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知敬畏,守底线,讲合规心得体会4篇

发布时间：2022-12-21 10:00:28 来源：文档文库

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知敬畏，守底线，讲合规心得体会4篇
知敬畏，守底线，讲合规心得体会1曾国藩曾说“心存敬畏，行有所止〞，敬畏其实就是人类对待世间万物的一种态度。凡善怕者，必身有所正，言有所归，行有所止。身为一名银行员工，“合规〞二字必然要时时秉承，事事坚守，怀有一颗敬畏之心，坚守底线，促进合规开展，办理业务守在规矩中，为人处世居在方圆内，方能行之高远。
一、防患未然合规牢记于心。合规是银行之魂，是风险管理的要求，它贯穿于银行的各个流程，各个工作环节。近年来我国各大银行违规案件频繁发生，一方面给我国银行业造成巨大的财物损失，另一方面也给银行的声誉带来一定的负面影响。
5月6日，脱口秀演员池子发长文起诉笑果文化侵权，称在经纪合约纠纷案中，笑果文化寄给他的材料含有他的银行的个人账户交易明细，属于侵犯公民个人信息。文中提到，中信银行在没有获得个人同意的前提下，打印了池子两年的流水交给笑果，说是配合大客户的要求。7日凌晨，中信银行给出回应，成认员工未严格按规定办理，并对支行行长予以撤职。这是最近发生在我们身边的真实案例，保护客户信息平安是银行秉持的效劳宗旨，也是银行的生命线。在客户信息保护方面，每家银行都建立了一整套制度及流程，但中信银行的个别员工未严格按照制度操作，最终导致这次事件的发生。
这起事件的主要原因即是员工的合规意识淡薄和侥幸心理作祟，错误的认为违规打印流水后本人不会有发觉，不会发生问题，不会有人找，但事与愿违，终究酿成大祸，造成支行行长撤职，员工受到处分，对银行声誉也造成重大影响。风险无处不在，如果知敬畏，形成合规的思维习惯和行为模式，做好员工案防培训，这类错误是完全可以防止的。
二、警钟长鸣守住合规底线。风险无小事，合规留心中，作为一名银行员工，我每天
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面临着大量业务合规性监督与检查的工作，必须要警钟长鸣，标准操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生。合规文化的一个重要特征是自觉性，与其监督发现问题，不如事前合规办理业务不出问题。
熵增定律启示我们——如果在封闭的环境下且不对该系统内部做功，事物总是会朝着混乱的方向开展。同样，我们可以把一个单位或一个集体看成是一个系统，系统内的每一个人接触的事物都是单一的〔每天的工作内容〕，整体来看，系统是较封闭的，如果没有人去做功〔晨夕会督导与员工自身学习进步〕，就会埋下风险隐患——时间长了，每个人都会有麻痹大意的思想，都会有懒惰的情绪。因此，在网点的晨会和夕会上，风险合规教育是必要的，知晓了规矩，才守得住底线，抵得住风险。
三、从我做起合规人人有责。营业网点业务种类多、客户杂，在保证合规的前提下，高高效提供优质效劳是我作为一名银行员工的工作目标。“合规人人有责、合规创造价值、合规防控风险〞，合规不是在事故发生后亡羊补牢，而是在业务办理的那一刻心中牢系合规的准绳。比方中信银行这次事件给予我们的警示，我在工作中打印流水的这个环节也有体会——必须要有法人授权书要且验印前方可打印流水，核实客户身份才可办理业务，同时为防止投诉，做好解释工作。
知敬畏、存戒惧，银行的开展才会不偏正轨，稳健经营；守底线、知廉耻，全体员工才会凝心聚力谋开展，敬业奉献书新篇；促合规、强管理，相信我们农行定会实现高质量开展，实现跨越与腾飞！
知敬畏，守底线，讲合规心得体会2近日，总行在全行组织开展合规文化建设大讨论活动，不断增强员工合规理念，强化合规意识，提高合规经营的自觉性。本人通过这次的学习活动总结了以下心得：
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本文来源：https://www.2haoxitong.net/k/doc/899e5497d7d8d15abe23482fb4daa58da0111ce2.html