一、案例介绍
客户到网点申请办理户名信息更改，同时申请该名下的账户挂失，柜员对客户信息更改进行了机内处理，接受客户所填挂失申请书，但未在系统内做交易进行挂失，将挂失申请书客户联交给该客户，当时没有意识到该业务未处理完所产生的风险。事后，因未在系统内做挂失处理，上级行下发查询，网点及时通知客户来网点办理挂失，未造成风险，被定为风险事件。
二、案例分析
（一）该柜员对相关业务制度理解不透。柜员认为为客户办理信息修改后，不能当时办理挂失业务。根据有关文件精神规定，对客户办理信息修改，同时办理挂失业务的，可当时在系统内办理挂失，只是不能当时办理解挂处理，选择延时处理即可。
（二）现场管理人员现场履职不到位。所有的特殊业务办理都需经现场管理审查、审批，柜员受理了客户挂失申请书，其未在机内办理未发现，反映出现场管理现场督导不力，对特殊业务处理未进行跟踪。
三、案例启示
（一）加强对柜员相关业务制度的定期培训，防范风险事件的发生。很多风险事件都是对相关制度不熟悉或理解上存在偏差造成的，并不是柜员主动犯错，但住住一步操作不到位就有可能发生较大的风险隐患，造成不可挽回的损失。因此，通过相关制度的定期培训，让员工对业务制度的不断学习，避免无知性违规。提高柜员风险防范意识。
（二）对特殊业务或未办理过的业务，要加强沟通，不可想当然，更不能犯经验主义错误。
（三）现场管理人员要加强事前、事中业务控制，将风险件遏制在萌芽状态。现场管理人员对柜员提交审核的业务要认真审查要素的完整性、合规性外，还要对办理业务的过程进行监督，确保每一笔业务操作到位。
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