新闻稿：中国近六成城商行声誉风险管控能力不达标-以此稿为准

发布时间：2022-12-14 20:08:49 来源：文档文库

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中国近六成城商行声誉风险管控能力不达标4月18日，微誉咨询发布《中国城市商业银行声誉风险管理评估报告》（以下简称《评估报告》），这也是2009年8月中国银监会发布《商业银行声誉风险管理指引》以来，国内首次针对金融行业声誉风险管理能力的综合评估。根据微誉咨询对国内26家样本城商行的分析，声誉风险管理平均得分仅为68分，近六成不达标。其中已上市的南京银行、北京银行、宁波银行以及上海银行、汉口银行分列前五名，但距工商银行、招商银行等标杆银行的声誉风险管理能力仍有一定差距。微誉咨询合伙人徐达内说，城商行近年因为迅猛扩张，在中国整个银行业中所担任的角色越来越受瞩目。据统计，2011年，全国共有城商行147家，营业网点近万个；资产总规模达91822亿元，同比增长26.1%，增幅居银行业之首。虽然国内大部份城商行已经根据银监会《商业银行声誉风险管理指引》要求，建立了规范性的管理制度和体系，并提出处置重大声誉事件的原则和方法，但如何实施落地却一直缺乏清晰的框架和举措。结合此次抽样调研及与国外银行横向比较研究，国内城商行在声誉风险管理方面被扣分较多的主要在五个方面。第一、声誉风险管理意识淡薄。虽然早在2006年，银监会将声誉风险监管要求和评估方法写入《银监会非现场监管指引（试行）》，声誉风险成为银监会日常监管的要素之一，但银行管理层日常关注风险仍然集中在传统的操作风险、流动性风险、员工道德风险等，没有意识到声誉风险和其它风险的相互转化，以及声誉风险对监管态度、品牌价值、银行业务、员工忠诚度等方面的巨大负面作用。例如2010年岁末齐鲁银行发生伪造金融票证案后，因为声誉风险管理失控，成为全国媒体关注的焦点，经过长达一个月的数轮集中负面报道，不但业务陷于停滞，包括董事长、行长、监事长在内的三位高管也被免去职务。第二、声誉风险管理机制尚未规范。例如大部份城商行声誉风险管理职责和流程未能完成1
理顺，声誉风险统筹是由办公室负责还是风险管理部负责？出了什么样问题汇报到哪一级？部门处理的时间期限是多少？部门处理的过程如何汇报、记录？部门之间如何协调等都没有进一步明确。同时，应急预案的原则性强而灵活性不足，特别是没有组织过针对特定情景的演练，缺少后续措施跟进，无法充分发挥其应有的作用。在此次调研的26家城商行中，仅有7家进行过声誉风险的演练及压力测试，仅有1家邀请监管部门进行现场指导。第三、声誉风险监测和预警系统不完善。监控网络难以覆盖事前，也从不主动与主流媒体沟通，造成许多负面新闻无法在刊登之前获悉、防患于未然，只能被动地等到风险爆发，通过网络监控后再加以处理，导致突发事件升级、影响扩散、解决成本加大。在客户投诉管理方面较为随意，首问责任制基本流于形式，也未成立客户服务部门，由专人统筹、规范处理客户投诉，并从声誉风险角度提出优化建议。例如某城商行，各类客户投诉零散在各分支行及业务部门，即使在总行层面也分别由办公室、合规部、运营部、呼叫中心等多头管理，造成客户频频通过媒体曝光维权，引起不必要的声誉风险。第四、声誉风险管理部门职能不完善，人才匮乏。在此次调研的26家城商行中，声誉风险相关部门大多各自为政，除行长室召集外，很难就某一主题统揽全行开展工作。危机管理应对小组名大于实，具有危机处理能力的专业人员和专家极少，决策水平和预见能力存在不足，声誉风险爆发时也难以有效发挥协调指挥工作。目前，部份城商行已通过聘请第三方专业咨询公司以项目方式“引智”，以及招聘主流媒体的财经记者解决专业人才的问题。第五、声誉风险管理培训及后评估缺位。即使在为数不多的培训中，也过多强调概念及媒体现状分析，缺乏同业研究、案例解析、采访技巧、法律知识等方面的培训。至于声誉风险管理再评估，对银行声誉风险的改进情况作出判断，采取进一步优化措施，促进业务、流程改进等，基于属于空白的。2

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