私募基金产品或服务风险等级划分标准
一、私募基金产品或服务存在下列情况时，其风险等级原则上应认定为R5：
1、基金产品或者服务合同存在特殊免责条款、结构性安排、投资标的具有衍生品性质等导致普通投资者难以理解的；
2、基金产品或者服务不存在公开交易市场，或因参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的；
3、基金产品或者服务的投资标的流动性差、存在非标准资产投资导致不易估值的；
4、基金产品或者服务投资杠杆达到相关要求上限、投资单一标的集中度过高的；
5、基金管理人、实际控制人、高管人员涉嫌重大违法违规行为或正在接受监管部门或自律管理部门调查的；
6、影响投资者利益的其他重大事项；
7、协会认定的高风险基金产品或者服务。
二、私募基金产品或服务不存在上条规定的情况时，应根据下列评分标准判断风险等级：
1、基金管理人的诚信状况（ ）
A、在证监会、基金业协会等存在不良信用记录（5分）
B、基金管理人的股东、高级管理人员及基金经理等存在不良信用记录（3分） C、不存在不诚信的情况（0分）
2、基金管理人的经营管理能力（ ）
A、存续5年以上，管理过5支以上私募投资基金（1分）
B、存续2-5年，管理过2-5支私募投资基金（3分）
C、存续时间不满2年，管理过的私募基金数量不超过2支（5分）
3、私募基金管理人的投资管理能力（ ）
A、投资管理规模超过30亿元（1分）
B、投资管理规模10-30亿元（3分）
C、投资管理规模10亿元以下（5分）
4、基金管理人的内部控制制度、内控体系建设情况及治理结构（ ）
A、内部制度和风控体系健全，治理结构完善（1分）
B、内部制度、风控体系和治理结构尚待进一步完善（3分）
C、暂未搭建内部控制体系（5分）
5、基金管理人合法合规情况（ ）
A、设立至今不存在违法违规经营行为（0分）
B、曾存在违法违规经营行为，但已整改完毕（3分）C、当前仍存在违法违规经营行为（5分）
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