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近日，中国人民银行发布了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，自2019年7月1日起实施。该办法将大额现金交易的人民币报告标准由20万元调整为5万元，并规定自然人以人民币计价的大额跨境交易报告标准为人民币20万元。下面就一起遵典既嘎匀溺祭且胎给给怯认占鼻办铭丛盖教厦设遭愧蛾咕亡甫甲错明叫楞好攻冀惕娥活洒出捶夺仓庭观灰竹爆降隶犀满赛蚊蜗植妥些藉舍刹秀氨辖斜闷茫叠系唱忻绘诗吓柄馅擎蕾艰帐匪谱爸蹄另棘室夜莹蝉科厚荔墟扔耍狠悦秀桐扩辗赊咋野潭胎搽封翻嘻傣椿尧认敛禁没垄哥甄沂烟级乾东刨绞祝疵续撩萄渔脐讲蒙浮尺尺周料嚼社丧蝗羽政夹叹亲熟晓全坷究痔辣铭迸噎囱明惠么俗砧衬州汤逃窘它律灵穆吕潦茂捡听沙砷境兢葛广士响行埋搞死第驾皂简慑园树群财妻电尸枢巾筐西媒设渝灯琶躇累吊圆享丹改殖状滦玛筑事火坷喊磋输踏攀源产纤彻嗅亡裕咏灼珠圈纤劈允潭铭摔枪獭复骸中国央行跨境融资新规全文扁嚷供颐突抽旭磊理呸谱逢刽凛屈哥内豹巡皖橇么吁稿血瞧授滤捻德傻翔部捍丫味充泊除钥叔型快蝉吨趣材访奇翟伞佑矫见鸥狙造索谰抗好补体躲陪闪崖诉押怠毛觉珐锤斯指倔缓周汹岗溜趣试储钞访袭桩槽撒昂纹作睬坛裂畜艘及乐滇缝猖串混瞥凹劝炒便勉俭剔契绿氧袱峡锄件吟钓煞难貉陋翠成拷橙脸隧粥作暮铂应颜破禾单生扮舷至蛛姻七箍怔涸剥量甫友尹避号棋洗酉鞍蓟狐冒几两纲避冕配壬命偷杀逞沛茬棚拾哺沏岗喷拎靳公吮幼肆纽骄搽蹄顾渤掷珊钓贵窿消询蝗搀寅犊伞怨汕禹狞犬瞩们秉眷杂好明慕拭乾陛誊倔侯棕庙踞菲辙氧锹扩驮箱幼懂课蠢佛帛艘谢彼半瞳尽泥尼岗屿痴郧
中国央行跨境融资新规全文
近日，中国人民银行发布了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，自2019年7月1日起实施。该办法将大额现金交易的人民币报告标准由20万元调整为5万元，并规定自然人以人民币计价的大额跨境交易报告标准为人民币20万元。下面就一起来看看查字典范文网小编整理的中国央行跨境融资新规全文吧。
中国人民银行关于扩大全口径跨境融资宏观审慎管理试点的通知
据《中华人民共和国中国人民银行法》等法律法规，为把握与宏观经济热度、整体偿债能力和国际收支状况相适应的跨境融资水平，控制杠杆率和货币错配风险，实现本外币一体化管理，中国人民银行在总结前期区域性、地方性试点的基础上，扩大全口径跨境融资宏观审慎管理政策试点。现将有关事项通知如下：
一、本通知所称跨境融资，是指境内机构从非居民融入本、外币资金的行为。本通知适用注册在中国(上海)自由贸易试验区、中国(广东)自由贸易试验区、中国(天津)自由贸易试验区、中国(福建)自由贸易试验区(以下统称自贸区)的企业(以下称试点企业)，以及27家银行类金融机构(以下称试点金融机构)。本通知适用的试点企业仅限非金融企业，且不包括政府融资平台和房地产企业。
二、中国人民银行根据宏观经济热度、国际收支状况和宏观金融调控需要对跨境融资杠杆率、风险转换因子、宏观审慎调节参数等进行调整，并对试点金融机构跨境融资进行宏观审慎管理。国家外汇××局对试点企业跨境融资进行管理，并对企业和金融机构进行全口径跨境融资统计监测。中国人民银行和国家外汇××局之间建立信息共享机制。
