一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、美国称证券投资基金为__。
A．信托产品
B．共同基金
C．证券投资信托基金
D．单位信托基金
2、__是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础。
A．基金资产总值
B．基金资产净值
C．基金份额总数
D．基金份额净值
3、在利率水平变化时，长期债券价格的变化幅度与短期债券的变化幅度的关系是____
A：两者相等
B：前者小于后者
C：前者大于后者
D：没有直接的关系
4、下列各项中，不属于封闭式基金交易规则的是__。
A．报价单位为每份基金价格
B．基金的交易遵从“价格优先，时间优先”的原则
C．买卖份额申报数量应当为100份或其整数倍
D．申报价格最小变动单位为0.01元
5、申请基金托管资格要具有健全的清算、交割业务制度，清算、交割系统应当符合__。
A．系统内证券交易结算资金在第二天汇划到账
B．从交易所安全接受交易数据
C．与基金管理人、基金注册登记机构、证券登记结算机构等相关业务机构的系统安全对接
D．依法执行基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜
6、在我国，依法对证券投资基金活动实施监督管理的机构主要是__。
A．中国证监会
B．中国银监会
C．财政部
D．中国人民银行
7、证券市场的基本功能包括__。
A．资本配置功能
B．资本定价功能
C．投资功能
D．融资功能
8、以下关于我国基金营销的证券公司渠道的说法，不正确的是__。
A．面向股票及债券市场，面对的客户主要是股票投资人
B．应建立起以服务为中心、客户至上的运营模式
C．相比商业银行，可以为投资者提供个性化的服务
D．应以持续销售为主，保证基金代销业务的持续健康发展
9、有限责任公司，经营规模较大的，设立监事会，其成员不得少于____
A：一人
B：三人
C：五人
D：十人
10、根据《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》，金融资产在初始确认时划分为__。
A．以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产
B．持有至到期投资
C．贷款和应收款项
D．可供出售的金融资产
11、认购权证实质上是一种股票的__。
A．短期看涨期权
B．短期看跌期权
C．长期看涨期权
D．长期看跌期权
12、目前，对基金信息披露进行监管的部门主要有__。
A．中国证监会
B．各地方证监局
C．证券交易所
D．中国证券业协会
13、基金合同中主要披露事项有__。
A．封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额
B．基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
C．基金收益分配原则、执行方式
D．作为基金管理人报酬的管理费的提取、支付方式与比例
14、股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响，其中最直接的影响因素是__。
A．供求关系
B．每股净资产
C．公司人员结构
D．公司组织形式
15、投资者在基金设立募集期内，申请购买基金份额的行为称为__。
A．认购
B．申购
C．申请
D．买卖
16、__是为投资人选择合适的基金产品前十分重要的环节。
A．了解基金投资人的风险承受能力
B．划分投资人的类型
C．确定投资者的投资目标
D．制定合适的理财方案
17、基金销售市场细分中，主要的人口因素变量不包括__。
A．家庭规模
B．社会阶层
C．家庭生命周期
D．交通通信条件
18、证券市场的产生与发展主要归因于__。
A．信用制度的发展
B．股份制的发展
C．商品经济的发展
D．社会化大生产的发展
19、从产品结构来看，__更容易做到绝对收益。
A．股票型基金
B．债券型基金
C．混合型基金
D．货币市场基金
20、同一开放式基金认购和申购的区别主要体现在__。
A．购买基金份额的费用不同
B．购买基金份额的期间不同
C．购买基金份额的金额不同
D．购买基金份额的渠道不同
21、通过__，投资者可以对基金公司的风险控制能力有一定的了解。
A．公司是否有违规事件发生
B．公司在投资上是否出现过重大的失误
C．公司旗下目前的基金业绩
D．公司的一些事件性公告
22、基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的______保管、并委托______进行股票、债券等融资工具的分散化组合投资。__
A．基金投资人，基金托管人
B．基金投资人，基金管理人
C．基金托管人，基金管理人
D．基金管理人，基金托管人
23、政府债券的最初功能是____
A：弥补财政赤字
B：筹措建设资金
C：便于调控宏观经济
D：便于金融调控
24、下列关于前台业务系统和后台管理系统功能的说法，正确的有__。
A．前台业务系统应具备为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能
B．前台业务系统应具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能
C．后台管理系统应具备交易清算、资金处理的功能
D．后台管理系统应具备进行基金认购、申购、赎回、转换、变更分红方式等交易的功能
25、基金托管人内部控制制度的原则包括__。
A．合法性原则
B．完整性原则
C．审慎性原则
D．独立性原则
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）
