一、案例经过
一天，县人民法院一名李姓法官持本人及另一左姓法官的工作证和执行公务证，来到某二级支行要求办理一笔存款司法冻结业务。该支行行长热情地接待了这位李姓法官并依据事权划分的要求，执行司法机关的查冻、冻结与扣划业务必须双人持双证办理的业务规定，提出需左姓法官一同前来该支行方可受理司法冻结业务。李姓法官一再说：“不会错的，法院执行公务还信不着？你们先办着，一会儿左姓法官就来了”。因冻结手续不合规，该支行未受理冻结业务。大约半个小时后，李姓法官领来了一位女士，并告诉该支行行长说此人就是左姓法官。该支行行长经过认真识别，发现这位女士的长相与左姓法官证件上的照片体貌明显不符。当该支行行长提出质疑时，李姓法官坚持说此女士就是左姓法官本人，并谎称证件上的照片是生孩子之前照的，所以有所差异。该支行行长回复李姓法官：“既然这位女士就是左姓法官，那么就请她出示一下居民身份证”。此时，李姓法官才不再坚持，并道出了实情。原来，左姓法官有事来不了，请这位女士是来顶替左姓法官的。至此，一起冒名顶替法院工作人员违规办理司法冻结的风险事件被成功地防范。
二、案例分析
众所周知，司法冻结是银行协助执法机关办理的一种常见的业务行为。因此，接待执法工作人员既要热情服务，又要按照规定的流程操作，做到依法合规，这是搞好涉法业务的一个重要前提与条件。在本案例中，该支行行长之所以能够成功地防范冒名顶替法官办理司法冻结的风险事件发生，笔者认为主要有以下两个方面：
（一）头脑清醒，从容应对，这是成功防范非法办理司法冻结风险事件的一个重要条件。一些金融机构工作人员往往存在受司法工作人员执法压力而出现对非法办理涉法业务听之任之的情况。而在本案例中，该支行行长能够一方面接待司法人员很热情，另一方面在业务处理上镇定自若，不慌不乱，其表现可以称得上可圈可点。
（二）流程至上，坚持底线，这是成功防范非法办理司法冻结风险事件的一个关键节点。在本案例中，该支行行长在处理特殊业务时，坚持严格按照流程办理，并能够认真比照真人核对证件上的照片，不放过任何发现的疑点，体现出了高度的风险防范意识。
三、案例启示
（一）处理特殊业务，管理人员应把关。任何特殊业务都必须营业网点负责人经受及授权，这就要求营业网点负责人及大堂值班经理要全面履职，守住核算流程关口，把握监管、授权的关键一环。
（二）追求依法合规，习惯养成很关键。坚持规章制度，严守操作流程，对于营业网点的员工来说，这是职业岗位的必然要求，责无旁贷。为此，应做到内化于心，外化于行，让执行规章制度成为顺理成章之事，让遵守操作流程成为自然而然之行，让依法合规经营呈现水到渠成之势。
（三）接待特殊客户，积极稳健为首选。对作为公、检、法、司强力机关的工作人员等特殊客户群体，在执行规章制度方面，应一视同仁；在遵守操作流程层面，应人人平等。只有秉承“规范、严谨、审慎”的行业作风，方为做好客户服务的有效手段。
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