一、判断题
1. 客户身份识别也称“了解你的客户”。（√）
2. 只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。（×）
3. 金融行动特别工作组（FATF）在对其成员进行的第四轮互评估工作中，同时关注一国反洗钱和反恐融资体系的合规性和有效性。（√）
4. 金融机构、特定非金融机构有合理理由怀疑客户或者其交易对手、相关资产涉及恐怖活动及恐怖活动人员的，应当根据中国人民银行的规定报告可疑交易，并依法向公安机关、国家安全机关报告。（√）
5. 根据法人监管原则，在对非法人机构检查中发现涉及机构总部的突出问题、系统缺陷、突出违规事件的，可依法实施行政处罚，并及时向法人机构所在地人民银行进行通报。（√）
6. 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。（×）
7. 现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途,因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。（√）
8. 某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。（√）
9. 反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。（√）
10. 客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，只要满足了保存5年要求的，金融机构就可以不用将其保存了。（×）
11. 金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。（×）
12. FATF关于“洗钱风险”的定义是，洗钱风险是外部洗钱威胁作用于国家（或体系）薄弱环节而产生洗钱活动的可能性。（√）
13．金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，但金融机构在有合理理由的情况下可以选择不按照《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的要求开展客户风险等级分类工作。（√）
14. 反洗钱违规行为是否“情节严重”，可从违规行为的性质、种类、程度以及是否导致危害性后果发生、对社会经济稳定发展产生的影响以及被检查人是否主动消除危害性后果等方面进行认定。（√）
15. 金融机构客户身份识别时应了解客户及其自身的交易目的和交易性质，无须了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。（×）
16. 对于在注册地无实质性经营管理活动、未受到良好监管的外国金融机构，金融机构可以为其开立代理行账户。(×)
17. 对于从事洗钱风险较高岗位的金融从业人员，应适当提高反洗钱培训的强度和频率。（√）
18. 金融机构聘用人员时，应对聘用对象提出必要的职业道德、资质、经验、专业素质及其他个人素质标准要求，看其是否具备履行所在岗位反洗钱职责所需的基本能力（√）
19. 当金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份时，如果能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施时，金融机构可不承担未履行客户身份识别义务的责任。（×）
20. 在与客户的业务关系存续期间，金融机构应关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。（√）
21. 客户与证券公司、保险公司等进行金融交易，通过银行账户划转款项金额达到大额交易报告标准的，相关银行及证券公司、保险公司，应分别按要求提交大额交易报告。（×）
22. 在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。（×）
23. 金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，可无条件信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任。（×）
33. 从目前国内外反洗钱形势看，反洗钱和反恐融资工作仅涉及经济、金融方面的问题，与政治、军事无关。（×）
34. 反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。（√）
35. 反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。（×）
36. 对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。（√）
37. 有针对性地开展贷前调查，应了解客户的真实交易目的和性质。（√）
38.《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。（√）
39. 可疑交易报告只有经过义务机构总部的专门机构审定后才可以提交。（×）
40. 反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。（×）
41. 金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向银监会报备。（×）
42. 银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。（√）
43. 金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款。（√）
44. 利用电话、网络、自助银行ATM机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，银行应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。（√）
45. 在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。（√）
46. 按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析，不作为可疑交易报告的，可直接排除，无需记录分析排除的合理理由。（×）
47. 反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对涉嫌洗钱的可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。（×）