1、考察基金经理的过往业绩时，基金经理连续管理__年以上的基金业绩才具有较强的参考意义。
A．半
B．1
C．3
D．5
2、考察基金经理过往业绩的要点不包括__。
A．基金经理过往业绩的基本情况
B．基金经理过往业绩取得的市场环境
C．基金经理过往业绩的预测作用
D．基金经理对这些业绩的作用
3、货币市场基金最适于__的投资者。
A．追求稳定收入，寻找收益、风险适中投资组合
B．有较高风险承受能力，关注资本增值
C．偏好风险，追求短期投资获得最高收益
D．厌恶风险，对资产流动性和安全性要求较高
4、关于有价证券的期限性，下列描述正确的有__。
A．债券的期限不具法律约束力，但可以对融资双方权益起到保护作用
B．股票一般没有期限性
C．股票可以视为无期证券
D．债券一般有明确的还本付息期限，以满足不同筹资者和投资者对融资期限以及与此相关的收益率需求
5、基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的__提取一定比例的客户维护费。
A．保有量
B．销售额
C．持有人数量
D．未分配利润
6、关于基金托管费计提标准，下列说法不正确的是__。
A．通常基金规模越大，基金托管费率越低
B．基金托管费收取的比例与基金规模、基金类型有一定关系
C．股票型基金的年托管费率一般为0.25%
D．货币市场基金的年托管费率一般为0.15%
7、如果市场是有效的，则债券的平均收益率和股票的平均收益率__。
A．大体保持相对稳定的关系
B．保持相反的关系
C．两者没有任何关系
D．大体保持相等的关系
8、基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除，但费率不得超过认购和申购金额的____
A：3%
B：4%
C：5%
D：6%
9、__对基金销售信息和销售的技术系统提出了标准化要求。
A．《证券法》
B．《证券投资基金法》
C．《证券投资基金运作管理办法》
D．《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》
10、基金管理人、基金托管人等有关信息披露义务人编制临时报告书，经____核准后予以公告，同时报中国证监会。____
A：基金上市的证券交易所
B：基金份额持有人大会
C：中国人民银行
D：证券业协会
11、基金销售渠道中，__销售渠道尚未形成“开放式平台”，只是在销售自己产品时“搭售”其他基金管理公司的产品。
A．独立的投资顾问
B．保险公司
C．基金超市
D．商业银行
12、可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成发行人一定数量的__。
A．担保债券
B．抵押债券
C．优先股票
D．普通股票
13、决定股票市场价格的是股票的__。
A．票面价值
B．账面价值
C．清算价值
D．内在价值
14、通过证券营业部进行发售封闭式基金份额的方式称为____
A：网上发售
B：网下发售
C：回拨机制
D：回购机制
15、基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括__。
A．无风险等级
B．低风险等级
C．中风险等级
D．高风险等级
16、通常，虚拟资本以__的形式存在。
A．有价证券
B．无价证券
C．资本证券
D．货币证券
17、基金宣传推介材料必须真实、准确，不得有的情形不包括__。
A．登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩
B．违规承诺收益或者承担损失
C．预测该基金的证券投资业绩
D．使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”等易使基金投资人忽视风险的表述
18、普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金成为股份公司__的基础。
A．负债
B．注册资本
C．虚拟资本
D．货币资金
19、____年，中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市，标志着我国全国性基金市场的诞生。
A：1992
B：1993
C：1994
D：1995
20、下列关于沪深300指数、上证综合指数的说法，正确的有__。
A．沪深300指数的计算中包含了300个样本公司的股票和债券价格
B．沪深300指数的样本是上海和深圳证券交易所中交易量最大的300只A股
C．上证综合指数包含了上海证券交易所挂牌的全部股票，并以其发行量为权数
D．上证综合指数的基期指数为1000点
21、基金托管人应当履行的职责包括__。
A．安全保管基金财产
B．开设基金财产的资金账户和证券账户
C．办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项
D．依法募集基金
22、根据____的要求，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。
A：《中华人民共和国证券法》
B：《证券投资基金法》
C：《开放式证券投资基金试点办法》
D：《证券投资基金管理暂行办法》
23、下列属于金融衍生工具的有__。
A．金融远期合约
B．金融债券
C．金融期权
D．金融互换
24、__是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。
A．股份回购
B．股票分割与合并
C．股利政策
D．增发、配股与转增股本
25、基金的系统性风险包括__。
A．利率风险
B．政策风险
C．通货膨胀风险
D．基金公司的经营风险
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