科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》试题及答案
科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》试题及答案
1、【单选题】（ ）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。 [单选题] * A.基金行业自律 B.基金机构内控 C.政府基金监管(正确答案 D.社会力量监督
答案解析：相比基金行业自律、基金机构内控、社会力量监督而言，政府基金监管是最为广泛、最具权威、最为有效的监管
2、【单选题】关于基金托管人的信息披露义务，下列说法中错误的是（ ）。 [单选题] *
A.基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项
B.基金托管人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书 C.基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计
D.基金托管人应至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值(正确答案 答案解析：D项描述的是基金管理人的信息披露义务。基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项；基金托管人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书；基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计。
3、【单选题】（）是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。 [单选题] *
A.私募基金(正确答案 B.公募基金 C.分级基金
D.伞形基金
答案解析：选项A正确：私募基金是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。
4、【单选题】经中国人民银行总行批准，（ ）于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易，是我国第一只上市交易的投资基金。 [单选题] * A.建业基金 B.昌久基金
C.淄博乡镇企业投资基金(正确答案 D.武汉证券投资基金
答案解析：1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金（简称“淄博基金”）正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金，该基金为公司型封闭式基金。
5、【单选题】下列关于投资基金的表述中，错误的是（ ）。 [单选题] * A.组合投资
B.分散经营(正确答案 C.利益共享 D.风险共担
答案解析：选项B说法错误：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
6、【单选题】下列基金销售人员的行为，合理的是（ ）。 [单选题] * A.对基金产品的陈述、介绍和宣传，进行虚假或误导性陈述 B.客观、全面、准确陈述基金的过往业绩(正确答案 C.预测所推介基金的未来业绩 D.不提供基金过往业绩信息的原始出处
答案解析：规范基金销售人员行为，产品推介时遵循如下注意事项：对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或出现重大遗漏；陈述所推介基金或统一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩；应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。
7、【单选题】ETF本质上是一种（ ）。 [单选题] * A.股票基金 B.债券基金 C.货币市场基金 D.指数基金(正确答案
答案解析：ETF本质上是一种指数基金，因此对ETF的需求主要体现在对指数产品的需求上；股票基金是指以股票为主要投资对象的基金；债券基金主要以债券为投资对象；与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。
8、【单选题】基金管理人的职责不包括（ ）。 [单选题] * A.基金的募集
B.基金资产的投资运作 C.为投资者争取最大投资收益 D.基金资产保管(正确答案 