银行保函管理办法

ICS

Q/SE

备案号：

上海思源输配电工程有限公司企业标准

Q/SE A3016-C

银行保函管理办法

2012-4-16 发布 2012-4-16 实施

上海思源输配电工程有限公司 发布

Q/SE A3016 - C 银行保函管理办法

前 言

为规范公司在销售项目投标、销售合同谈判以及销售项目执行过程中所涉及的各类法律文书中关于银

行保函（以下简称 “保函 ”）条款的评审与决策程序，明确各类保函的评审与决策权限，明确保函的开立、

修改、理赔、注销、接收、索赔、退回、存档、统计分析、跟踪管理等工作流程，明确保函管理相关人员

的权利、义务与责任，有效降低保函风险，特制定本办法。

本标准自实施之日起代替 Q/SE A3016-B

本标准的附录 A是资料性附录。

本标准由思源输配电工程有限公司财务部提出并管理。

编 制 吴童海 2012-4-5

校 核

标准化 潘守权 2012-4-6

审 定 张向阳 2012-4-9

页次 标记 处数 更改文件号 签 字 日 期 会 签 批 准 林凌 2012-4-10

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Q/SE A3016 - C 银行保函管理办法

银行保函管理办法

1. 目的

为便于公司业务部具体操作和领导及时掌握保函状况，节约费用、杜绝漏洞，特制

定本办法。

2. 适用范围

本公司银行保函管理办法（以下简称“本办法” ）适用于公司在销售项目投标、销售

项目执行过程以及融资保函，包括但不限于通过银行开具的担保协议、反担保协议、

备用信用证、 具有保证性质的安慰函及其他具有法律约束力的类似文件和协议 （以下

简称“保函”）。

本办法项下保函包括以下五种类型：

1、思源电气股份有限公司（以下简称“母公司” ）为担保自身责任，通过银行开立

的保函，包括国际承责保函和国内承责保函 ;

2、上海思源输配电工程有限公司（以下简称“本公司” ）作为申请人，为担保自身

责任，在合同执行地通过银行开立的承责保函；

3、本公司或由本公司管理的海外营销子公司（以下简称“子公司” ）作为申请人，

为担保自身责任，在合同执行地通过银行开立的本地承责保函；

4、本公司及其母子公司作为受益人的受益保函。

5、融资性保函。

思源电气或输配电公司为担保子公司责任，代替子公司开具的保函业务不在本办

法管理范围之内，应按照思源电气股份有限公司有关对外担保管理规定办理。

3. 定义

本办法中的下列术语及定义应具有以下含义：

3.1 承责保函：是指本公司或者母子公司为担保自身的责任、作为申请人，银行作为担

保人向客户或第三方开立的、保证本公司或子公司履行某项义务的保函。

3.2 融资性保函：是指本公司根据融资银行的要求开立的，担保子公司、客户或其他第

三方还款的保函， 包括银行及非银行保函。 一般包括两类保函： 1）银行为子公司单

独设立信贷额度，而要求本公司提供子公司的还款担保，如内保外贷； 2 ）项目融

资中融资银行要求本公司或子公司承担一定比例的客户风险而开立的保函。

3.3 国际承责保函：是指本公司在海外（包括港、澳、台地区）销售项目的投标及销售

本文来源：https://www.2haoxitong.net/k/doc/1341d27b294ac850ad02de80d4d8d15abf230030.html