48. 金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易是指交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值10美元以上的跨境交易。（×）
49. 客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。（×）
50. 金融机构应当制定本结构的（）标准，并对其有效性负责。（√）
51. 涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权。（√）
52. 大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。（√）
53. 金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。（×）
54. 在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。（√）
55. 反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。（√）
56. 依据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定，金融机构、特定非金融机构应当严格按照联合国安理会、公安部、人民银行等部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定，依法对相关资产采取冻结措施。（×）
二、单选题
C．5,1
2. 刘某申请开立银行本票，金额为300万元，收款人是某贸易公司，而该本票的最后持票人是某个体经营店，则金融机构（ ）。
D．可以仅在实际兑付时报送大额交易报告
3. 以下交易中，需报送大额交易报告的是（C）。
A．300万元的定期存款到期后，续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。
B．某司法局收到其他单位的300万元转账。
C．某武警部队文工团向个体工商户转账300万元。
D．某市人民政协机关向某培训机构转账300万元。
4. 当银行机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取（ ）措施。
D．冻结
5. 金融机构发现客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录，或者客户涉及权威媒体的重要负面新闻报道评论的，可（ ）其风险评级。
C.调高
6. （ ）对本机构建立反洗钱内部控制制度和维持其实施的有效性负责。
A.金融机构的负责人
7. 金融机构应建立适当的机制，确保（ ）及时关注并评估本金融机构因与境外金融机构之间开展业务合作而可能出现的洗钱风险，确保高级管理层及反洗钱合规管理部门及时获得业务条线风险评估信息，以便釆取有效措施处置风险。
C.业务条线
8. 在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（ ）小时内未接到侦查机关继续冻结通知的，金融机构应当立即解除临时冻结。
C.48
9. 当客户向境外汇出资金金额达到单笔人民币（ ）或者外币等值（ ）以上时，金融机构应完整登记相关汇款交易信息。
C．10000元，1000美元
10. 以下属于恐怖融资的是（D）
A.以提供账户的方式为犯罪分子掩饰非法所得
B.开立假名账户掩饰非法所得
C.将非法所得汇往国外
D.将合法所得用于资助恐怖分子
11. 如果客户、客户的实际控制人、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融机构来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)，金融机构应首先（ ）。
B.尽可能采取强化的客户尽职调查措施
12. 在与客户的业务关系存续期间，若客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（ ）。
B.中止为客户办理业务
15. 《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（ ），受法律保护。
A．大额交易和可疑交易报告
16. 客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（ ）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。
D．银行
17.《中华人民共和国反洗钱法》依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护的对象有（ ）
A．所有履行反洗钱义务的机构
18.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，非自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计人民币（ ）元以上或者外币等值（ ）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
D．200万，20万
19. 银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（ ）缺失的，应要求境外机构补充。
B．汇款人住所
B．5
21. 金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（ ）罚款。
B．5万元以上50万元以下
22. 中国人民银行设立（ ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
B．中国反洗钱监测分析中心
23. 选项中的哪种交易，银行业金融机构可以不报告（D）
A．证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符
B．证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金
C．保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保
D．自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
24.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ ）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
D．中国人民银行及公安机关
25.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户与其他银行账户单笔或者当日累计等值（ ）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
