监管合规检查案例汇编编者按编者按：银监会于2011年度对大型银行2010年4季度及编者按2011年1季度发放的固定资产贷款、流动资金贷款和个人贷款的合规情况进行现场检查，并针对检查中发现的部分违规问题（主要包括贷款资金用途不合规、授信调查不尽职、超权限审批等）依法对相关机构作出行政处罚，这些案例对我行开展固定资产贷款、流动资金贷款和个人贷款业务具有警示作用。现将部分案例编发，供全行公司银行、零售公司、个人银行和风险管理条线参阅借鉴。分行未按规定进行贷后管理，，部分流动资金贷款于1、A分行未按规定进行贷后管理固定资产项目建设固定资产项目建设本事实:2010年10月22日，B公司将从A分行取得的流基本事实动资金贷款1笔，金额2亿元转入同名C支行账户后，将其中1.298亿元转入D市应缴预算归集户，用于某流域集控中心大楼、会议中心等工程项目的土地出让款。定性依据:《流动资金贷款管理暂行办法》第九条:流动定性依据资金贷款不得用于固定资产、股权等投资。处罚意见:按照《流动资金贷款管理暂行办法》第九条、处罚意见第三十八条和第三十九条的规定，同时依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条和第四十八的规定，给予
本文来源：https://www.2haoxitong.net/k/doc/03cac780a58da0116d17493a.html