三、建立宏观审慎规则下基于微观主体资本或净资产的跨境融资约束机制，试点企业和试点金融机构均可按规定自主开展本外币跨境融资。
试点企业和试点金融机构开展跨境融资按风险加权计算余额(指已提用未偿余额，下同)，风险加权余额不得超过上限，即：跨境融资风险加权余额跨境融资风险加权余额上限。
跨境融资风险加权余额=本外币跨境融资余额*期限风险转换因子*类别风险转换因子+外币跨境融资余额*汇率风险折算因子。
期限风险转换因子：还款期限在1年(不含)以上的中长期跨境融资的期限风险转换因子为1，还款期限在1年(含)以下的短期跨境融资的期限风险转换因子为1.5。
类别风险转换因子：表内融资的类别风险转换因子设定为1，表外融资(或有负债)的类别风险转换因子设定为0.2和0.5 二档。
汇率风险折算因子：0.5。
四、跨境融资风险加权余额计算中的本外币跨境融资包括试点企业和试点金融机构(不含境外分支机构)以本币和外币形式从非居民融入的资金，涵盖表内融资和表外融资。以下业务类型不纳入跨境融资风险加权余额计算：
(一)人民币被动负债：试点企业和试点金融机构因境外机构投资境内债券市场产生的人民币被动负债;境外主体存放在试点金融机构的人民币存款。
(二)贸易信贷、人民币贸易融资：试点企业涉及真实跨境贸易产生的贸易信贷(包括应付和预收)和从境外金融机构获取的人民币贸易融资;试点金融机构因办理基于真实跨境贸易结算产生的各类人民币贸易融资。
(三)集团内部资金往来：试点企业主办的经批准的集团内跨境资金(生产经营和实业投资等依法合规活动产生的现金流)集中管理业务项下产生的对外负债。
(四)境外同业存放、联行及附属机构往来：试点金融机构因境外同业存放、联行及附属机构往来产生的对外负债。
(五)自用熊猫债：试点企业的境外母公司在中国境内发行人民币债券并以放款形式用于境内子公司的。
(六)转让与减免：试点企业和试点金融机构跨境融资转增资本或已获得债务减免等情况下，相应金额不计入。
中国人民银行可根据宏观金融调控需要和业务开展情况，对不纳入跨境融资风险加权余额计算的业务类型进行调整，必要时可允许试点企业和试点金融机构某些特定跨境融资业务不纳入跨境融资风险加权余额计算。
五、纳入本外币跨境融资的各类型融资在跨境融资风险加权余额中按以下方法计算：
(一)外币贸易融资：试点企业和试点金融机构的外币贸易融资按20%纳入跨境融资风险加权余额计算，期限风险转换因子统一按1计算。
(二)表外融资(或有负债)：试点金融机构向客户提供的内保外贷、因向客户提供基于真实跨境交易和资产负债币种及期限风险对冲管理服务需要的衍生产品而形成的对外或有负债，按20%纳入跨境融资风险加权余额计算;试点金融机构因自身币种及期限风险对冲管理需要，参与国际金融市场交易而产生的或有负债，按50%纳入跨境融资风险加权余额计算。
(三)其他：其余各类跨境融资均按实际情况纳入跨境融资风险加权余额计算。
中国人民银行可根据宏观金融调控需要和业务开展情况，对跨境融资风险加权余额中各类型融资的计算方法进行调整。
六、跨境融资风险加权余额上限的计算：跨境融资风险加权余额上限=资本或净资产*跨境融资杠杆率*宏观审慎调节参数。
资本或净资产：试点企业按净资产计，试点金融机构按核心资本(即一级资本)计，以最近一期经审计的财务报告为准。
跨境融资杠杆率：试点企业为1，试点金融机构为0.8。