C．10000
26. 金融机构分析、识别通过交易监测标准筛选出的交易后，认为不作为可疑交易报告的，应当记录（ ）。
A．分析排除的合理理由
27.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第七条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是（D）
A．活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。
B．金融机构内部调拨资金。
C．商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。
D．个体工商户50万元大额现金存取。
28. 金融机构应当设立（ ）的反洗钱岗位，配备（ ）人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持。
A．专职
29. 中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（ ）报告。
D．可疑交易
30. 按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪项说法不正确？（A）
A．金融机构无需对本机构建立的交易监测标准有效性负责。
B．交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形。
C．金融机构应当定期对交易监测标准进行评估，并根据评估结果完善交易监测标准。
D．如发生突发情况或者应当关注的情况的，金融机构应当及时评估和完善交易监测标准。
31. 人民银行反洗钱部门对金融机构开展风险评估时，评估人员应不得少于几人？（）
A．2人
32. 金融机构在开展客户身份识别过程中，如果客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。请问这里的“合理期限”是指（ ）
D．并非一个固定的期限要求，由金融机构自行确定
33. 按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪项说法不正确？（D）
A．金融机构应当将大额交易和可疑交易报告制度向中国人民银行或其总部所在地的中国人民银行分支机构报备。
B．金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作。
C．金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程。
D．金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以账户为基本单位开展资金交易的监测分析。
34. 请问外国政要到你行开户，如何进行客户身份识别（ ）。
B．必须经由高级管理层批准才可以开户
35. 中国不是以下哪个国际反洗钱组织的成员（ ）
C．埃格蒙特集团（Egmont）
36. 从目前国内外反洗钱形势看，以下表述不正确的是（C）
A．境内外恐怖分子相互勾结是我国恐怖威胁的主要特征
B．跨境汇兑型地下钱庄是当前的主要形态
C．养老、房地产领域成为新的非法集资高发领域
D．电信诈骗和银行卡诈骗是当前两种主要的诈骗类型
37. 金融机构如果发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与联合国安理会的决议确定的名单相关，应采取以下哪些措施。（ ）
D．按规定提交可疑交易报告，按照我国为执行联合国安理会决议所作安排的要求采取措施
38. 下列属于大额交易的是（A）
A．一笔25万元人民币的现金汇款
B．当日累计支取现金人民币18万元
C．自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转
D．单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
39. 银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的（ ）。
D．境外机构所在地名称
40. 金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行（ ）分析、识别，并记录分析过程。
A．人工
41. 金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，（ ）对该金融机构作出行政处罚。
B．只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构
42. 金融机构应当设立专职的（ ），配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作。
B．反洗钱岗位
43. 银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（ ）的批准。
A．董事会或者其他高级管理层
44. 根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》，金融机构的境外分支机构和附属机构按照驻在国家法律规定和监管要求，对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告（ ）。
D．金融机构总部
45．金融机构应增强内部反洗钱工作报告路线的（ ），完善内部管理制约机制，股份制商业银行应实施董事会、监事会对高级管理层的有效监督和高级管理层对其金融从业人员的有效监控，防范内部人员参与违法犯罪活动。
D．独立性和灵活性
46. 金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供（ ）服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。
A．非柜台方式的
47. （ ）对本机构建立反洗钱内部控制制度和维持其实施的有效性负责。
A．金融机构的负责人
48. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（ ）个工作日内补正。
B．5
49. 金融机构将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料（ ）
A．自生成之日起至少保存5年
50. 法人金融机构自主开展洗钱风险自评估，评估的结果和相关材料应如何报送人民银行？（ ）
B．作为即时报告报送
51. 以下关于风险评估的监管措施表述正确的是？（B）
A．非法人金融机构也必须开展洗钱风险自评估
B．法人金融机构应建立洗钱风险自评估制度，按照风险为本的原则，定期对本机构内外部洗钱风险进行分析研判
C．法人金融机构可以不开展洗钱风险自评估
