西南交《金融市场与金融机构》离线作业+91.doc

发布时间:2020-03-01 21:33:11   来源:文档文库   
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西南交《金融市场与金融机构》离线作业

一、单项选择题(只有一个选项正确,共7道小题)

1. 商业银行经营的主要业务是(c

(A) 汇兑业务

(B) 支付业务

(C) 存贷款业务

(D) 银行卡业务

2. 券商融资的主要方式是(A

(A) 发行中长期债券

(B) 发行股票

(C) 短期融资

(D) 贷款

3. 证券机构从发行人处购买证券并承担折价出售的风险时,被称为(B

(A) 代销

(B) 承销

(C) 推销

(D) 包销

4. 基金规模不固定,基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的基金属于(B)。

(A) 封闭式基金

(B) 开放式基金

(C) 股票基金

(D) 货币基金

5. 在招募说明书中明确规定相关的担保条款、担保人,在满足一定的持有期限后,为投资者提供本金或收益的保障,这种基金属于(c)。

(A) 封闭式基金

(B) 开放式基金

(C) 保本基金

(D) 货币基金

6. 特殊病人,无法独立地管理或经营自己的财产时,可以采用(A)。

(A) 财产处理信托业务

(B) 财产监护信托业务

(C) 人寿保险信托业务

(D) 设备信托业务

7. 根据保险公司风险转移的层次进行分类可以分为(b)。

(A) 人寿保险和健康保险公司

(B) 原保险公司和再保险公司

(C) 国营、私营、合作保险组织

(D) 健康保险和意外保险公司

二、不定项选择题(有不定个选项正确,共15道小题)

8. 保险具有(A,B,C)功能。 [不选全或者选错,不算完成]

(A) 经济补偿、风险保障功能

(B) 储蓄投资功能

(C) 防灾防损功能

(D) 计划管理职能

9. 根据保险公司提供保险的类型可分为(A,C,D)。 [不选全或者选错,不算完成]

(A) 人寿保险公司

(B) 原保险公司

(C) 再保险公司

(D) 非人寿保险公司

10. 以下属于传统寿险保单是(A,C,D,E)。 [不选全或者选错,不算完成]

(A) 定期寿险、终身寿险

(B) 储蓄寿险

(C) 分红寿险

(D) 投资连结保险

(E) 万能寿险

(F) 年金保险

11. 以下属于非传统寿险保单的是(D,E)。 [不选全或者选错,不算完成]

(A) 定期寿险

(B) 终身寿险

(C) 储蓄寿险

(D) 分红寿险

(E) 投资连结保险、万能寿险

(F) 年金保险

12. 信托的职能包括(A,B,D,E)。 [不选全或者选错,不算完成]

(A) 财产管理职能

(B) 投融资职能

(C) 解决信息不对称问题

(D) 协调经济关系

(E) 社会公益事业服务职能

13. 下列属于信托机构的信托业务的是(A,,E)。 [不选全或者选错,不算完成]

(A) 财产处理信托业务

(B) 财产监护信托业务

(C) 证券发行信托业务

(D) 设备信托业务

(E) 公益信托业务

14. 下列属于个人信托业务的是(A,B,C)。 [不选全或者选错,不算完成]

(A) 财产处理信托业务

(B) 财产监护信托业务

(C) 人寿保险信托业务

(D) 设备信托业务

15. 下列属于公司信托业务的是(C,D)。 [不选全或者选错,不算完成]

(A) 财产处理信托业务

(B) 财产监护信托业务

(C) 证券发行信托业务

(D) 设备信托业务

(E) 表决权信托业务

16. 证券机构包括(A,C,)。 [不选全或者选错,不算完成]

(A) 证券管理机构

(B) 证券经营机构

(C) 证券交易机构

(D) 证券服务机构

17. 证券交易机构主要包括(A,C [不选全或者选错,不算完成]

(A) 证券交易所

(B) 结算中心

(C) 证券交易中心

(D) 信用中心

18. 信用经纪有(A,B)两种形式。 [不选全或者选错,不算完成]

(A) 融资

(B) 融券

(C) 做市业务

19. 下列属于商业银行的表外业务的是(B,C,D [不选全或者选错,不算完成]

(A) 汇兑业务

(B) 存贷款业务

(C) 支付业务

(D) 银行卡业务

(E) 承兑业务

20. 商业银行的主要功能有(A,D [不选全或者选错,不算完成]

(A) 信用中介

(B) 政策中介

(C) 参与主体

(D) 支付中介

21. 商业银行提供的支付结算工具包括(A,B,D [不选全或者选错,不算完成]

(A) 汇票

(B) 支票

(C) 外汇

(D) 本票

22. 商业银行提供的支付结算方式包括(B,C,D [不选全或者选错,不算完成]