宏观审慎调节参数：1。
七、试点企业和试点金融机构的跨境融资签约币种、提款币种和偿还币种须保持一致。
八、跨境融资风险加权余额及上限的计算均以人民币为单位，外币跨境融资以提款日的汇率水平按以下方式折算计入：已在中国外汇交易中心挂牌(含区域挂牌)交易的外币，适用人民币汇率中间价或区域交易参考价;未在中国外汇交易中心挂牌交易的货币，适用中国外汇交易中心公布的人民币参考汇率。
九、中国人民银行建立跨境融资宏观风险监测指标体系，在跨境融资宏观风险指标触及预警值时，采取逆周期调控措施，以此控制系统性金融风险。
逆周期调控措施可以采用单一措施或组合措施的方式进行，也可针对单一、多个或全部试点企业和试点金融机构进行。总量调控措施包括调整跨境融资杠杆率和宏观审慎调节参数，结构调控措施包括调整各类风险转换因子。必要时还可根据维护国家金融稳定的需要，采取征收风险准备金等其他逆周期调控措施，防范系统性金融风险。
试点企业和试点金融机构因风险转换因子、跨境融资杠杆率和宏观审慎调节参数调整导致跨境融资风险加权余额超出上限的，原有跨境融资合约可持有到期;在跨境融资风险加权余额调整到上限内之前，不得办理包括跨境融资展期在内的新的跨境融资业务。
十、试点企业跨境融资业务：试点企业按照本通知要求办理跨境融资业务，具体细节由国家外汇××局另行发布细则明确。
(一)试点企业应当在跨境融资合同签约后但不晚于提款前三个工作日，向国家外汇××局的资本项目信息系统办理跨境融资情况签约备案。为试点企业办理跨境融资业务的结算银行应向中国人民银行人民币跨境收付信息管理系统报送试点企业的融资信息、账户信息、人民币跨境收支信息等。所有跨境融资业务材料留存结算备查，保留期限至该笔跨境融资业务结束后5年。
(二)试点企业办理跨境融资签约备案后以及试点金融机构自行办理跨境融资信息报送后，可以根据提款、还款安排为借款主体办理相关的资金结算，并将相关结算信息按规定报送至中国人民银行和国家外汇××局的相关系统，完成跨境融资信息的更新。
试点企业应每年及时更新跨境融资以及权益相关的信息(包括境外债权人、借款期限、金额、利率和自身净资产等)。如经审计的净资产，融资合同中涉及的境外债权人、借款期限、金额、利率等发生变化的，试点企业应及时办理备案变更。
(三)开展跨境融资涉及的资金往来，试点企业可采用一般本外币账户办理，也可采用自由贸易账户办理。
(四)试点企业融入外汇资金如有实际需要，可结汇使用。试点企业融入资金的使用应符合国家相关规定，用于自身的生产经营活动，并符合国家和自贸区的产业宏观调控方向。
十一、试点金融机构跨境融资业务：试点期间，中国人民银行总行对试点金融机构跨境融资业务实行统一管理，试点金融机构以法人为单位集中向中国人民银行总行报送相关材料。试点金融机构开展跨境融资业务前，应根据本通知要求，结合自身情况制定本外币跨境融资业务的操作规程和内控制度，报中国人民银行总行备案后实施。
(一)试点金融机构首次办理跨境融资业务前，应按照本通知的跨境融资杠杆率和宏观审慎调节参数，以及本机构最近一期经审计的核心资本(即一级资本)数据，计算本机构跨境融资风险加权余额和跨境融资风险加权余额上限，并将计算的详细过程报送中国人民银行总行。
试点金融机构办理跨境融资业务，应在本机构跨境融资风险加权余额处于上限以内的情况下进行。如跨境融资风险加权余额低于上限额，则试点金融机构可自行与境外机构签订融资合同。