D．金融机构洗钱风险自评估结果可以不报告给人民银行
52. 金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的，由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构按照《中华人民共和国反洗钱法》（ ）的规定予以处罚。
B．第三十一条、第三十二条
53. 选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。（D）
A.国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易
B.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易
C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易
D.非自然人银行账户与其他银行账户之间转账交易
54. 对金融机构建立内控制度，以下说法正确的是（C）。
A．有了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构可以不必制定自己的大额交易和可疑交易制度，直接执行法规就行
B．金融机构目前经营的业务并未涉及恐怖融资，因此并不需要制定报告涉嫌恐怖融资的可疑交易制度
C．金融机构建立的反洗钱内部控制制度，必须符合内容的广泛性、对象的特定性、形式的完整性、执行的强制性的特点
D．因为金融创新的需要，有时业务人员可以灵活操作，绕开反洗钱制度规定开展业务
55. 为外国政要开立账户时，应当经机构（ ）的批准。
D．高级管理层
56. 金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当（ ）。
C．一并采取冻结措施。
57. 覃某经营一家公司，公司股份分布为覃某占60%，其妻占20%，他的朋友王某占20%。覃某另有小车一辆、房子一套，属于夫妻共同财产，覃某名下的银行账户存款若干。现查明覃某长期为恐怖分子提供资金，但王某和覃某的妻子均未参与且不知情。根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》，应当对覃某的哪些资产实施冻结。（ ）
C．60%的公司股份、车、房子及覃某的账户存款
三、多选题
1. 某县A银行通过筛查发现涉恐人员拥有或者控制的资产，立即采取冻结措施后，将资产数额、权属、位置、交易信息等情况通过电话报告县公安局和市国家安全局，冻结后安全机关要求A银行不得告知客户。根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》，以下哪些说法正确。（BC）
A.应当报告公安机关和安全机关同意后再立即实施冻结
B.不应电话报告公安和国家安全部门，应该以书面形式报告
C.冻结后应同时抄报资产所在地中国人民银行分支机构
D.冻结后及时告知客户并说明采取冻结措施的依据和理由
2. 金融机构在与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当严格按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第六条的规定，充分收集有关境外金融机构（ABCD）等方面的信息，评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况及其反洗钱、反恐怖融资（以下统称反洗钱）措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责，以决定是否与境外金融机构建立代理行关系或开展其他形式的业务合作。
A.业务 B.声誉 C.内部控制 D.接受监管
3. 金融机构开展可疑交易报告工作时，应建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合（B）与（D）两项工作。
A.客户风险控制 B.可疑交易监测分析
C.提升数据质量 D.客户尽职调查
4. 下列说法符合《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》规定的有哪些。（AD）
A.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存
B.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，应当按照最短期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录
C.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存3年
D.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年
5. 某银行在日常的账户资金监测过程中，发现有公安部公布的恐怖活动人员在本银行有一年定期存款单、抵押给银行的与他人共有的房屋产权证、质押给银行的小轿车一辆、在银行开立的专用买卖股票的账户余额2万元等，请问该银行可以对哪些资产采取冻结措施。（ABCD）
A.一年定期存款单 B.抵押给银行的与他人共有的房屋产权证
C.质押给银行的小轿车一辆 D.在银行开立的专用买卖股票的账户余额2万元
6. 金融机构应建立反洗钱培训长效机制，确保各类金融从业人员及时了解（ABCD）洗钱风险变动情况等方面的反洗钱工作信息。
A.反洗钱监管政策 B.反洗钱内控要求
C.反洗钱新方法 D.反洗钱新技术
7. 以下说法正确的是（BD）
A．为保持交易监测标准的前后一致性，金融机构的监测标准一旦确定不得擅自变更。
B.金融机构应当定期或不定期评估交易监测标准的有效性，并不断优化完善。
C.金融机构可以依靠软件公司改造或开发反洗钱系统，并拷贝移植使用软件公司推荐的行业监测标准。
D.金融机构是监测标准的制定主体，应当建立符合本机构行业、地域和客户特点的监测标准。
8. A银行因为拓展国际业务的需要，拟与外国的B银行建立代理行业务。在建立代理行业务关系前，A银行应采取以下哪些措施（ABCD）。
A.从可靠渠道充分收集B银行在业务、声誉、内部控制和接受反洗钱监管方面的信息
B.向B银行发放反洗钱调查问卷，评估B银行反洗钱、反恐融资措施的健全性和有效性
C.以书面方式明确与B银行在客户身份识别、客户资料保存和交易记录保存方面的职责
D.需要经过董事会或者其他高级管理层的批淮
9. 如果（ABCD）来自洗钱、毒品或腐败等犯罪高发国家（地区），金融机构应尽可能采取强化的客户尽职调查措施。
A.客户 B.客户的实际控制人
C.交易的实际受益人 D.办理跨境汇款交易的对方金融机构
10. 出现下列（BCD）情况时，应当重新识别客户身份。
A.客户要求变更密码的 B.客户交易异常的
C.客户要求变更注册资本的 D.客户要求变更经营范围的
