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银行承兑汇票贴现的计算
银行承兑汇票贴现的计算
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银行承兑汇票贴现计算
贴现率:贴现利息与承兑汇票票面金额的比例就是银行承兑汇票贴现率。
那么未到期的银行承兑汇票贴现需要支付多少给银行作为利息呢?我们可以套用下面
的贴现计算公式(设年贴现率为
x%
,月贴现率为
y%
)。
如果按照月利率计算,
则贴现计算公式为:
汇票面值-汇票面值
×
月贴现率
y%×
贴
现日至汇票到期日的月数;
部分银行是按照天数来计算的,贴现计算公式为:汇票面值-汇票面值
×
年贴现率
x%×
(贴现日-承兑汇票到期日)的天数
/360
。
以上公式只是大致的承兑汇票贴现计算公式,
实际中,
还要根据是否是外地汇票、
实际
银行托收时间等在计算中加、
减天数。
最新银行承兑汇票贴现率还要咨询当地银行,
这个利
率是随时都在变动的。
目前银行承兑汇票贴现有个人办理和银行办理,
现就商业银行银行承兑汇票的贴现简单
说一下:
1
、银行承兑汇票贴现,是企业手里有一张银行承兑汇票,等钱用到银行去
“
贴现
”
,银
行按票面金额减去
“
贴现息
”
把钱给企业。
2
、贴现息的计算:假设企业手里有一张
2009
年
7
月
15
日签发银行承兑汇票,金额
是
100
万元,到期日
2009
年
12
月
15
日,企业
2009
年
8
月
10
日到银行要求
“
贴现
”
,
要与银行签定贴现合同,
贴现息的计算公式是:
金额
×
时间
×
利率=贴现息,
100
万元
×
127
天
×
1.88%
利率=
6632.22
元。给企业钱是:
100
万-
6632.22
元=
993367.78
元。
说明:
>
>
>
>
(
1
)
时间八月
21
天+九月
30
天+十月
31
天+十一月
30
天+十二月
15
天等于
127
天。
(
2
)利率是各行是按国家票据挂牌价上下浮动定的,如
1.88%
是年利率,要转换成
日利率计算,该日利率是
0.000052222/
元
(
3
)如天数是年,利率就不转换,
天数是月就转换月利率,
天数是日就转换为日利率。
(
4
)利率表示:年利率:
0/100
,月利率
0/1000
,日利率
0/10000%
本文来源:
https://www.2haoxitong.net/k/doc/add6c6e8f8c75fbfc77db2d4.html
《银行承兑汇票贴现的计算.doc》
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