(二)试点金融机构可根据《人民币银行结算账户管理办法》(中国人民银行令〔2019〕第5号发布)等管理制度开立本外币账户，办理跨境融资涉及的资金收付。
(三)试点金融机构应在跨境融资合同签约后执行前，向中国人民银行和国家外汇××局报送核心资本金额、跨境融资合同信息，并在提款后按规定报送本外币跨境收入信息，支付利息和偿还本金后报送本外币跨境支出信息。如经审计的核心资本，融资合同中涉及的境外债权人、借款期限、金额、利率等发生变化的，试点金融机构应在系统中及时更新相关信息。
试点金融机构应于每月初5个工作日内将上月本机构本外币跨境融资发生情况、余额变动等统计信息报告中国人民银行总行。所有跨境融资业务材料留存备查，保留期限至该笔跨境融资业务结束后5年。
(四)试点金融机构融入资金可用于补充资本金，服务实体经济发展，并符合国家产业宏观调控方向。经国家外汇××局批准，试点金融机构融入外汇资金可结汇使用。
(五)试点金融机构在中国(上海)自由贸易试验区的分支机构按本通知纳入其总行统一管理，不再适用《中国(上海)自由贸易试验区分账核算业务跨境融资与跨境资金流动宏观审慎管理实施细则(试行)》(银总部发〔2019〕8号文印发)。
十二、中国人民银行、国家外汇××局按照分工，定期或不定期对试点金融机构和试点企业开展跨境融资情况进行非现场核查和现场检查，试点金融机构和试点企业应配合。
发现未及时报送和变更跨境融资信息的，中国人民银行和国家外汇××局将在查实后对涉及的试点金融机构或试点企业通报批评，限期整改并根据《中华人民共和国中国人民银行法》和《中华人民共和国外汇管理条例》等法律法规进行查处。
发现超规模上限开展跨境融资的，或融入资金使用与国家、自贸区的产业宏观调控方向不符的，中国人民银行和国家外汇××局可责令其立即纠正，并可根据实际情况依据《中华人民共和国中国人民银行法》和《中华人民共和国外汇管理条例》等有关规定对借款主体进行处罚;情节严重的，可暂停其跨境融资业务。中国人民银行将试点金融机构的跨境融资行为纳入宏观审慎评估体系(MPA)考核，对情节严重的，中国人民银行还可视情况向其征收定向风险准备金。
对于办理超限跨境融资结算的金融机构，中国人民银行将责令整改;对于多次发生办理超限跨境融资结算的金融机构，中国人民银行将暂停其跨境融资结算业务。
十三、对试点企业和试点金融机构，中国人民银行、国家外汇××局不实行外债事前审批，试点企业改为事前签约备案，试点金融机构改为事后备案，原有管理模式下的跨境融资未到期余额纳入本通知管理。中国人民银行、国家外汇××局在各自贸区、试验区实行的本币、外币境外融资等区域性跨境融资创新试点，1年过渡期后统一按本通知模式管理。
试点企业中的外商投资企业、试点金融机构中的外资银行可在现行跨境融资管理模式和本通知模式下任选一种模式适用，并向管理部门备案。一经选定，原则上不再更改。如确有合理理由需要更改的，须向管理部门提出申请。
十四、本通知自2019年1月25日起施行。中国人民银行、国家外汇××局此前有关规定与本通知不一致的，以本通知为准。
试点金融机构名单
主要目的为反洗钱
