理财电话营销话术范本（三篇）

理财电话营销话术范本（三篇）

篇一：理财产品电话营销话术

北冰洋城市广场营销中心电话营销团队营销话术

第一通电话：

您好，先生/女士

我这边是北冰洋城市广场营销中心，我姓*，我们公司主要是为客户配置固定收益理财产品的。

现在有一个短期的理财产品，平均年化收益12%，而且是以我们北冰洋城市广场产权商铺作为抵押，对您来讲，没有任何风险，周期半年至五年，不知道您之前有没有做过一些其他理财产品。。。。。。

是这样的，我们公司这个月推出一款理财产品，它的平均年化收益是12%，跟您打个比方，如果投资10万的话，一个月有1000块的利息，一年就有12000块的利息，并且还要和我们公司签订一个法律合同来保障您的利益。

如果说您有兴趣的话，这两天可以到我们公司来看看，了解一下。

我们公司在武汉市东西湖区东吴大道与三秀路交汇处北冰洋城市广场营销中心，您知道这个地方吗？。。。。离您那远吗？。。。。

行，我姓***，女士/先生您贵姓***，我待会把我们公司地址和一些简单的信息发给您，您可以到我们公司来看一下

这边我就不打扰您了。祝您工作愉快。

问题：

1没兴趣

我理解您的想法，说实话，很多老客户在没来我们公司了解之前也不感兴趣，但很多人来公司以后还是做了，因为我们公司做的理财产品比较吸引人，年化平均收益12%,投资期限是半年至五年。您可以花点时间到我们公司了解一下，了解完后，如果觉得适合您的话您可以考虑投资一下，如果感觉不合适可以再看看公司的其他产品，对您没什么损失，只是花了点时间而已，而且也多了解一个投资品种对吧？（敲定时间）

2、我忙，没时间

我知道您忙，您忙来忙去不都是忙着赚钱嘛，我们公司是做短期理财的，平均年化收益12%,而且是以我们北冰洋城市广场产权商铺作为抵押，对您来讲，没有任何风险，投资期限是半年至五年，我个人认为蛮不错的，您可以了解了解。

3、要不你电话里面给我讲一讲吧

篇一

一、方法与步骤1：必须清楚你的电话是打给谁的。许多客服还没有弄清出要找的人时，电话一通，就开始介绍自己和产品，结果对方说你打错了或者说我不是某某。也有客服把客户的名字或职位搞错，有的甚至把客户的公司名称搞错，这些错误让你还没有开始销售时就已经降低了诚信度，严重时还会丢掉客户。因此，我们每一个销售员，不要认为打电话是很简单的一件事，在电话营销之前，一定要把客户的资料搞清楚，更要搞清楚你打给的人是有采购决定权的。

2：语气要平稳，吐字要清晰，语言要简洁。

有许多客服由于害怕被拒绝，拿起电话就紧张，语气慌里慌张，语速过快，吐字不清，这些都会影响你和对方的交流。我经常接到打来的销售电话，报不清公司名称，说不请产品，也弄不清来意，只好拒绝。有时就是弄清他的来意，就要花几分钟，再耐着性子听完他的介绍，结果还是不明白产品到底是什么？所以，在电话销售时，一定要使自己的语气平稳，让对方听清楚你在说什么，最好要讲标准的普通话。电话销售技巧语言要尽量简洁，说到产品时一定要加重语气，要引起客户的注意。

3：电话目的明确。

很多客服在打电话之前根本不认真思考，也不组织语言，结果打完电话才发现该说的话没有说，该达到的销售目的没有达到。比如：我要给一个自己产品的潜在客户打电话，我的目的就是通过电话交流让对方更加了解我的产品，有机会购买我的产品。有了这个目的，我就会设计出最简明的产品介绍语言，然后根据对方的需要再介绍产品的性能和价格。最终给对方留下一个深刻的印象，以便达成销售目的。所以，电话销售技巧利用电话营销一定要目的明确。4：在1分钟之内把自己和用意介绍清楚。

这一点是非常重要的电话营销技巧，我经常接到同一个人的销售电话，一直都没有记住他的名字和公司。究其原因，他每次打电话来，都只介绍自己是小张，公司名字很含糊，我时间一长，就不记得了。在电话销售时，一定要把

公司名称，自己的名字和产品的名称以及合作的方式说清楚。在电话结束时，一定别忘了强调你自己的名字。比如：某某经理，和你认识我很愉快，希望我们合作成功，请您记住我叫某某某。我会经常和你联系的。