(A) 汇款

(B) 托收结算

(C) 信用证结算

(D) 人民币结算

(E) 保函结算

三、判断题(判断正误,共6道小题)

23. 贷款是商业银行最主要的赢利性资产,也是商业银行传统的核心业务。

24. 商业银行现金类资产包括库存现金、准备金、在途资金、贷款和同业存款等。

25. 证券机构的自营业务包括经纪业务和自营交易业务两种。

26. 证券公司可以采取多种策略避免损失,如无风险套利、风险套利和投机等。

27. 信托的基本经济职能是财产管理职能。

28. 在人寿保险信托业务中,保险公司的职责是交付赔款,并负责赔款以后的善后事宜。

四、主观题(3道小题)

29. 什么是做市业务?什么是自营交易业务?

:做市业务是指做市商在银行间市场按照有关要求连续报出做市券种的现券买、卖双边价格,按其报价与其他市场参与者达成交易的行为

自营交易业务:在二级市场中投资银行通过自己的帐户用自有或筹措资金进行交易,获取的业务。这时候投资银行称为交易或Trader.

30. 封闭式基金与开放式基金的主要区别是什么?

:1)基金规模的可变性不同。封闭式基金均有明确的存续期限(我国为不得少于5年),在此期限内已发行的基金单位不能被赎回。虽然特殊情况下此类基金可进行扩募,但扩募应具备严格的法定条件。因此,在正常情况下,基金规模是固定不变的。而开放式基金所发行的基金单位是可赎回的,而且投资者在基金的存续期间内也可随意申购基金单位,导致基金的资金总额每日均不断地变化。换言之,它始终处于"开放"的状态。这是封闭式基金与开放式基金的根本差别。(2)基金单位的买卖方式不同。封闭式基金发起设立时,投资者可以向基金管理公司或销售机构认购;当封闭式基金上市交易时,投资者又可委托券商在证券交易所按市价买卖。而投资者投资于开放式基金时,他们则可以随时向基金管理公司或销售机构申购或赎回。(3)基金单位的买卖价格形成方式不同。封闭式基金因在交易所上市,其买卖价格受市场供求关系影响较大。当市场供小于求时,基金单位买卖价格可能高于每份基金单位资产净值,这时投资者拥有的基金资产就会增加;当市场供大于求时,基金价格则可能低于每份基金单位资产净值。而开放式基金的买卖价格是以基金单位的资产净值为基础计算的,可直接反映基金单位资产净值的高低。在基金的买卖费用方面,投资者在买卖封闭式基金时与买卖上市股票一样,也要在价格之外付出一定比例的证券交易税和手续费;而开放式基金的投资者需缴纳的相关费用(如首次认购费、赎回费)则包含于基金价格之中。一般而言,买卖封闭式基金的费用要高于开放式基金。(4)基金的投资策略不同。由于封闭式基金不能随时被赎回,其募集得到的资金可全部用于投资,这样基金管理公司便可据以制定长期的投资策略,取得长期经营绩效。而开放式基金则必须保留一部分现金,以便投资者随时赎回,而不能尽数地用于长期投资。

31. 商业银行经营管理有哪些原则?

答, 1.效益性、安全性、流动性原则商业银行作为企业法人,盈利是其首要目的。但是,效益以资产的安全性和流动性为前提。安全性又集中体现在流动性方面,而流动性则以效益性为物质基础。商业银行在经营过程中,必须有效地在三者之问寻求有效的平衡。我国《商业银行法》规定,商业银行以效益性,安全性和流动性为原则,实行自主经营,自担风险自负盈亏,自我约束。商业银行既要追求自身盈利,又要注重社会效益,这是我国商业银行法所规定的经营原则。2.依法独立自主经营的原则。这是商业银行作为企业法人的具体体现,也是市场经济机制运行的必然要求。商业银行依法开展业务,不受任何单位和个人的干涉。作为独立的市场主体,有权依法处理其一切经营管理事务,自主参与民事活动,并以其全部法人财产独立承担民事责任。3.保护存款人利益原则。存款是商业银行的主要资金来源,存款人是商业银行的基本客户。商业银行作为债务人,是否充分尊重存款人的利益,严格履行自己的债务,切实承担保护存款人利益的责任,直接关系到银行自身的经营。如果存款人的合法权益得不到有效的尊重和保护,他们就选择其他银行或退出市场。4.自愿、平等,诚实信用原则商业银行与客户之间是平等主体之间的民事法律关系。因此,商业银行与客户之间的业务往来,应以平等自愿为基础,公平交易,不得强迫,不得附加不合理的条件,双方均应善意、全面地履行各自的义务。5.严格贷款人资信担保,依法按期收回贷款本金和利息6.依法营业,不损害社会公共利益7.公平竞争,8.依法接受中央银行与银监会的监督和管理

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