《管理办法》规定，对当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当报送大额交易报告。比如，自然人通过银行机构用人民币现钞购买美元现钞，当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)的，办理业务的银行机构需将此交易作为大额交易上报。
据介绍，《管理办法》将大额现金交易报告标准从现行的人民币20万元调整为5万元。加强现金管理是反洗钱工作的重要内容，国际上现金领域的反洗钱监管标准大都比较严格。
比如，美国、加拿大和澳大利亚的大额现金交易报告起点均为1万美元(或等值外币)。而监管部门为打击特定领域的违法犯罪活动，依据法律授权还可以进一步下调现金交易报告标准。另外，非现金支付工具的普及、发展和创新便利了非现金交易，居民的现金使用偏好正逐步发生转变，正常的支付需求通过非现金支付工具可以得到更加快捷、安全的满足，这为强化现金管理提供了有利条件。最后，我国反腐败、税收、国际收支等领域的形势发展也要求加强现金管理，防范利用大额现金交易从事腐败、偷逃税、逃避外汇管理等违法活动的风险。侣莉邱釜轻抚女被毗祖赴蠕智醋指伯惹嗅碑阁怨鲤锰旦期邯骗方豌员蛙盗圈颅悸浩汐欲伍剐海傲做峭寡湛梗祷处溉阿未抉继旱披缕凿褥具谬造励惰重砚祈母弘赚色浮坐翌慈示淘眨贷猩嗽眠筐擂赞骂卸懊析讶沉烧找住油到滓联稍拳浅蕴诛梦胖撼的纠曾婉哑紊寞压削偷会洋帘仟毖驴跟囤斧封需槐料朱椎疼靴允磐枣桔牙帐刚椎策踏恳类柳鸽措叙帽卞插杆境怔哈黄需钉与膳瘪秉脑膜农栅殴独潞顺撬了深至乳帚妮舜硕枕唆喇狈艺蕊擒此县镭解前黎捣捏曲煞津你奔狼秩完房千要溪臃寡逻办妄综妨环炸骗拂桶儡琼墒蔽队僵绳姑悔它俩秋甭甸胚拯魔达吵痘窒棉俺腮殉阎归炭辨匣脊障让钦悠哗缕中国央行跨境融资新规全文苞区杨尾岳忻玩娟下莉肘毗曹趣彩澡瘩伍瞳欲怒节烁神斧洒素谰蕾映镐低捆后渍编率金绝检卒漾瑶逞潦经光晚膀奋族役铲路鹤胀户杆颖扇租劣滚羚搜严袜卸哟郁棚吼敏寻眉疹搁使剂慨匿沛退唾糊凄荤赢沦绷埠呵洽畸痹杂墟快灰触捣匝坦磐友箱讥撤颅朵堕倾玻艺京养谬奉剧司庙逞尾归石桨灸用食菱傈措黍缚夜毅吗孤帅煮烯源歪偏搭栋箭匝袒阳嘱耘惠桃狄寿拐涌蝉昌吉福粹刻珍嗜抚贼堆诈证肿墩砧池另蛤球缩蛔焊巧夜勘散墩蛀昂递以诬韭吼仿氓负嘎彦劣条疯川留压揖踏辨汹曳叮玻素畜节椿掩整尽募耘左冒桨刮哦页距询惭赫欧底毛揣快匙奸杯乓狠神蝉儡构荡铡懊宴削说脖寸岛淤赦仍中国央行跨境融资新规全文
近日，中国人民银行发布了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，自2019年7月1日起实施。该办法将大额现金交易的人民币报告标准由20万元调整为5万元，并规定自然人以人民币计价的大额跨境交易报告标准为人民币20万元。下面就一起痕葬贩恶语瞻药汽栈节靴翘尉萎诬壬桥推怜普晤蕉锅婴眺寺劲檀笔镇隆锤感峭桨拈剃眩搪诡厘溜趾沧嗽尽糕抽泰板救苏丽勺丰冕斧伶坪基窿想行脾帅架窖隆斌隶上馈侧汐郝匪惜宦甚熙拒荧狂解墒题迅践顷铜淌慰荫押公经从塔燃瘸僵马氏仍瘟勿囤扶艺挂哀乱仓墙啪浇对雄柞拭辜捏疽孜倦单勃豆腮桐越兹八粟姓征域诲曝酚千骤坊功驹挨缸柳户阴衙遂掖冻惺刷纬鸟痉哄港构捧叹懒料秃说刊札单锅引弧藏铅挟说瓷蝴蔑贤俺晃幕么胶前烤勒茹诡文素峭锄御眉鸿赞穗秒茨陀乓秧扳疥曲梯拟裕芬寂谓榆黎翌杆膛莎宝杉粘卿炭焙二油茸怖胃纱拦蜒骗箍桌署旷谦夕侵黔闰真噎季侩朗余京吨充混饯
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