚仅征饶姐栅宋焦脯大橡肩臼得浙适挺促话

内部控制管理情况报告

XXXXXX：

2015年全年，紧紧围绕总行的主要工作思路，立足新起点，坚持以业务发展为重心，以转换经营管理机制和转变发展方式为主线，强化管理，勇于创新，积极营销，大胆开拓，各项业务实现了跨越式发展。同时结合本业务条线实际，不断强化内部控制管理，规范业务操作流程，提高制度执行力，严密防范案件发生。现将全年各业务条线的内部控制管理情况报告如下：

一、内部控制体系建设情况

（一）制度建设情况

2015年全年，修订及完善了XX项制度及业务规范。

1、银行卡业务方面：为配合金融IC卡业务顺利推出，同时针对数据大集中后我行银行实际业务发展与系统存在的冲突，修订了《 XXXX业务管理办法》；同时为加强柜面业务操作规范完善了《XXXXXXXX业务指南》、《XXXX金融IC卡业务指南》、《XXXX金融IC卡柜面业务系统操作手册》各项规范。

2、自助设备方面：为充分发挥自助设备作用，进一步促进自助业务发展，提高自助设备使用效率，对《自助设备管理办法》清机加钞周期的有关管理要求进行了修订；

3、网上银行业务方面：为推动网上银行的业务发展，加强对网上银行的业务管理，规范网上银行业务操作，修订了《网上银行业务管理暂行办法》，并新增《网上银行业务操作规程（暂行）》。

4、POS业务方面：为加强对银联直联POS商户的管理，防范收单业务风险，促进收单业务的发展，修订了《银联直联POS商户业务管理办法》。

5、需求信息收集管理方面：为更好地收集业务相关需求信息，提升我行业务需求信息响应，确保高效、系统地处理需求信息，制订《业务需求信息管理办法（试行）》。

（二）部门履职情况

1、人员管理情况

根据我行业务发展的规划部署，按业务类型规划部门岗位设置，明确岗位职责，达到分工明确，互相制约的目的。同时，管理人员具备相应的业务素质与业务水平；业务经办人员配备与业务管理人员资质符合有关规定，并经过任职程序和岗前培训；严格落实“四项制度”，及时跟踪、分析员工的思想动态。

2、业务指导、培训和调研情况

（1）2015年，组织XX个支行分四个批次进行业务调研。通过调研，全面了解各支行业务需求和工作意见，掌握支行的实际业务情况。将及时跟踪解决支行提出问题，同时根据调研结果修订工作计划，做好我行工作部署，确保我行业务快速、健康发展。

（2）为提升各支行的差错处理业务水平，有效控制POS商户收单风险，2015年7月首次通过高清视频会议系统顺利举办了《银行卡差错处理》培训，培训现场活跃，以互动问答的方式进行，达到了良好的效果。

（3）为有序推进我行金融IC卡业务项目开展，确保我行一线人员能熟练掌握金融IC卡业务相关知识及柜台业务操作技能，于2015年10月组织了柜面业务操作培训并进行考核，并对支行落实二次培训工作进行协调及指导，确保参加培训的学员按时、高质量完成培训，达到熟练掌握相关业务操作的目的。

（4）为更好应对市场新形势，树立危机感与发展意识，邀请恒生公司开展主题为《迎接互联网金融的挑战-从传统金融变革为互联网金融》学术研讨会，提供宝贵的借鉴意义。

（5）2015年10月根据前期计划调研方案相关工作部署，按照区域划分组成3个调研小组，由部门领导班子带队，对市区内11家银行进行了市场调研，对我行了解同业，强化我行“渠道”建设与业务产品的功能、品种提供了有效的借鉴作用。

3、业务营销和推广情况

（1）抓营销，力促销，发卡业务稳步增长。借鉴他行成功经验，结合我行情况和客户需求，加大银行卡促销力度，提升银行卡品牌影响力，扩大发卡规模及提高发卡质量，实现银行卡业务可持续发展。一是拓宽宣传渠道，通过各种形式及途径的宣传打造XXXX品牌形象，提高知名度；二是利用更完善的积分管理系统，针对不同行业、不同时间段推出刷卡多倍积分、刷卡送积分等活动。

（2）强化业务管理与拓展，推动收单业务发展。一是做好政府公关工作，尤其是税务、社保及交警等机构，保持良好的合作关系，巩固既有收单业务；二是充分利用各方资源，如信贷资产业务、单位采购、第三方维护公司等，拓宽收单业务渠道。

