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商业银行监管评级内部指引(完整版)(20200903080501)

发布时间：2023-04-23 10:39:47 来源：文档文库

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中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行监管评级内部指引（试行）》的通知发〔2005〕88 号 2005 年 12 月 30 日各银监局：
-银监
现将《商业银行监管评级内部指引（试行）》（以下简称《内部指引》）。印发给你
们，并就有关事项通知如下：
一、《内部指引》于 2006年1月1日起试行，对于各类商业银行 2005年度的评级，
仍然沿用原来的风险评级办法。
二、试行阶段，需要对定量指标的选择、权重系数的设定、标准值和分值区间的设置
进行更加充分的数据测试，必要时对有关定量指标和定性因素及其标准进行修订和完善，保证各项评价标准在打分”体系中的科学性和合理性。因此，请各银监局认真执行，行过程中发现的问题和建议及时报告银监会。
三、《内部指引》采用定量与定性相结合的分析评价方法，其中定性因素的评价是难
点，对于评级人员要求较高，评级人员须具备良好的监管业务素质和丰富的监管工作经验，并且充分了解和熟悉监管评级的所有要素以及评级原理和方法，细化的评价标准对银行做出客观、
能够依据定性评价因素及其
很容易造成评级尺度
准确的分析预测和判断评价。监管人员的专业素质、工作
因此，请各银监局有计划、有步骤地安排相关
以并将执
经验、收集评级信息的情况、对监管评级的理解和认识等方面的差异，不一，严重影响评级结果的准确性和可比性。培训工作，确保《内部指引》的顺利实施。
四、监管评级有效的推行和使用，还有赖于规范的评级程序和工作制度。因此，
《内
请各银监局结合银监会监
部指引》规定了严密规范的评级操作规程和清晰明确的职责分工，作，以确保评级工作质量。
五、按照“ 1104工程”监管信息系统建设工作的规划，《内部指引》试行后，银监会
将据此开发商业银行监管评级子系统 ”，实现定量指标评价的自动化，化，并通过该系统对评级工作进行质量控制，提高评级工作的效率。
六、各级监管机构及其参与评级工作的监管人员应当严格遵守有关保密规定，
管评级结果的误用和滥用。
防止监
定性因素评价的规范
管业务流程再造和监管资源整合等工作，严格按照监管评级的流程和职责分工做好评级工
商业银行监管评级内部指引（试行）第一章总则
为健全和完善商业银行的风险监管体系，
实现对商业银行的持续监管、分类监管和风
逐步统一同质同类银行的监管标准，
进
险预警；为推行同质同类银行比较和差别监管模式，整合、修订和完善，依据我国现行的银行监管法律、好做法，并充分结合我国的具体实践，制定本指引。
一、功能（一）的风险状况。
监管机构及时识别、判断银行的风险状况和严重程度。
（二）有利于监管机构合理配置监管资源，提高监管效率。监管评级通过对商业银行
主有利于监管机构全面掌握商业银行对商业银行的监管评级建立了
一步规范监管评级工作，对中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）现行的评级体系
进行法规和部门规章，借鉴国际通用的
骆驼（CAMEL ）评级体系”，广泛吸收英国、新加坡和香港等国家地区监管机构关于监管
评级的良一个对银行机构的风险和经营状况的分析框架，提出了一系列分析银行风险的方法与标准，
旨在帮助
要经营管理要素的评价，系统地分析、识别商业银行存在的风险和问题。监管机构据此确定对商业银行的监管重点，包括非现场监管、现场检查的频率和范围。它既是对监管机构一

本文来源：https://www.2haoxitong.net/k/doc/37fa62bb588102d276a20029bd64783e08127d75.html