文档文库
手机版
投诉建议
热门搜索:
心得体会
演讲稿
思想汇报
首页
心得体会
学习心得体会
培训心得体会
军训心得体会
社会实践
作风建设
工作心得体会
教育心得体会
演讲稿
演讲稿格式
演讲稿范文
竞聘演讲稿
师德演讲稿
三分钟演讲稿
思想汇报
思想汇报范文
转正思想汇报
大学生思想汇报
季度思想汇报
教师思想汇报
工作计划
工作计划格式
工作计划开头
工作计划结尾
总结与计划
工作计划模板
工作总结
年终工作总结
年度工作总结
个人工作总结
实习报告
实习报告范文
实习计划范文
实习鉴定范文
实习报告内容
个人简历
求职简历
简历范文
简历模板
简历表格
简历格式
祝福语
春节
除夕
元宵
端午节
合同范文
合同范本
合同样本
合同范本格式
首页
>
普通工薪族家庭理财案例
普通工薪族家庭理财案例
发布时间: 来源:
文档文库
小
中
大
字号:
手机查看
普通工薪族家庭理财案例
普通工薪族家庭理财案例
理财案例
范先生,今年
34
岁,是上海一家外资企业的市场总监,年收入
20
万元;太太是一家
IT
公司的人事经理,年收入
15
万元。女儿
8
岁,同父母住一起。目前家庭资产主要有:银行理财产品
15
万元,
1
年期限;
10
万元的货币基金,
10
万元的股票,
6
万元的余额宝,还
有一套加之
200
多万的商品房,一部价值
20
多万的汽车。
财务分析
根据范先生家的情况,理财师认为,范先生家的收入不是很高,
但还比较稳定。而且范先生的理财意识比较强,从购买的产品来看,
有银行理财产品、基金产品等,属于稳健型投资者,但是险承受能力
上却比较弱。
因此建议范先生投资理财应以稳健为上,
要放弃短期投
资,重视长期投资锁定高收益。另外,添置保险,保障家庭风险。
理财建议
1
、准备
5-6
个月的家庭准备金
因为,像范先生这样的家庭,上有老,下有下,防止家庭突发情
况的发生,至少要准备
5-6
个月的家庭准备金,大概
5
万元左右,嘉
丰瑞德理财师建议可以购买货币基金或者购买余额宝,
随用随取,
年
化收益分别为
4%
左右,
6%
左右。每月需生活开支
4000
元。生活方
面最好要记账,
并分析账本,
花了哪些不该花的钱,
以后要有所注意。
2
、家庭投资理财方面
像范先生这样的工薪家庭应以稳健型投资为主,
减少高风险的投
资,
10
万元的股票投资就不要再买了,风险较大。理财师建议购买
一些固定收益类理财产品,如银行理财产品、基金产品、
P2P
理财产
品等。就拿现在流行的
P2P
理财产品来说,年化收益率
10%
起,若
投资
10
万元,一年可以获得
1
万元的收益,长期持有收益会更高。
3
、保障安全方面
家庭购买保险顺序先大人后小孩,
由于范先生和太太是家庭主要
经济来源,建议购买一些意外险,重大疾病险等,避免突发事件对生
活的影响,从而保证家庭的生活品质和资产安全。王总,
30
岁成功
男士,企业董事长,选择为自己投保福禄尊享两全保险,选择
5
年交
费,年交保险费
60
万元,基本保险金额为
1,110,180
元,可获得如下
利益
:
(
1
)生存保险金
自合同生效之日起,
被保险人生存至每满两个保单年度的年生效
对应日,按基本保险金额的
10%
给付生存保险金
111,018
元,直至终
身。返还所交保费‘
(
2
)身故保险金
被保险人在保险期间内身故,
本公司按被保险人身故当时合同所
交保险费(不计利息)给付身故保险金。
本文来源:
https://www.2haoxitong.net/k/doc/e649b397df36a32d7375a417866fb84ae55cc3fd.html
《普通工薪族家庭理财案例.doc》
将本文的Word文档下载到电脑,方便收藏和打印
推荐度:
点击下载文档
文档为doc格式
分享到:
相
关
案
例
2021-2022学年湖南省岳阳市普通高校对口单招英语月考卷(含答案)
2024-04-27
乳房肿胀疼痛是怎么回事呢?
2024-04-27
安全验证
2024-04-27
2021年湖南省常德市普通高校高职单招数学一模测试卷(含答案)
2024-04-27
2022全国各省高考查分时间最新公布
2024-04-27
2022福建高考本科批次志愿填报时间指南
2024-04-27
湖南2023年高考数学试题
2024-04-27
脚臭怎么办 去除脚臭小妙招
2024-04-27
有关经典英语小笑话爆笑简单
2024-04-27
低碳环保生活的高中作文
2024-04-27
相关推荐
1
工薪家庭理财研究
2
工薪阶层理财方案
3
工薪家庭理财技巧工薪家庭理财方法
4
工薪理财方法
5
纳税服务规范试题题库-
6
群头像的生成方法及装置-
7
常见数据库默认的端口号 收藏-
8
校长职级竞聘面试题目-
9
2011年高考海南物理试题(含答案)
10
小邦仔鸭脖创业计划书教学提纲
推荐内容
浅析工薪阶层个人投资理财
工薪阶层家庭理财中的证券投资策略(精)
2021年季度个人工作总结3篇
工薪阶层家庭理财中的证券投资策略
[正规的手机赚钱软件吗]正规的手机赚钱软件
淘宝网盈利模式
给做淘宝分销伙伴们的一点建议
淘宝网盈利模式分析
新恋爱时代台词
大学生的自主创业心得体会