2021年人民银行金融业反洗钱准入培训阶段性终结性考试题库单选题汇总
发布时间：2021-04-09 来源：文档文库
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二、单选 (共20题，40分
1、
银行机构接受境外汇入款时，境外汇款人住所不明确，可登记（ ）。√ A. B. C. D.
汇款人姓名或者名称 资金汇出地名称 汇款人身份证 汇款人住所
2、
银行机构应当依照客户或者账户风险级别，定期审核本机构保存客户基本信息，对本机构风险级别最高客户或者账户，至少每（ ）进行一次审核。√ A. B. C. D.
一月 三月 半年 一年
3、
中华人民共和国人民银行设立中华人民共和国反洗钱监测分析中心负责接受、分析涉嫌恐怖融资（ ）报告。√ A. B.
客户身份辨认 交易记录保存
C. D.
大额交易 可疑交易
4、
《交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、都市信用合伙社、农村信用合伙社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（ ）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。√ A. B. C. D.
13 17 18 20 5、
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（ ）起施行。1月3日中华人民共和国人民银行发布《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中华人民共和国人民银行令[]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中华人民共和国人民银行令[]第3号）同步废止。√ A. B. C. D.
11月14日 12月1日 1月1日 3月1日
6、
A银行向本地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为我司员工，规定开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来外汇各3000美元，共计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某交易行为符合如下哪种可疑交易类型（
）√
A.
短期内相似收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易原则。 B.
各种境内居民接受一种离岸账户汇款，其资金划转和结汇均由一种或者少数人操作。 C. D.
没有正常因素多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。 长期闲置账户因素不明地突然启用或者寻常资金流量小账户突然有异常资金流入，且短期内浮现大量资金收付。
7、
金融机构应当依照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（ ）报备。√ A. B. C. D.
公安部 中华人民共和国银行业监督管理委员会 中华人民共和国人民银行 国务院
8、
金融机构及其工作人员应当按照反洗钱关于规定认真履行反洗钱义务，审慎地辨认（ ）√ A. B. 