XX银行外币资金头寸管理暂行办法

发布时间：2019-12-29 13:24:40 来源：文档文库

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XX银行外币资金头寸管理暂行办法

第一章总则

第一条为加强外币资金头寸管理，切实防范流动性风险，确保外币资金清算和支付安全，根据《银行外汇业务管理规定》及监管部门有关规定，结合本行实际，制定本办法。

第二条本办法所称外币资金头寸管理包括外币资金头寸管理、外汇存款准备金缴存管理等。外币资金头寸管理包括外币资金头寸预报、头寸测算与监测、头寸筹集和运用等。

第三条外币资金头寸系指本行在境内外金融机构开立的同业账户中可用于清算和支付的外币资金。

第四条本行外币资金头寸管理遵循“集中管理、统一调度”的原则。

第五条本办法适用于获得总行授权开办外汇业务的业务机构。

第二章职责分工及岗位设置

第六条总行金融市场部为本行外币资金集中管理部门，设置外币资金管理员，负责测算、调度、监控外币资金；负责通过头寸调拨、货币市场交易、银行间市场结售汇交易等业务筹集或运用外币资金；负责监测本行外币资金并及时向计划财务部反馈外币资金头寸变化情况；负责外汇存款准备金缴存管理；负责本行外币同业账户的管理等工作。

第七条总行运营管理部负责核对本行在各金融机构外币清算账户的头寸余额；负责本行外汇存款准备金的退、补缴等工作。

第八条获总行批准开办外汇业务的分支机构（以下简称“业务机构”）负责按规定做好外币资金头寸预报工作；负责业务机构外币现钞账户的开立和使用。

第九条各业务机构应指定专职或兼职的资金计划调度人员负责外币资金头寸的预报，并向总行金融市场部报备。外币头寸预报人员一经确定，不得轻易变动，确需进行调整的，应及时将调整情况向金融市场部报告。

第三章外币资金头寸预报

第十条外币资金头寸预报系指业务机构在国际结算系统内对其相关的外币支付业务进行预报，包括客户对外汇款、单证项下对外付汇、贸易融资项下对外付汇、退汇和转汇等。

第十一条总行金融市场部根据各币种清算时间的不同，在国际结算系统中设置各币种汇出款项的常规报送时间，各业务机构应在规定时间内做好头寸预报工作。

在常规时间之外，如业务机构确有外币付款需求，可发起“超时头寸预报”申请，并电话通知总行金融市场部外币资金管理员。金融市场部根据全行资金情况，以外币清算账户不透支为原则，确定是否审批通过超时头寸预报申请。业务机构必须在超时头寸预报申请获得同意后才能办理对外付款业务。

第十二条非银行间外汇市场交易日或外币清算国家（或地区）的公众假期，原则上不办理该币种的对外付款业务。业务机构亦不得进行出款日为非外币清算日的头寸预报。

第十三条总行向人民银行缴存外汇存款准备金不需进行头寸预报。

第四章外币现钞账户的开立和使用

第十四条各业务机构可根据实际情况在当地同业开立外币现钞账户，以解决本机构及所辖机构的外币现钞需求。此类账户需报总行金融市场部负责人并经分管行领导审批后方可开立。

第十五条总行运营管理部负责全行外币现钞库存限额管理，分币种合理核定各业务机构外币现钞库存限额。