11. 申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（BCD）
A．企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或复印件
B．非法人企业，应出具企业营业执照正本
C．机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明
D．非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书
12. 反洗钱规章关于客户身份识别的原则性要求包括（ABCD）
A.了解客户本人的真实身份
B.了解客户的交易目的和交易性质
C.了解客户的资金来源和用途
D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
13. 与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应充分收集该机构（ABCD）等方面的信息。
A.业务 B.声誉 C.内控制度 D.接受监管
14. 对于风险等级较高的境外金融机构，金融机构不仅要按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第六条的规定以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责，而且应当明确约定本金融机构出于（ABCD）方面的需要，可对境外金融机构采取必要的洗钱风险控制措施。
A.执行我国反洗钱法律规定 B.遵循国际反洗钱监管惯例
C.自主控制洗钱风险 D.自主控制恐怖融资风险
15. 以下哪些人员需要承担反洗钱职责。（ABCD）
A.高级管理人员 B.反洗钱合规部门负责人
C.公司业务客户经理 D.对私柜员
16. 金融机构开展客户洗钱风险等级分类管理工作的原则是（ABCD）
A.风险相当原则 B.同一性和全面性原则
C.动态管理原则 D.保密原则
17. 以下说法正确的是（ABD）
A.按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。
B.纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。
C.档案销毁时，可由一人负责现场监销。
D.借阅档案要按规定办理登记手续。
18. 对以下临时冻结措施说法正确的有（ABCD）
A.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。
B.中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案。
C.临时冻结期限为48小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算。
D.金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知。
19. 反洗钱现场检查的方式有（ABCD）
A.查阅资料 B.询问
C.现场测试 D.数据筛选
20. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的大额现金交易报告标准是（BC）。
A．当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）。
B. 当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）。
C. 当日单笔或者累计交易外币1万美元以上（含1万美元）。
D. 当日单笔或者累计交易外币5万美元以上（含5万美元）。
21. 以下说法正确的是（ABD）
A.内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模、特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别。
B.内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性。
C．金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责。
D．反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文件和资料的保管、泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求。
22. 为对私客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业
务关系需登记的客户身份基本信息包括（ABCD）
A．客户的住所地或者工作单位地址
B．客户的联系方式
C．客户的身份证件或者身份证明文件的种类
D．客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限
23. 反洗钱岗位人员包括（ABCD）
A.反洗钱工作负责人
B.反洗钱合规官
C.反洗钱合规专员
D.反洗钱情报专员
24. 以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素？(ACD)
A.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户
B.长期存在大额交易的客户
C.与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户
D.股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户
25. 金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与（BCD）有关的，不论所涉及资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。
A.大额交易 B.洗钱 C.恐怖主义活动 D.其他违法犯罪活动
26. 金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有（ACD）
A.反洗钱内控制度必须结合业务。
B.反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。
C.反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易。
D.反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理。
27. 发放外汇贷款后，银行应持续关注客户的（ABCD）。
A.融资后资金流量 B.业务状况 C.贷款资金流向 D.信用状况
