赴美国银行反洗钱项目培训

乘国际航班，从北京出发，前往洛杉矶，到达洛杉矶后，入住酒店休息，调整时差。

全天培训

1、银行保密法背景，银行保密法的发展，信息来源

2、银行保密法/反洗钱检测期望 统筹检查手册 “以风险为本”，“定性的”，“主观的”措施 关于“如何”监察活动及其进展的实用小贴士 交易测试

3、洗钱以及防治洗钱国家策略 洗钱 — 范围和阶段/技巧 财政部最新的防治洗钱国家策略 最近的执法行动

四、强化尽职（EDD）/客户尽职审查（CDD） 有效的EDD/CDD程序 风险评估的过程与方法 可疑的活动及模式 货币服务业务（MSBs） 私营银行反洗钱的指导  

全天培训 可疑活动报告（SAR） SAR表格及格式改变 SAR活动审查及其他财政知道      备案指示，截止时间，避风港保护，“强行命令” Identity theft update 第3天 培训 1.国外资产管制办公室（OFAC）处理特别指定国民（SDN） OFAC对金融机构的影响 OFAC的测试指南 民事罚金（CMP）的影响 2.美国爱国法/第三章 加强对私营银行及代理银行的账目的调查（312节） 客户识别程序（CIP）－ （326节） 反洗钱程序（352节） 金融机构间的信息分享（314节a和b）分享信息的高度安全网络（银行安全法直接电子存档系统）－（362节）特别措施（311节）

早餐后，游览环球影城和市容观光。乘电动拖车赴各电影拍摄布景区，真实感受旧金山大地震、洪水爆发、大白鲨食人等场景的惊心动魄，并乘船回到恐龙时代的侏罗纪公园，以及体验芝加哥大火的热浪冲击等。从影城出来后，赴比华利山庄、好莱坞明星大道，中国大戏院等景点参观。

全天培训 1.货币交易报告（货币交易报告——金融犯罪执法网络104表格） 金融犯罪执法网络表格104      美国国税局在货币交易报告上的注释说明 2.记录保留要求 记录保留要求 交易型记录 金融工具销售 资金转移记录保留 3.豁免机会 — CTR报告 豁免类别 豁免程序流程 非豁免事物

早餐后，前往沙漠绿洲拉斯维加斯。这是世界上最大的赌城，其赌场华丽，建筑辉煌，歌舞优美，令人叹为观止。霓虹灯彻夜不熄，是名符其实的不夜城。赌城夜景更是迷人，计算机控制的火山爆发景象、真人实地表演的官兵大战海盗船、街头灯光表演，大型歌舞表演更让您融入赌城的繁华与歌舞升平之中。到达入住拉斯维加斯酒店后，去欣赏拉斯的著名的歌舞表演或到赌场小试身手。下午游览米高美、金字塔、恺撒宫、纽约等顶级赌场及旅馆。

早餐后，参观著名的世界七大自然景观之一—亚利桑那大峡谷。峡谷由河水深切身而成，长约349公里，深约1800米，谷顶部宽8－25公里，谷底水面线宽度不足一公里。最窄处仅120米，谷壁呈阶梯状，悬崖、峭壁、险峰比比皆是，各岩层不仅硬度不同，且颜色各异，阳光下变幻莫测，景色十分美丽。

早餐后，前往纽约，纽约为美国第一大城市，也是，美国商业，金融及贸易中心。抵达纽约后，入住酒店休息。

上午：公务活动（拜访美洲银行）午餐后参观华尔街、联合国总部外观、百老汇大街、洛克菲勒中心、炮台公园等。

公务活动（拜访美国花旗银行）午餐后参观帝国大厦外观, 时代广场，麦迪逊广场花园，中央公园,第五大道，唐人街等。

早餐后前往美国首都华盛顿。途经美国旧国都费城参观。1776年美国发表独立宣言，脱离英国统治即建都于费城。在费城参观独宫、自由钟及旧国会大厦等。然后前往华盛顿，入住酒店休息。

早餐后，参观美国总统官邸白宫、国会山庄、华盛顿纪念碑、林肯纪念堂、杰佛逊纪念堂、越战纪念堂、太空博物馆等。

早餐后，乘机飞往旧金山。旧金山是美国之行的重要城市之一.城市建筑优美,四季气候宜人,无污染工业。以金融贸易为主。抵达后接机，入住酒店休息。

公务活动（拜访美国银行） 午餐后前往游览著名的旧金山金门大桥、能鸟瞰旧金山全景的双峰山、设计独特的艺术宫、历史悠久的唐人街以及热闹繁华的渔人码头。

乘飞机前往夏威夷。到达后，入住酒店休息。

早餐后,前往珍珠港参观第二次大战日本偷袭原址。观看珍贵的历史纪录片，并乘船前往参观被日军炸沉的亚历山大号战舰残骸。稍后进行市区游览。下午进行小岛精华游。

玻利尼亚文化村*(USD55)，途经中国帽子岛，乌龟岛，沿途海景美不胜收。抵达玻利尼亚文化中心后，参观七个不同的文化特色的部落，了解玻利尼亚原居民的风土人情，享受丰盛自助餐，并欣赏大型夏威夷传统歌舞表演及活人吞火惊险火把表演。

早餐后送往飞机场，搭乘国际航班返回北京。

到达北京，结束愉快的美国之行。