家庭理财实用表格
（2005年，试用版）
1、家庭财务现状
家庭财务状况
这是家庭资产负债表。家庭资产负债表是家庭在某一时点上财务状况反映。它包含了主要资产和负债，其余额就是家庭净资产。资产负债表重要性反映在以下两个方面：
资产负债表提供了一个标尺，可以计量家庭目标实现进程；
将资产价值分项列明使我们知道什么需要管理。特别是，为我们决定投保多少财产险列出明细。这对家庭管理而言极为重要。
资产与负债是理财天平两端，资产高于负债家庭，天平会往资产一方倾斜，以所产生净资产筹码来取得平衡。负债高于资产家庭，只有获得足以减少负债净收入才能恢复平衡。
在退休之前努力累积晚年生活所需净资产，是一般个人财务规划最终目标。
资产负债天平也可用来衡量保险需求。一般当资产减损而负债依旧时，为了避免天平导向负债一端，就要买保险以理赔金筹码加注在资产上，使天平回复均衡状态。自用住宅被火焚烧或创造家庭主要收入来源成员遭遇死亡、丧失劳动能力等变故，都会使家庭天平一夕间倒向负债端，因此要买足应有保障来预防万一。
家庭存款状况
最近，银行开始对小额存款帐户收费了，很多人都开始清理银行存折了。因此，记录好自己存款状况，对家庭理财也很有必要。
以下一些表格，可以协助你做好这项工作。
家庭贷款状况
如果有贷款，可以将贷款情况记录在下面表格中。
家庭房产状况
如果有房产，可以将房产情况记录在下面表格中。
家庭财物状况
如果有贵重物品，可以将物品情况记录在下面表格中。
家庭保管箱状况
如果在银行租用了保管箱，可以将保管箱情况记录在下面表格中。
家庭保险状况
保险，是家庭理财一道非常重要防火墙。整理好家庭保险资料，每年做一次检查，可以协助家庭及时做好调整，避免有保险没有保障，或保障过度状况出现。
以下一些表格，可以协助你做好这项工作。
家庭收支状况
这即是家庭损益表。损益表可以显示家庭是怎样从去年财务状况变成现在财务状况。我们不仅需要一张损益表来分析我们朝着预定目标进展情况，而且是下一年预算计划基础。
每月收入流水帐
每月收入流水帐
每月支出流水帐
每月支出流水帐
1.9、家庭投资交易状况
记录家庭主要投资交易。
1.9.1、股票交易状况
1.9.2、基金交易状况
1.9.3、债券交易状况
2、年底分析
2.1、个人检查
性格分析
指示：10分（低）——100分（最高）来做个人评估。
平衡人生
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2.2、财务分析
2. 2.1、收入分析
2. 2.2、支出分析
2. 2.3、投资分析
2. 2.4、风险分析
2.2.5、总结
3、五年计划
3.1、资产目标
3.2、其他目标
下一年度计划
4.1、下一年度目标
4.2、下一年度预算
本文来源：https://www.2haoxitong.net/k/doc/d4ca6c3df71fb7360b4c2e3f5727a5e9856a2784.html
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