28. 银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议或第1373号决议名单，但不能确认的，应当立即采取交易限制措施，并于当日向中国人民银行总行申请核实确认。交易限制措施包括但不限于以下哪些措施？
（ABCD）
A.不予开立金融账户 B.停止使用金融账户
C.暂停金融交易 D.拒绝转移或转换金融资产
29. 在履行客户身份识别义务时，若客户无正当理由拒绝更新客户（ABC）信息的，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。
A.住址 B.职业 C.联系方式 D.配偶
30. 刑法第一百二十条之一规定的“实施恐怖活动的个人”，包括以下哪些个人。（ABCD）
A.预谋实施恐怖活动的个人 B.准备实施恐怖活动的个人
C.实际实施恐怖活动的个人 D.实施恐怖活动未遂的个人
31. 可疑交易报告的内容包括（ABC）
A.可疑交易主体的身份信息 B.可疑交易的明细信息
C.可疑交易特征描述 D.以上均不正确
32. 可疑交易明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向（AB）报告。
A.所在地中国人民银行或者分支机构 B.所在地公安机关
C.所在地人民法院 D.所在地银监机构
33. 为境外对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户的（ABCD）
A.经过公证的境外有效商业注册登记证明文件
B.其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文
件
C.董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书
D.能够证明授权人有权授权的文件
34. 对符合选项中条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告：（ABCD）
A.国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易
B.金融机构内部调拨资金
C.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易
D.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付
35. 以下说法正确的有（AC）
A.只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴。
B.只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴。客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资。
C.无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资。
D.该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施，就不应将其确定为恐怖融资行为。
36. 中国反洗钱十年取得的工作成果包括（ABCDE）
A.建立健全反洗钱法律制度体系
B.建立运行顺畅的反洗钱工作机制
C.开展持续深入的反洗钱监管
D.金融机构反洗钱履职能力进一步提升
E.广泛深入地开展国际合作
37.从目前国内外反洗钱形势看，反洗钱工作机制已覆盖以下领域（ABCD）（需验证）
A.反洗钱 B.反恐怖融资
C.反大规模杀伤性武器扩散融资 D.反逃税
38. A银行需要按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定将以下哪些交易作为大额交易进行报告（AD）。
A.A银行的某自然人客户通过该银行向境外单笔现金汇款人民币10万元。
B.A银行的某自然人客户通过该银行向境外单笔转账汇款人民币10万元。
C.A银行的某非自然人客户向境内B银行的某自然人客户转账人民币100万元。
D. A银行的某自然人客户向境内B银行的某非自然人客户转账人民币50万元。
39. 按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪些说法是正确的（ABCD）。
A.金融机构应当对规定的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测。
B.金融机构有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应当同时向中国反洗钱监测分析中心和人民银行提交可疑交易报告。
C.恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，金融机构应当立即开展回溯性调查。
D.法律、行政法规、规章对规定的涉恐名单的监控另有规定的，金融机构应当从其规定。
40. 以下说法正确的是（AC）。（需验证）
A.金融机构应对分支机构可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。
B.金融机构无须对分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。
C.金融机构应当对附属机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。
D.金融机构无须对附属机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。
41. 实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料:（ABCD）
A.账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料
B.交易记录，包括被调查对象在金融机构进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证
C.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料
D.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料
42. 汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息？（ABC）
A.汇款人的姓名或者名称
B.汇款人账户、住所
C.收款人的姓名、住所
D.汇款银行的地址
43. 根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由人民银行责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款:（ABC）
