成功识别冒用他人身份证开立银行卡的案例一、案例经过客户***持身份证来银行申请办理银行卡和网上银行业务。柜员在为其办理时，对身份证和本人进行严格的审核和对照，发现客户与照片上的人虽然年龄相仿，但相貌有点差异，有代理办卡的嫌疑，随后对客户身份证进行联网核查，发现来者脸膛稍长些，询问客户，客户坚持说身份证就是本人，柜员让现场主管辨认，主管也感觉二人虽然长的点相像，但联网核查呈现的相片与来者略有出入，再三询问客户，客户承认身份证并非本人所有，他是帮别人开户的。二、案例分析这是一起冒用他人证件办理开立个人结算账户未遂案例。一、柜员的合规操作，通过联网核查进行比对及时发现问题，有效防范可能发生的外部欺诈和操作风险。二、现场主管在日常工作中能够及时向柜员传达上级行文件精神和案件防范工作措施，加强员工业务知识培训，增强了员工的案件防范的意识。三、案例启示此事件再次告诉我们，加强网点员工防假、防冒利用他人名义办理业务的培训工作，提高员工的自我保护意识，切实履行好自己的工作职责，提高工作责任心，从而有效控制各类风险事件和外部欺诈事件的发生，维护银行的信誉。
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