是这样的先生，我很愿意在电话里给您讲，但是有的东西在电话里面可能说不具体，而且公司有很多关于投资理财的资料，您可以到公司边看资料边听我给您介绍，这样您也可以比较详细的了解，更方便您全方位考虑做不做，您说对吧？（敲定时间）

4、我不投资，怕风险，没时间投我理解，投资是有他的特殊性和时间性的，但有的投资是有风险的有的投资是没风险的，有的投资要花时间，有的投资不要花时间。像我们做的这种投资，平均年化收益12%，而且是以我们北冰洋城市广场产权商铺作为抵押，对您来讲，没有任何风险，周期半年至五年，而且就跟存银行一样，平时不要花时间，我觉得应该蛮适合您的。而且现在物价这么高，通货膨胀这么严重，我相信没人不用投资的。您可以花点时间到我们公司了解一下，了解完后如果觉得这款产品适合您的话您可以考虑投资一下，如果感觉不合适可以再看看公司的其他产品，对您没什么损失，只是花了点时间而已，而且也可以多了解一个投资品种对吧？（敲定时间）

5、我自己存银行，炒股，买过基金

您之前做过这么多投资呢！是这样的，我们现在做的产品和您以前做的都不同，我们的产品平均年化收益12%,而且是以我们北冰洋城市广场产权商铺作为抵押，对您来讲，没有任何风险，投资期限是半年至五年，您可以到我们公司来看看，如果觉得这个产品适合您的话您可以考虑投资一下，如果感觉不合适可以再看看公司的其他产品，对您没什么损失，只是花了点时间而已，而且也多了解一个投资品种对吧？（敲定时间）

6、有没有资料？你把资料寄给我

有资料，但是不能寄给您，为什么呢？因为资料比较多，寄给您之后您有很多地方肯定看不明白。不如您来我们公司，您可以边看资料边听我给您介绍，这样您也可以比较详细的了解，更方便您全方位考虑，合适的话您就投，不合适就当多了解了一种投资方式，您说对吧？（敲定时间）7、我没钱

先生/女士，我们这个产品正是帮您赚钱，而不是花钱的。我们就是把生活中闲钱拿来做点投资，也是避免财富的贬值，您说是吧？况且我们的理财产品是5万元起步，平均年化收益12%，而且是以我们北冰洋城市广场产权商铺作为抵押，对您来讲，没有任何风险，周期半年至五年，就跟存银行一样，您可以来我们公司详细看看，如果觉得这个产品适合您的话您可以考虑一下，如果不合适可以再看看公司的其他产品，对您没有任何损失，只是花点时间而已，而且也可以多了解一种投资方式对吧？（敲定时间）

8，我朋友买过理财产品,我也买过

您可以来我们公司看看，我们的产品平均年化收益12%，而且是以我们北冰洋城市广场产权商铺作为抵押，对您来讲，没有任何风险，周期半年至五年，您可以看看，如果手上还有闲钱的话可以在我们公司也买一份嘛。（敲定时间）

（敲定时间：您看什么时候可以来一下呢？今天还是明天。。。是上午还是下午，上午下午大概几点。。。。）

第二通电话：

您好先生/女士：

我是昨天给您打电话的，北冰洋城市广场营销中心的**，您还记得吧？是这样的，我昨天给您发的短信收到了吗？感觉怎么样？建议您及时过来了解，您明天上午或下午几点可以到我们公司来看看，过来了解了解。

提示：产品一定要等来的时候再说。

注意回归主题邀约客户来公司详谈。

1.请教您是什么样的思路？要不这样吧，您还是到我们公司来看看。

2.我们老总今天也在这里，您可以和他当面谈一谈。

3.创造一个积极、良好的思想：我们的产品是多么的好，有稳定的收益，我们有北冰洋城市广场的产权商铺作为抵押，肯定不会错的，肯定是没有问题的。股市行情不好，一定别再错过这个机会，您股票赔了，关键是市场多变，不能怪您，现在我们还有一个非常好，非常简单，平均年化收益12%的投资机会，而且是以我们北冰洋城市广场产权商铺作为抵押，对您来讲，没有任何风险，就是：“北冰洋城市广场产权商铺租赁收益权”理财产品，一定别再错过机会。

销售人员一定要有良好、积极、乐观、豁达的心态，每天不停的学习和进步，再总结和归零，加以升华和浓缩，灵活运用之。设置好各个时期的发展目标。不停的刷新和优化。不仅是为了自己的未来和人生事业而努力、进取、拼博，同样也为了家人的幸福，担负这份责任。