A.违反保密规定，泄露有关信息的 B.故意提供虚假材料的
C.拒绝、阻碍反洗钱检查的 D.未指定专人联络现场检查事项的
44. 关于金融机构反洗钱培训对象的说法以下正确的是（AD）
A.培训对象应包括高级管理层
B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C.反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训
D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训
45. 银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有（ABCD）的支持？
A.管理制度和工作制度 B.分类参数体系
C.分类参数体系 D.系统控制体系
46. 以下说法正确的是（ABD）
A.为了保护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作。
B.金融机构应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制定有针对性的宣传计划。
C.金融机构地区分支机构不必自行制定宣传计划。
D.反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种方式。
47. 以下说法正确的是（ABC）
A.金融机构应当鼓励分支机构主动发现客户的异常交易行为并及时报告，丰富交易监测标准。
B.金融机构可以根据各分支机构的实际情况，对不同机构设置不同的交易监测标准或监测阈值。
C.金融机构交易监测标准的建立应当基于对大量历史可疑数据和典型案例的分析。
48. 某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃，短期内款项分别通过网银及现金形式存入，笔数极多，存入款项短期内以现金方式提出，提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该客户的交易有哪些可疑点？（AB）
A.客户交易行为可疑。
B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
C.单位客户短期内频繁的收取来自与其经营业务明显无关的汇款或自然人客户短期内频繁的收取单位汇款。
D.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易报告标准限额的交易。
49. 张三在境内某金融机构开立了自然人账户，该账户发生下列哪些交易时，金融机构需要报送大额交易报告(ABCD)。
A.张三给在美国留学女儿的境外账户一次性转账2万美元。
B.张三一日内分别向5个英国朋友的境外账户转账各5千美元。
C.张三给某公司在台湾的账户一次性转账2万美元。
D.张三给本省某外贸企业转账50万元人民币。
50. 为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应采取（BD）
A. 对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理
B. 对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理
C. 不管影响因素如何变化也不必调整等级分类
D. 根据影响因素的变化随时调整等级分类
A.现金汇款 B.现钞兑换 C.票据兑付 D.信用卡结算
52. 下列哪些资产属于《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》所称资产？（ABCD）
A.银行存款 B.银行支票 C.保单 D.汇票和信用证
53. 反洗钱内部控制的目标是（ABC）
A.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行。
B.确保对洗钱风险进行有效管控。
C.确保金融机构各项业务的稳健运行。
D.确保将洗钱风险控制在最低。
54. 中国人民银行总行在反洗钱调查时，有权采取下列（ABCD）措施。
A.询问 B.查阅 C.复制 D.封存
55. 被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合？（ABCD）
A.提供必要的工作条件 B.配合进行现场会谈
C.及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据 D.做好检查保密工作
56. 根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由人民银行责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款:（ABC）
A.违反保密规定，泄露有关信息的 B.故意提供虚假材料的
C.拒绝、阻碍反洗钱检查的 D.未指定专人联络现场检查事项的
57. 对于客户的大额交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及恐怖融资的，应当按照规定。（AB）
A.提交大额交易报告 B.提交可疑交易报告
C.冻结资产 D.报告当地公安机关
58. 下列说法符合《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》规定的有哪些。（AD）
A.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存
B.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，应当按照最短期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录
C.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存3年
D.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年
59. 作为国务院反洗钱行政主管部门，人民银行的职责有（ABCD）。
A.组织、协调全国的反洗钱工作
B.负责反洗钱的资金监测
C.会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章
D.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
60. 王某是A银行的客户，到A银行办理一笔金额2000美元、汇往美国的跨境汇款，A银行应采取下列哪些身份识别措施（ABD）。
A.登记王某的姓名、账号和住所
B.登记收款人的姓名、住所
C.留存王某的身份证复印件或影印件
D.通过核对或者查看已留存的客户有效身份证件核实王某身份信息的准确性。