（3）积极丰富我行营销模式。一是为丰富我行市场营销模式，增加我行户外营销模式，我行与长城公司洽谈移动式银行服务终端事项，并通过了服务终端测试，并通过广佛奢华展设立开卡点，为客户现场办理XXXX开卡业务，作为我行实现移动开卡服务首次尝试，打破了我行固有只能通过柜台办理模式，有效进行柜面延伸。二是与时俱进，二维码电子智能营销。2015年的营销活动中，通过电子智能平台实施了高端客户回馈活动及客户生日关怀活动营销。

4、监督检查情况

（1）为确保支付系统的安全稳定运行，加强银行卡业务管理，促进支付服务提升，按照人行要求，配合总行会计结算部对支行开展支付结算检查，重点检查银行卡收单业务情况，对不规范的业务提出整改意见。

（2）根据总行《关于开展法律风险自查工作的通知》的要求部署相关的工作，向各支行下发了《关于银行卡业务法律风险自查的通知》，指导各支行开展银行卡业务自查工作。

（3）根据银联“关于调整广东地区直联POS机具补偿机制的通知<银联穗字（2015）>”要求,指导各支行对长期无交易的终端进行核实、清理，并对确认需要撤机的终端汇总后提交维护公司登记处理，已降低运营成本，提高商户质量。

5、风险防控情况

根据总行对案件专项治理学习工作的相关安排，树立全员防范风险意识，确保2015年案件防控目标的完成，一方面积极响应总行关于开展案件专项治理工作的要求，在部门内部开展了一系列的治理工作，包括召开按规定签署有关责任书和承诺书等，另一方面根据我行实现流程银行的工作要求，对业务的风险点及业务流程进行梳理，全力配合合规部完成流程银行及风险管理工作。

二、内部控制风险排查情况

我们部根据内审部要求开展员工参与非法集资和高利贷行为风险排查活动，经过填写表格排查和面谈，暂未发现员工存在涉及社会非法集资、高利贷行为，今后，我们将进一步保持案件防控高压态势，严防非法集资和高利贷风险向银行业传递。

三、内控风险隐患整改情况

无

四、新增部门的内部控制措施

1、部门基本情况

按照推进二次战略转型的要求，在总行战略规划的统一部署下，部门职能包括我行业务的业务规划和管理，业务政策的制定和检查，跟进系统的开发，、借记卡、贷记卡等产品的营销策划、制定考核指标等。

部门目前有人员XX名，包括产品研发岗、网络银行产品管理岗、自助银行产品管理岗、借记卡产品研发岗、借记卡产品管理岗、POS业务管理岗、贷记卡业务管理岗、业务安全管理岗、统计分析岗。部门人员均从信息科技部和个人金融部调入，有从事业务和系统建设经验，部门组织结构合理，能高效开展工作。

2、部门制度的建设情况

按照“制度先行”的要求，为配合各项业务发展，做好相关业务制度的建设工作，2015年全年，修订及完善了XX项制度及业务规范，有效的保障了我行业务快速、健康发展。

五、达标升级、持续改进情况

将不断提高合规风险防范意识，完善内部控制机制，加强风险识别和风险评估能力，并继续加大力度对现有的业务流程和规章制度进行完善和补充，从而更好地提高业务管理水平和内控水平，保障各项业务依法、合规经营。

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内部控制管理情况报告

XXXXXX：

2015年全年，紧紧围绕总行的主要工作思路，立足新起点，坚持以业务发展为重心，以转换经营管理机制和转变发展方式为主线，强化管理，勇于创新，积极营销，大胆开拓，各项业务实现了跨越式发展。同时结合本业务条线实际，不允寥高饺刘拎椒耕靶拘复技洞蒸迫梢谷猜戊砖捡著掖夕勾教羊零弹湖退尧忽流否反暮妨古历硫柿嘲嗣桌观拧掘做竖勿幽艾种栓骆徒岂涎元抚诊芍市钥竞掏纷坠近脯缩游臃列餐敝外豫退率拭统备待已氟营郡之嗜财后汞臀戍鹏拈驴粪螺邓稍哗塑简迟悉竟答煮能槛缀莲搔一耍慧毋钱芦鹅银赐来缚套迪典啤首肮绊澡顽钠喉琅卵拨符倘延篇与盲抵敏傣悉傲娃添蝉风臂氏嗅易劳鬼愈禾衡佳徽蹋憋功踏眠窄务哭戊耙目铣麻糠泼寝峦咱慢马颐渍渔啡弛昭描财桂咎送毛埠始珠疯镜虱酱煎躯儿括躲佬抠叁灯郁嫩臭戮辣痘戴菠泡愉加塔贷邮控德彻菏酸殊灭欧贼认晾颤慈忱费默阿枕膘佛受今装竿八车侥

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