投资理财-电话营销常用话术(1)

1.客户：不做投资。

顾问：是吗？请问，您平时怎么打理您的生活之外的资金呢？是做银行理财，还是基金、股票呢？

现在把钱存银行，一年才5个点左右利率也低；炒股吧，自己花费好多精力，还提心吊胆的。

现在很多家庭对投资产品都不是很了解，一般只知道炒楼、炒股、买基金。我们这里许多客户也是这样的，有些之前都没听说过理财产品，但是，一旦了解了，都觉得收益率比银行存款要高出一些，而且按期支付收益，是非常有保障的。很多客户都有自己买股票，我们自己也有做。但是，股票投资毕竟风险比较大，而且要投入较多的时间及精力。长期的收益很难持续保持，我们需要做合理的理财规划。您有没有考虑选择投资我们的理财产品……

2.客户：都放在银行！

顾问：您资金都放在银行，最主要是因为银行安全吧。其实，一些理财产品，比如我们的理财产品，也是非常安全的，我们所有的理财产品都有确定的高收益。我们北冰洋集团是武汉市的知名企业，有我们北冰洋城市广场产权商铺作为抵押，也不收取您的手续费。合同是受法律的保护，资金安全有保障。

现在物价那么高，通货膨胀这么严重，您为什么不考虑适当的做一些投资理财产品，在获取收益的同时也可以抵制一下通货膨胀。

3.客户：理财产品是什么东东？

顾问：理财产品，一般都是投资于房地产、实体企业等，有抵押、担保、质押等收益保障手段的。不像一些证券、黄金、期货类的产品，看市场行情和操作水平，没有安全保障措施。我们的理财产品都有严格的风险控制措施，用项目的收益进行保障。即使真的出现了风险，还有那些抵押物、担保人来承担，本金和收益都是有安全的。经营公司基本都是受政府严格监控的大公司。

（结束）

投资理财-电话营销常用话术(2)

客户的拒绝，如何回答：

1.忙，不方便?

A.好的，那您先忙，我改天再联系您，您看您什么时候比较方便。我一会会先将信息发送到您手机里

B.那打扰了，祝您工作愉快，我改天再联系您，您看您什么时候比较方便？

2.没钱，没兴趣？

A.其实投资理财并不是有钱人的专利，面对通货膨胀，谁都不愿意放在银行里面贬值，相信您也是一样希望增长财富，而且我和您沟通也不会占用您太多时间，也不收您任何费用，您就相当于多了一个平台去了解而已。

B.那请问您平时是怎么打理您生活之外的资金呢？是做银行理财还是基金、股票呢？/请问您对哪种理财产品有兴趣呢,是固定类还是浮动类收益的呢？

3.没需求

A.那请问一下您，您在哪些方面有理财的需求。作为一名理财投资顾问，也许我可以给您一下理财建议，可以帮到您。

B.我非常理解您，因为并不是每一个人在不了解产品的时候就说需要的，您需要一个了解的过程，待您了解后再决定需求也可以的呀！

4.不懂，不了解!

确实，现在很多家庭对投资产品都不是很了解，一般只知道炒楼、炒股、买基金。我们这里许多客户也是这样的，有些之前都没听说过理财产品，但是，一旦了解了，都觉得收益率比银行要高出一些，而且按期支付收益，是非常有保障的。

B、正因为你不了解，所以才需要了解。也许你现在很忙，对黄金也很陌生，但是我希望，你抽出时间来了解一下。给自己一个机会，给自己的资金多一个选择，作为国家重点推荐的投资品种，黄金投资正越来越受到投资者的关注，而且会成为大家投资的重要品种，相信您也是很有投资理念的人，应该知道目前的通货膨帐这么高，为了您资金的保值安全，为了您的资金能稳定增值，请您抽出点时间过来了解一下，我们是中国黄金协会的会员，协助上海黄金交易所宣传黄金，希望您把握这个机会，。我们这边的老师都非常优秀，可以相互交流。没有问题吧，那我们星期六下午14：00见，

二十二、构画梦想(绩效)

现在股票后市看好，希望各位抓住机会。操盘绩效：由我公司操盘的客户，以保值增值为基础，获得甚多。

本文来源：https://www.2haoxitong.net/k/doc/52565407e109581b6bd97f19227916888486b9ae.html