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证券从业资格考试《金融市场基础知识》题库

发布时间：2023-09-18 01:06:25 来源：文档文库

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1、选择题(共50题，每题1分，共50分以下备选项中只有以下符合题目要求，不选、错选均不得分
(1投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券的指令，称为(。A:申报B:成交C:委托D:开户答案:C解析:
投资者需要通过经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。在这种情况下，投资者向经纪商下达买进或卖出证券的指令．称为“委托”．(2(是指对证券买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。A:集合竞价B:拍卖竞价C:连续竞价D:招标竞价答案:C解析:
连续竞价是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。连续竞价阶段的特点是，每一笔买卖委托输入交易自动撮合系统后，当即判断并进行不同的处理：
能成交者予以成交；不能成交者等待时机成交；部分成交者则让剩余部分继续等待。(3以下关于融资租赁的说法，错误的选项是(。A:
融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的交易活动
B:融资租赁具有融资、融物双重职能，涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人C:
融资租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权．还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式D:
融资租赁与经营租赁的根本区别在于．融资租赁的出租人通常不承担租赁物的余值风险．而经营租赁的出租人一定要承担租赁的余值风险答案:C解析:
经营租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权，还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式。
(4以下关于储蓄国债(电子式与记账式国债不同之处的表述中，错误的选项是(。A:记账方式不同
B:发行利率确定机制不同C:发行对象不同
D:流通或变现方式不同答案:A解析:
储蓄国债(电子式与记账式国债都是以电子记账方式记录债权。所以选项A表述错误。

(5保险公司次级债务的归还只有在确保归还次级债本息后，偿付能力充足率(的前提下，募集人才能偿付本息。A:不低于100%B:不高于80%C:不低于70%D:不高于50%答案:A解析:
保险公司次级债务的归还只有在确保归还次级债务本息后．偿付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能偿付本息。
(6以下选项中，属于证券公司定向发行债券要求的有(。A:最近1期期末经审计的净资产不低于10亿元B:最近1年盈利
C:各项风险监控指标符合中国证监会的有关规定D:最近3年未发生重大违法、违规行为答案:C解析:略
(7(不是场外交易市场。A:债券柜台市场B:证券交易所C:银行间债券市场D:代办股权转让市场答案:B解析:选项B证券交易所属于场内交易市场。(8风险识别包括(环节。A:感知风险和分析风险B:计量风险和分析风险C:计量风险和感知风险D:感知风险和检测风险答案:A解析:
风险识别包括感知风险和分析风险两个环节。
感知风险是通过系统化的方法发现商业银行所面临的风险种类、性质；分析风险是深入理解各种风险的成因及变化规律。
(9公司债券的利率比相同期限政府债券的利率高。这是对(的补偿。A:通货膨胀风险B:政策风险C:利率风险D:信用风险答案:D解析:
公司债券的风险性相对于政府债券和金融债券要大一些，如果债券发行人的资信状况好，债券信用等级高，投资者的风险小，
债券票面利率可以定得比其他条件相同的债券低一些；如果债券发行人的资信状况差，

本文来源：https://www.2haoxitong.net/k/doc/f939a12e31d4b14e852458fb770bf78a64293afc.html