客户风险承受力评估报告
发布时间：2018-09-25 来源：文档文库
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xxxxxx银行 客户风险承受力评估报告
尊敬的客户，您好，感谢您长期以来对xxxxxx行的信任和支持。根据监管政策的要求，在您购买投资产品之前，请如实填写以下问卷。下列问题将有助于您了解自身的风险偏好及风险承受力，同时也便于我行为您提供更合适的金融产品与服务。 1、请选择您的年龄：
A、大于60岁 B、50—59岁 C、40—49岁 D、30-39岁 E、18-29岁 2、您认为以下哪项是最适合您的投资风格：
A、低风险：不希望本金承担风险
B、保守：希望保守投资，回报略高于定期存款
C、稳健：希望以平衡的投资方式，寻求资金长期的较高收益和成长性 D、进取：希望赚取高额回报，能够接受较长期间的负面波动，包括本金损失 3、下列哪项最能说明您的投资经验：
A、无：我缺乏投资经验，只有银行存款
B、有限：我有一定的投资知识，但还没有尝试过真实投资 C、一般：我有一定的投资经验，但希望得到专业人士的进一步帮助 D、丰富：我是一位有经验的投资者，并倾向于自己做出投资决策 （如果第3题选项为A、B，请跳过第4题） 4、您曾经做过的投资产品有：
A、较低风险类产品，如货币型基金，分红险，财富系列理财产品等 B、适度风险类产品，如债券型基金，万能险，天富系列理财产品等 C、较高风险类产品，如偏股型、股票型基金，创富系列理财产品等
D、高风险类产品，如股票、投连险等
5、以下符合您目前的家庭年可支配收入（家庭年收入总和–家庭年日常开支）的是：
A、< ￥36,000元 B、￥36,001—￥60,000元 C、￥60,001—￥120,000元 D、> ￥120,000元 6、您打算购买投资产品的资产占您目前家庭总资产的比例为： A、75%以上 B、75%—51% C、50-26% D、25%以下 7、请选择您的文化程度：
A、初中及以下 B、高中（中专） C、大学（专、本科） D、研究生及以上 8、未来5年，您预计自己每月可用于投资理财的资金变化如何：
A、预计未来每月可投资金额会减少（如退休） B、预计未来每月可投资金额跟现在大致相同 C、预计未来每月可投资金额平稳增长 D、预计未来每月可投资金额会大幅增加
9、您的一次性投入型投资计划预计投资多长时间：
A、1年以内 B、2-5年 C、6-10年 D、10年以上
10、当您短期内面临投资亏损风险时，最多可承受的价值波动幅度为：
A、不能承受任何本金损失 B、能够承受本金10%以内的亏损 C、能够承受本金11-30%的亏损 D、能够承受本金31%-50%的亏损 E、能够承受本金50%以上的亏损
以下部分由客户经理填写
题目1-9，A：1分； B：2分； C：3分； D：4分； E：5分；（其中第4题按最高选项评分，不选计0分）。 题目10， A：1分； B：2分；C：4分； D：6分；E：8分 您的总得分是： 分
根据您所填的信息，我们认为您的风险承受力为：
□低风险承受力（保守型） 