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反洗钱考试

发布时间：2023-04-07 04:02:35 来源：文档文库

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1、在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。1.《中华人民共和国反洗钱法》于2006年10月1日在第十届全国人民代表大会第二十四次会议通过，与2007年1月1日正式实施。2.洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质洗钱活动依法采取相关措施的行为。3.典型洗钱交易过程通常需要经过放置、离析和归并三个阶段。对反洗钱当局来说，在放置阶段堵住黑钱流入金融系统的入口是反洗钱的第一步，也是最关键的一步。4.金融机构反洗钱工作的三项原则是合法审慎原则、保密原则与司法机关行政执法机关全面合作原则。5.可疑交易活动需要调查核实，中国人民银行或者省一级派出机构可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。6.在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可以交易报告制度，履行反洗钱义务。7.根据现行规定，中国主管反洗钱的行政部门是中国人民银行，负责反洗钱的组织协调工作。8.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理的页脚内容5
1、在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。部门。机构履行反洗钱职责获得客户的身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。9.国务院反洗钱主管行政部门设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑报告交易的接受和分析，并按照规定向国务院主管行政部门报告分析结果，履行国务院主管行政部门的其他职责。10.国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。11.中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认和核实的，可以采取一次方式：电话询问、书面询问、走访金融机构、约见金融机构高级管理人员谈话。12.中国人民银行及其分支机构书面询问金融机构时，应填制《反洗钱非现场监管质询通知书》，经部门负责人批准后送达被询问的金融机构。金融应自送达之日起5个工作日内，书面回复被询问的问题。13.金融机构进行客户身份识别，认为必要时可以向公安、工商行政管理等部门核对客户的有关身份信息。14.客户资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年15.在金融机构破产和解散时应当把客户身份资料和客户交易信息交给国务院有关部门指定的机构页脚内容5

本文来源：https://www.2haoxitong.net/k/doc/deea7e9fb94ae45c3b3567ec102de2bd9705debf.html