61. 金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员资产采取冻结措施后，应当立即将资产（ABCD）信息等情况向有关部门报告。
A.数额 B.权属 C.交易 D.位置
62. 下列关于大额交易报告的描述正确的是（ACD）
A.客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告
B.客户通过境外银行卡发生的大额交易，由发卡行报告
C.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告
D.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
63. 下列哪种情况出现时，应重新识别客户。（ABC）
A.客户行为异常 B.客户有洗钱嫌疑
C.先前获得的客户身份资料存在疑点 D.客户提出销户
64. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的（ABCD）。
A.银行 B.证券公司、保险公司
C.信托、财务、金融租赁公司 D.特定非金融公司
65. 对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情采取如下哪些加强型措施？（ABD）
A.在关注客户的业务存续期间，应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动。
B.定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级。
C.定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定，但应高于对正常类客户的审核频率，建议审核周期不超过2年。
D.关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易。
66. 客户交易记录包括（ABCD）。
A.每笔交易的数据信息
B.每笔交易的业务凭证、账簿
C.有关规定要求的反映交易真实情况的合同
D.有关规定要求的单据、业务函件等
67. 金融机构为不在本银行开立账户的客户提供符合（AD）现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，需要进行客户身份识别。
A.交易金额单笔人民币1万元以上
B.交易金额单笔人民币10万元以上
C.交易金额单笔外币等值10000美元以上
D.交易金额单笔外币等值1000美元以上
68. 银行应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别时，应当对代理人采取哪些措施进行识别。（AC）
A.核对代理人的有效身份证件或身份证明文件
B.要求代理人出具经公证的委托代理书
C.登记代理人的姓名或者名称、联系、身份证件或者身份证明文件的种类、号码
D.登记代理人的所在的地址
A.未核对代理人张某的身份证B.未登记代理人张某的身份基本信息C.未留存代理人张某的身份证复印件D.未采取合理方式确认代理关系的存在
70. 以下哪些情形，可以认定犯罪嫌疑人明知清洗的资金系犯罪所得及其收益。（ACD）
A.知道他人从事犯罪活动，协助转换或者转移财物
B.协助近亲属或者其他关系密切的人转换或者转移财物
C.没有正当理由，通过非法途径协助转换或者转移财物
D.没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”
71. 王华到某银行要求开立人民币个人账户，身份证显示其年龄为14岁，下列说法正确的是（AD）。
A.银行应告知王华，其需要监护人代理开户。
B.银行可以为王华直接开户。
C.如果王华能够出示监护人的身份证原件，银行就可以为其办理开户。
D. 银行应告知王华，其需要监护人到场才能代理开户。
72. 对于与本金融机构同属一个母公司或一家控股股东的境外金融机构，金融机构在公司(集团)框架下与其进行业务合作时，应从（ABCD）等角度全面评估洗钱风险，并根据风险状况采取切实可行的风险控制措施，预防风险传导至境内。
A.地域 B.业务 C.客户 D.产品
73. A银行在对客户交易监控中，发现某对公客户的账户经常收取来自外地的个人汇款，且累计交易金额巨大，查阅该客户留存的开户资料和声信息后，发现该客户为一家书店，外地个人汇款的用途说明为购书，为深入追查其交易是否与客户身份背景相符，该银行还应对客户采取以下尽职调查措施（BCD）。
A.无需调查，可以基本排除交易的可疑性
B.查实汇款资金的来源
C.实地调查客户的经营规模
D.通过工商调查客户的法人代表或实际控制人
74. 某可疑交易报告如下描述:“90后客户梁某在云南开立的账户中，74%的资金由广西一名80后客户方某通过ATM存入或转入，90%的资金去向为网银转账给四川客户廖某。从账户交易笔数、交易额度、交易方式结合交易地区特点以及现金存款交易的交易时间来看，疑似毒品犯罪。”该可疑报告中可疑点为（ABCD）。
A.客户姓名、籍贯及年龄层次
B.资金流向及上下游客户信息
C.主要交易方式
D.涉及毒品整治重点地区
75. 对正常类客户采取哪些标准型尽职调查措施？（ABCD）
A.按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理。
B.定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级。
C.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级。
D.正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易。
76. 反洗钱执法检查重点监管对象包括哪几类机构？（ABCD）
A.涉及洗钱案件的机构 B.风险因素较多的机构
C.工作情况不明的机构 D.反洗钱工作有效性偏低的机构
77. 发现未按规定建立反洗钱内部控制制度的，可依法采取的措施有（AC）。
A.责令限期改正
B.情节严重的，可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证
C.建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
D.处二十万元以上五十万元以下罚款
78. 下列哪些机构具有反洗钱调查权力。（AB）
A.中国人民银行总行
B.中国人民银行省级分支机构
C.中国人民银行地方级分支机构
D.金融机构总部
79. 客户要求变更（ABCD）信息的，应重新识别客户身份。
A.姓名或者名称 B.身份证件或者身份证明文件种类
C.身份证件号码 D.注册资本
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